Платежная лицензия PI в Чехии

Авторизованное платежное учреждение (API) в Чехии является идеальным решением для обработки общеевропейских и трансграничных платежей. Услуги такого учреждения значительно упрощают обработку платежей и денежных переводов для частных лиц, компаний и интернет-продавцов. Чтобы обеспечить надлежащую работу таких учреждений и защиту средств клиентов, в 2007 году вступила в силу PSD – Директива, устанавливающая правовую основу для единого рынка транзакций ЕС.

Регулирование API в Чехии

Роль финансового регулятора возложена на Чешский национальный банк (чеш. Česká národní banka), который также совмещает в себе функции центрального денежно-кредитного органа. Политика регулятора благоприятная для бизнеса: ориентированы на бизнес механизмы регулирования, снижение затрат на лицензирование и сравнительно низкие эксплуатационные расходы — вот что делает эту юрисдикцию лучшим местом для профессионалов со всего мира, которые работают в финансовой сфере.

Услуги, предоставляемые платежным учреждением

Внесение наличных на платежный счет;
Снятие наличных с платежного счета;
Проведение различных видов транзакций;
Проведение платежей с кредитными средствами (кредитная линия);
Перевод средств;
Инициирование платежного поручения по запросам клиента и предоставление информации о счете.

Основные условия для лицензии PI

Размер начального капитала зависит от вида предоставляемых услуг. Рекомендуемая сумма, которую должен иметь API, составляет 125 000 евро.
Организационная структура: в основном ТОВ.
Сроки лицензирования: от 3 до 6 месяцев с момента образования компании.
Если владелец Ари намерен осуществлять деятельность компании в других странах, API в Чешской Республике может расширить свою лицензию на государства SEPA в соответствии с режимом паспортизации ЕС.

Документы для лицензирования

Чтобы подать заявку на получение лицензии РИ, необходимо подготовить следующие документы:

Уставные документы;
Документы, подтверждающие законность ведения бизнеса;
Подтверждение наличия денег (для начального капитала) и личные данные об акционерах;
Финансовая отчетность за последние 3 года;
Подтверждение соответствия корпоративных менеджеров и других администраторов занимаемым должностям (образование и опыт);
Детальный план деловой деятельности:
Стратегия корпоративного развития;
Политики и процедуры, регулирующие деятельность компании и отношения с клиентами;
Список всех штатных сотрудников и аутсорсинг;
Оценка капитализации компании (метод расчета A, B, C);
Обзор программного обеспечения, используемого в процессе предоставления услуг;
Финансовый анализ, основанный на анализе планируемой деятельности.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».