Electronic Money Institution (EMI на Кипре) — это организации, имеющие лицензию на оказание финансовых услуг третьим сторонам, создавать счета для хранения средств и выдавать дебетовые карты. Будучи более гибкими и быстрыми в своих операциях, EMI являются отличной альтернативой традиционным банкам. Клиенты EMI могут осуществлять платежные операции двумя способами: с помощью платформы или дебетовой карты. Получив соответствующее разрешение, EMI может осуществлять свои услуги во всех странах Европейского союза на трансграничной основе.
Нормативные требования к EMI на Кипре
Для получения разрешения для работы в качестве EMI заявитель является юридическим лицом, инкорпорированным на Кипре. Основным предварительным условием выдачи лицензии является наличие зарегистрированного учреждения на территории страны. EMI подпадает под действие постановлений Центрального банка Кипра (ЦБ) в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных платежах, которые были включены в законодательство Кипра. Следует отметить, что такая лицензия может также выдаваться любой страной ЕС. Ходатайства о выдаче лицензии обычно рассматриваются в течение 90 дней с момента получения должным образом заполненной формы заявления. В случае отклонения заявления регулирующий орган представляет кандидату надлежащее разъяснение.
Лицензия выдается в том случае, если EMI имеет надежные механизмы управления, включая последовательную организационную структуру с четким и прозрачным распределением ответственности, эффективными процессами управления рисками и механизмами контроля. Заявителю может быть запрошено Предоставить рекомендательное письмо от банков или правительства, подтверждающее высокую прибыль.
В соответствии с кипрским законодательством право на оказание услуг, связанных с электронными денежными переводами, предоставляется:
- фонды, утвержденные ЦБК или любым другим регулирующим органом ЕС;
- Европейский центральный банк (ЕЦБ) и национальные центральные банки (НЦБ);
- кооперативные финансовые учреждения;
- Государственные органы поставщики электронных денежных средств и почтовых услуг;
- EMI, получившие надлежащее разрешение на осуществление своей деятельности.
Как подать заявку на получение лицензии EMI на Кипре:
Заявители должны заполнить форму заявки на получение разрешения EMI. Запрос должен содержать всю необходимую информацию и документацию.
Необходимо представить следующую информацию:
- Оперативная программа с предполагаемым списком деятельности;
- краткий бизнес-план, включающий структуру, организацию и комплаенс политики, процессов и операций предприятия с прогнозируемым бюджетом на первые три финансовых года деятельности в качестве EMI;
- доказательство того, что заявитель имеет необходимый стартовый капитал, установленный минимум которого составляет 350.000 евро;
- информация обо всех директорах, менеджерах, акционерах или партнерах;
- подтверждение хорошей репутации, правовой статус кандидата и его/ее зарегистрированный адрес;
- письменный экземпляр учредительного акта и меморандума или акта о партнерстве;
ЦБК может потребовать от заявителя представить дополнительную информацию, поскольку он может счесть целесообразным запросить такую информацию.
Услуги, предоставляемые EMI:
EMI уполномочены осуществлять ряд видов деятельности при условии предварительного разрешения ЦБК:
- предоставление и осуществление платежных услуг;
- предоставлять кредиты;
- Осуществление других видов деятельности (выдача платежных карточек и создание счетов в бумажных бумажниках в цифровой форме; оказание услуг по обмену валюты; осуществление электронных платежей, выдача МБАН и т.д.) в соответствии с применимыми законами, регулирующими такую деятельность.
Следует отметить, что лицензия EMI приветствует развитие в секторе создания новых инструментов для работы с цифровыми деньгами, предоставления клиентской поддержки и т.д. EMI, которые получили лицензию, могут получать наличный аналог операций в цифровой валюте, использовать средства электронной оплаты.
Создание EMI на Кипре имеет много преимуществ.
- Лояльная позиция правительства и привлекательная налоговая система создают отличные условия для создания EMI в этой стране. Кроме того, Кипр является воротами в Европейский союз, предоставляющим EMI право осуществлять свою деятельность во всех 27 странах.
Ставка корпоративного налога на чистые поступления от деятельности EMI составляет лишь 12,5%, что является самой низкой ставкой в ЕС.
Не облагается налогом доход от продажи титулов и полученные дивиденды.
Если Вы хотите получить лицензию EMI на Кипре, Eternity Law International может предложить Вам свою юридическую, техническую и деловую экспертизу и консалтинговую поддержку.
Свяжитесь с нами, если Вы ищете лицензированную EMI на Кипре.
Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.
У нас есть несколько вариантов по всему миру!