Eternity Law International — Новости — SEMI лицензия в Эстонии

SEMI лицензия в Эстонии

Опубликовано:
10 апреля, 2023

Разрешение малого EMI позволяет создать платежную систему и выдается на основании письменного заявления, поданного в Финансовую инспекцию Эстонии.

Общая информация о лицензии в Эстонии

Финтех — это быстрорастущая индустрия, которая с каждым днем привлекает все больше и больше предпринимателей. В то время, когда традиционные банковские услуги отходят на второй план, онлайн-банкинг набирает популярность и имеет многообещающий потенциал. На сегодняшний день процветают такие компании, как TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese и Revolut.

Разрешение на электронные деньги позволяет вам предоставлять платежные услуги и выступать в качестве финансового учреждения. Разрешение SEMI можно использовать на всей территории ЕС.

Регулирующим органом Эстонии является Управление финансового надзора. Чтобы подать заявку на продажу лицензии SEMI в Эстонии, необходимо подать запрос в FSA, как указано в Законе о PI и EMI (MERAS).

Электронные деньги являются цифровым эквивалентом наличных денег и могут быть основаны на программном или аппаратном обеспечении. Электронные деньги обычно хранятся на предоплаченной карте или электронном кошельке. Они также могут храниться на платежном счете. Правовая база для электронных денег была создана Директивой 2000/46/ЕС. Директива об электронных деньгах 2 или EMD2 была недавно принята в попытке модернизировать и внедрить систему выпуска цифровых денег.

Требования для лицензии SEMI в Эстонии

Если сравнивать Эстонию со странами ЕС, в разных случаях общие требования  могут немного отличатся. В любом случае их можно обобщить следующим образом:

  • Акции должны быть с безупречной деловой историей
  • Члены правления должны иметь деловую репутацию, а также образование, опыт и профессиональную квалификацию, необходимую для управления учреждением электронных денег.
  • Постоянное представительство в стране, в которой компания подает заявку на получение лицензии
  • Обязательный аудит 
  • Адекватная организационная структура
  • Техническая организация
  • Соблюдение законов и правил о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
  • соответствие GDPR

Минимальный капитал

Минимальный уставной капитал в Европе составляет 350 000 евро. Бизнес-план должен также включать трехлетний бюджет компании. Первоначальный капитал не может быть сформирован из собственности. Кроме того, для получения лицензии SEMI в Эстонии необходимо подтвердить источник финансирования.

Деятельность компании с лицензией малого учреждения электронных денег в Эстонии

Основные направления деятельности учреждения электронных денег:

  • Денежные переводы
  • Внесение и снятие наличных
  • Выпуск электронных денег
  • Выпуск платежных инструментов
  • Сервис инициации платежа (PSD2)
  • Служба информации об учетной записи (PSD2)
  • Осуществление операций, при которых средства покрываются кредитной линией для пользователя платежных услуг: осуществление безакцептных списаний, в том числе разовых списаний, выполнение платежных операций с использованием платежной карты или аналогичного устройства или осуществление кредитовых переводов.
  • Осуществление платежных операций, когда согласие плательщика на выполнение платежной операции дается с использованием любого телекоммуникационного терминального оборудования, цифрового или IT-устройства, а платеж осуществляется оператору телекоммуникационной сети или IT-системы, который выступает только в качестве посредник между поставщиком товаров или услуг и пользователем платежных услуг.

Документы, необходимые для получения лицензии SEMI в Эстонии

  1. Копия устава управляющей компании.
  2. Нотариально заверенная копия учредительного договора или решения о создании компании.
  3. Документы, подтверждающие наличие уплаченного или подлежащего оплате уставного капитала.
  4. План операций. Прежде всего, описывая осуществление платежей и переводов электронных денег.
  5. Бизнес-план MERAS
  6. Вступительный баланс заявителя и обзор доходов и расходов (или отчет о прибылях и убытках на конец месяца) до подачи заявки.
  7. Описание того, как будут применяться общие требования MERAS к хранению клиентских активов и защите клиентов.
  8. Внутренние правила и правила бухгалтерского учета в соответствии с MERAS или предложения к ним.
  9. Данные об информационных технологиях, системах безопасности, механизмах и системах управления, которые потребуются для обеспечения услуг.
  10. Описание внутренних контролей и мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также мер по защите информации о плательщике, которая будет отправлена при переводе денег.

Бизнес на продажу

SEMI лицензия в Великобритании на продажу

Europe, UK Лицензия EMI
Новая инвестиционная возможность — SEMI лицензия в Великобритании на продажу. Ниже приведены основные сведения об этом предложении. SEMI лицензия в Великобритании: ключевые характеристики Активная компания с лицензией SEMI в Великобритании; Имеет действующие провайдерские контракты (интернет-банкинг и эквайринговые услуги); Банковский счет в Банке Ирландии, банковские счета в ЕС; Принципальный член SEPA (работает с банком-спонсором); Чистая компания,...

SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании на продажу

Europe, UK Лицензия EMI
SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании SEMI лицензия на продажу — что включено: • Компания была зарегистрирована в 2019 году, Великобритания; Сегрегированные клиентские счета: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, другие) • Segregated: Industra Bank (LV– EUR, USD, другие), ClearJunction (UK — EUR), IFX (UK – все валюты), WesternUnion (UK...

SEMI лицензии в Чешской Республике

Europe, Czechia Лицензия EMI
Использование и условия для получения SEMI лицензии в Чешской Республике Чехия позиционирует себя как страна, способная предоставить большой выбор условий для тех, кто хочет открыть свою компанию в Европе. Она также популярна для оформления разрешений на перевод электронных денег. Есть два вида разрешений: EMI и SEMI лицензии в Чешской Республике. Перед тем, как начать изучение...

Вам может быть интересно

Лицензия на азартные игры в Эсватини

Любой, кто стремится заниматься деятельностью в сфере iGaming, должен учитывать требования закона и понимать, что их нарушение может привести к неприятным последствиям, которых все предприниматели стремятся избежать.   Гемблинг лицензия в Эсватини позволяет вам управлять казино или букмекерским заведением, соблюдая строгие правила рационального игрового поведения. Более того, правительство государства внедрило регистрацию VASP в Эсватини в соответствии...

Получение лицензии на криптовалютную деятельность в DMCC (ОАЭ)

Процедура получения криптолицензии является достаточно сложной из-за постоянных изменений в нормативно-правовой базе выбранной юрисдикции. Однако в Дубайском мультитоварном центре DMCC (это крупнейшая фризона ОАЭ) можно получить лицензию на криптовалюту по несколько упрощенным условиям. Компания Eternity Law International оказывает юридическую помощь в получении лицензии на криптовалюту в Дубае. Ниже вы можете ознакомиться с основными требованиями к...

Будущее за криптопроцессингом: что это и как работает?

Криптовалюта, пусть и медленно, но достаточно уверенно, заменяет платежи, осуществляемые в долларах и в другой валюте. По этой причине, обычные платежные сервисы становятся все менее популярными, их заменяют криптопроцессинги. Как работают криптоплатежи? Для того, чтобы произвести транзакцию в криптовалюте, отправитель должен: во-первых, знать адрес кошелька-блокчейн того, кто будет получать перевод; и, во-вторых, вбить адрес в...

Преимущества регистрации компании в Болгарии

Из-за доступных цен на рабочую силу и ставки корпоративного налога в размере 10% многие предприятия переносят свои офисы в Болгарию. Таким образом, если Вы планируете открыть компанию в Болгарии, мы сможем дать  Вам важные данные, которые помогут Вам лучше понять аспекты торговли в Болгарии. Вы можете получить информацию об основных преимуществах регистрации компании в Болгарии...

Гражданство Северной Македонии за инвестиции

Государство имеет красочный и вдохновляющий вид со множеством рек и гор. Каждый захотел бы попасть туда хоть раз. У инвесторов, имеющих в своем распоряжение некоторые средства, обладают определенным преимуществом, поскольку они могут не только побывать там, но и получить гражданство Северной Македонии за инвестиции, что весьма заманчиво. В данный момент правительство республики всячески улучшает и...

Регистрация компании в Канаде для нерезидента

Регистрация компании в Канаде для нерезидента Регистрация компании в Канаде для нерезидента, а также открытия банковского счёта — актуальный вопрос на сегодняшний день. Так как присутствует в мире тенденция на данный момент для законных и надёжных оснований проживания в Канаде. Если вы не гражданин Канады Если вы не являетесь гражданином Канады или иммигрантом, можете создать...

Похожие сообщения

Лицензия SEMI в Швейцарии

Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере. Наша команда — это...

Лицензия SEMI в Португалии

Отрасль инвестиций постоянно развивается в условиях роста криптовалют и онлайн-платежных систем. В этой эпохе финансовых инноваций лицензии SEMI становятся основным способом для хранения, обмена альтернативных электронных денег. С помощью отличной регуляторной базы Португалия выделяется как выгодное место для компаний, желающих оформить получить лицензию SEMI в стране и воспользоваться возможностями растущей отрасли цифровых активов. Наша компания...

Лицензия SEMI в Испании

Испания выделяется как одна из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе, обладая огромным опытом в регистрации платежных учреждений и учреждений электронных денег. Страна предоставляет налоговые льготы и другие привилегии, что делает ее привлекательной для предпринимателей по сравнению с другими юрисдикциями. Испанский рынок быстрыми темпами развивается в сфере платежей, открывая значительные перспективы. Наша компания специализируется на учреждении...

Лицензия SEMI на Кипре

Финтех индустрия  на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT. SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в...

Лицензия SEMI в Польше

Малая лицензия на электронные деньги в Польше — это решение, адресованное предпринимателям, которые предоставляют услуги денежных переводов в рамках своей деятельности. Он соответствует всем действиям, необходимым для ведения счета, таким как внесение или снятие денег, перевод средств или осуществление денежных переводов. В случае SEMI среднемесячная сумма таких транзакций не может превышать 1 500 000 евро...

SEMI лицензия в Великобритании

Если вы заинтересованы в получении лицензии SEMI в Великобритании, мы проведем вас через весь процесс и предоставим вам пошаговую поддержку. Лицензия SEMI позволяет финансовому учреждению предоставлять авторизованные услуги исключительно в Соединенном Королевстве. Таким образом, получение лицензии SEMI в Великобритании может стать эффективным началом вашей бизнес-деятельности. Наша фирма предлагает высококвалифицированную поддержку в продаже лицензии эмитента малых...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: