Как и регулирующие органы в прочих государствах, BaFin в Германии осуществляет надзор за правильной работой финансовой системы и обеспечивает защиту клиентов. Потому, появление на рынке значительного количества стартапов, связанных с криптовалютами, и большое внимание средств массовой информации заставили регулирующие органы более серьезно отнестись к данной сфере. В декабре 2013 года регулирование криптобизнеса в Германии было подвергнуто некоторым изменениям и более четкой категоризации: BaFin опубликовал новые правила и зафиксировал в них порядок надзора над разными моделями бизнеса.
Положения, регулирующие деятельность с криптовалютами в Германии и ЕС
Раньше EBA уже говорило о собственной позиции относительно криптографической валюты. Но, отличительно от BaFin, в заключении EBA не было обозначено четких позиций о цифровой валюте на законодательном уровне. Управление всего лишь предоставило указания об имеющихся рисках с юридической и налоговой стороны, которые возникают при владении и торговле криптовалютами. Также EBA говорит о рисках того, что клиенты могут лишиться денежных средств на неустойчивых рынках, к примеру, если оператор не имеет соответствующей лицензии, либо замешан в преступных операциях (в частности, отмывание денег).
Даже при условии того, что любые цифровые активы именуют «валютой», это не является их определением с юридической стороны. Любая единица может стать валютой или деньгами исключительно если она выпущена ЦБ. Криптографические валюты выпущены не центральным банком. Так, по правилам BaFin, такие активы не являются деньгами, электронными деньгами или платежным средством, или расчетной монетой.
Регулирующий орган именует их в качестве расчетных единиц согласно Закону о работе немецких банков, то есть как единицы цены, не являющиеся законными деньгами, что, как минимум, можно сопоставить с иностранными валютами.
Оборот криптографических валют
Лицам, расплачивающихся криптографическими валютами, не стоит переживать о лицензировании на территории Германии. Кроме того, не требуется соблюдать каких-либо особых правил и при обычном применении цифровых активов в качестве замены платежного средства для продаж, потому бизнесмены могут запросто принимать такие валюты в качестве оплаты собственных товаров или услуг.
Получение лицензии от BaFin нужно для коммерческих операций с криптовалютами, например, для майнинга, услуг по обмену и др. Пороги для обязательства по лицензированию постоянно меняются. Если для применения криптозначений будут применяться дополнительные сервисные элементы, такой порог можно легко превысить.
Для тех, кто занимается добычей, покупками или продажей цифровых активов для обеспечения себя услугами либо товарами на рынке, для дальнейшего развития и ведения деятельности, нужно лицензироваться в BaFin. Для многих заинтересованных сторон это стало определенным камнем преткновения, например, для частного торгового бизнеса, требующего лицензии по Разделу 1(1a) №. 4 Закона о банковской деятельности Германии, если производится покупка или продажа криптографической валюты.
Лицензирование торговых криптовалютных платформ В Германии
- Если цифровые активы продаются на коммерческом основании как любые услуги или товары, они подлежат регулированию BaFin.
- Зависимо от модели бизнеса, организации внутренних операций фирмы, а также технической реализации, применяются положения Закона о надзоре за платежными услугами.
- Хранение криптографической валюты и частная торговля подлежат лицензированию и возможны, как и ведение брокерской деятельности, связанной с вложениями и покупкой активов данной категории.
Последний вариант также может быть освобожден от необходимости получения лицензии, если предприниматель работает как договорной посредник под ответственность кредитной компании.
Бизнесмен, желающий открыть компанию, связанную с криптоактивами, должен уладить все необходимые вопросы легализации на начальном этапе. Каждая заинтересованная сторона может иметь дело напрямую с BaFin. Но во многих случаях это не является необходимым, а, наоборот, может негативно отразиться на дальнейшей деятельности. Наши специалисты часто сталкиваются с такими случаями, когда владельцы бизнесов имеют проблемы с BaFin, из-за нехватки опыта или незнания местных законов.
Если вы хотите как можно эффективнее реализовать свою модель бизнеса, доверьтесь нашему эксперту, который знает все нюансы в регулировании критографических валют в Германии. Свяжитесь с нами для получения подробной информации по тому или иному вопросу. Мы также можем предложить вам множество готовых компаний на продажу, что станет выгодным решением “под ключ” как для начинающего, так и для опытного инвестора.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».