Все больше бизнесменов выбирают Испанию для лицензирования платежной компании. В этой стране очень активная Финтех среда. По официальным данным, Испания входит в ТОП-5 юрисдикций по выдаче лицензий на электронные деньги. Здесь предлагаются выгодные условия налогообложения и управления, а также прозрачная процедура лицензирования с точными сроками и соблюдением требований. Таким образом, лицензия PSP в Испании дает возможность стать частью развитого и процветающего рынка, а также, продемонстрировать свою надежность и коммерческую состоятельность.
PSP лицензия в Испании: регулирующие органы и нормативная база
- Регулятором в Испании является национальный банк. Кроме того, за банковской системой следит еще Европейский ЦБ.
- CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) – специальная комиссия по рынку ценных бумаг контролирует и регулирует свою сферу и проверяет компании, которые хотят войти на рынки ценных бумаг.
- SEPBLAC – исполнительная служба, отвечает за борьбу с отмыванием денег и валютные нарушения.
Требования к поставщикам платежных услуг
В Испании так как и во всех европейских государствах, функционируют четыре основных типа платежных компаний:
- авторизованная платежная компания (PI) и малая платежная компания (Small PI). В малой PI у лицензии есть лимиты для операций по платежным услугам – 3 миллиона евро;
- компания электронных денег (EMI) и малая компания электронных денег (Small EMI). Малое учреждение может выпускать деньги и предоставлять услуги в рамках поставленных лимитов (5 и 3 миллиона евро соответственно).
Директор либо уполномоченное лицо предприятия должны являться резидентами юрисдикции. К другим работникам требования отсутствуют, персонал не обязательно должен быть местным. Офис также может находиться и за пределами Испании.
Предприниматели также могут купить лицензию поставщика платежных услуг в Испании и получить полностью готовую к работе структуру. Это удобный и выгодный вариант с точки зрения скорости запуска проекта.
Преимущества регистрации поставщика платежных услуг в Испании
- Простая форма подачи. Форма авторизации довольно легкая и понятная каждому. В нее включены все рекомендации банковского управления ЕС, а также испанские требования в формате структуры. Заявка может быть подана без личного присутствия, по почте или онлайн.
- Языковые требования. Основные языки общения с регуляторами Испании – это английский либо испанский. Хоть большая часть документов может быть оформлена на английском, некоторые документы обязательно подлежат переводу на местный язык. К примеру, это соглашение, которое будет заключаться с клиентами, устав будущей компании и политики AML. Стоит отметить, что готовые PSP в Испании на продажу предоставляются со всеми документами.
- Фирмы имеют право открыть счет для хранения клиентских средств в местных банках или в любом другом банковском учреждении, которое зарегистрировано на территории ЕС.
Сколько рассматривается заявление
Перед тем как выдать лицензию PSP в Испании, регулирующие органы Испании рассматривают заявки для авторизованных PI и EMI за три календарных месяца. А малые компании получают ответ за 20 дней, если был подан полный комплект документов и нет необходимости предоставлять дополнительные сведения. В среднем, полноценное лицензирование занимает около полугода. Если предприниматели решат купить лицензию PSP в Испании, они сразу же смогут работать.
Налоговый режим
В Испании предлагается благоприятная система налогов для новых предприятий и масса разнообразных льгот для деятельностью, которая связана с проведением исследований и разработок в отрасли.
Документация
Полный пакет необходимых для авторизации документов состоит из информации о предприятии и руководителях, предоставляемых услуг, плана ведения бизнеса, разных политик и процедур, страховки и прочих бумаг, которые доказывают, что фирма соответствует всем требованиям регулирующих органов.
Наши специалисты помогут быстро и без лишних затрат авторизовать платежную фирму и получить PSP лицензию в Испании. Мы знаем, как правильно подать все документы и взаимодействовать с регулятором. Мы также предлагаем множество PSP на продажу и готовых компаний в сотнях юрисдикций разных категорий и большом разнообразии коммерческих направлений.