Eternity Law International — Новости — Обзор — EMI на Кипре

Обзор — EMI на Кипре

Опубликовано:
3 августа, 2021

Electronic Money Institution (EMI на Кипре) — это организации, имеющие лицензию на оказание финансовых услуг третьим сторонам, создавать счета для хранения средств и выдавать дебетовые карты. Будучи более гибкими и быстрыми в своих операциях, EMI являются отличной альтернативой традиционным банкам. Клиенты EMI могут осуществлять платежные операции двумя способами: с помощью платформы или дебетовой карты. Получив соответствующее разрешение, EMI может осуществлять свои услуги во всех странах Европейского союза на трансграничной основе.

Нормативные требования к EMI на Кипре

Для получения разрешения для работы в качестве EMI заявитель является юридическим лицом, инкорпорированным на Кипре. Основным предварительным условием выдачи лицензии является наличие зарегистрированного учреждения на территории страны. EMI подпадает под действие постановлений Центрального банка Кипра (ЦБ) в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных платежах, которые были включены в законодательство Кипра. Следует отметить, что такая лицензия может также выдаваться любой страной ЕС. Ходатайства о выдаче лицензии обычно рассматриваются в течение 90 дней с момента получения должным образом заполненной формы заявления. В случае отклонения заявления регулирующий орган представляет кандидату надлежащее разъяснение.

Лицензия выдается в том случае, если EMI имеет надежные механизмы управления, включая последовательную организационную структуру с четким и прозрачным распределением ответственности, эффективными процессами управления рисками и механизмами контроля. Заявителю может быть запрошено  Предоставить рекомендательное письмо от банков или правительства, подтверждающее высокую прибыль.

В соответствии с кипрским законодательством право на оказание услуг, связанных с электронными денежными переводами, предоставляется:

  • фонды, утвержденные ЦБК или любым другим регулирующим органом ЕС;
  • Европейский центральный банк (ЕЦБ) и национальные центральные банки (НЦБ);
  • кооперативные финансовые учреждения;
  • Государственные органы поставщики электронных денежных средств и почтовых услуг;
  • EMI, получившие надлежащее разрешение на осуществление своей деятельности.

Как подать заявку на получение лицензии EMI на Кипре:

Заявители должны заполнить форму заявки на получение разрешения EMI. Запрос должен содержать всю необходимую информацию и документацию.

Необходимо представить следующую информацию:

  • Оперативная программа с предполагаемым списком деятельности;
  • краткий бизнес-план, включающий структуру, организацию и комплаенс политики, процессов и операций предприятия с прогнозируемым бюджетом на первые три финансовых года деятельности в качестве EMI;
  • доказательство того, что заявитель имеет необходимый стартовый капитал, установленный минимум которого составляет 350.000 евро;
  • информация обо всех директорах, менеджерах, акционерах или партнерах;
  • подтверждение хорошей репутации, правовой статус кандидата и его/ее зарегистрированный адрес;
  • письменный экземпляр учредительного акта и меморандума или акта о партнерстве;

ЦБК может потребовать от заявителя представить дополнительную информацию, поскольку он может счесть целесообразным запросить такую информацию.

Услуги, предоставляемые EMI:

EMI уполномочены осуществлять ряд видов деятельности при условии предварительного разрешения ЦБК:

  • предоставление и осуществление платежных услуг;
  • предоставлять кредиты;
  • Осуществление других видов деятельности (выдача платежных карточек и создание счетов в бумажных бумажниках в цифровой форме; оказание услуг по обмену валюты; осуществление электронных платежей, выдача МБАН и т.д.) в соответствии с применимыми законами, регулирующими такую деятельность.

Следует отметить, что лицензия EMI приветствует развитие в секторе создания новых инструментов для работы с цифровыми деньгами, предоставления клиентской поддержки и т.д. EMI, которые получили лицензию, могут получать наличный аналог операций в цифровой валюте, использовать средства электронной оплаты.

Создание EMI на Кипре имеет много преимуществ.

  • Лояльная позиция правительства и привлекательная налоговая система создают отличные условия для создания EMI в этой стране. Кроме того, Кипр является воротами в Европейский союз, предоставляющим EMI право осуществлять свою деятельность во всех 27 странах.

Ставка корпоративного налога на чистые поступления от деятельности EMI составляет лишь 12,5%, что является самой низкой ставкой в ЕС.

Не облагается налогом доход от продажи титулов и полученные дивиденды.

Если Вы хотите получить лицензию EMI на Кипре, Eternity Law International может предложить Вам свою юридическую, техническую и деловую экспертизу и консалтинговую поддержку.

Свяжитесь с нами, если Вы ищете лицензированную  EMI на Кипре.

Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

У нас есть несколько вариантов по всему миру!

Вам может быть интересно

Регистрация MSB в канадской юрисдикции

Такой вопрос, как регистрация MSB в канадской юрисдикции, содержит вокруг себя много запутанной и крайне непонятной информации, которая, зачастую, вводит в заблуждение человека, желающего начать работу в данной сфере. Компании, которые предлагают потребителям услуги финансовой природы, обязаны пройти регистрацию и получить подтверждение FINTRAC. Однако сам термин «лицензия» регулятором не используется: орган скорее официально оформляет компанию...

Регистрация Сингапурской компании

Что нужно для регистрации компании в Сингапуре? Придумать название компании. Лучше 2-3 варианта, на случай если желаемое окажется недоступным в связи с тем, что данное название уже занято. Постфикс компании обычно PTE. LTD., но можно также выбрать PTE. LIMITED, PRIVTE LTE. и PRIVATE LIMITED Размер уставного капитала: минимальный 1 SGD, ограничений по сумме и валюте...

Корпоративный налог в Гонконге

Юрисдикция Гонконга относит к корпоративному налогу налог на полученную прибыль, налог на оплату труда и налоговый сбор, которым облагается недвижимое имущество. Вообще, этот район Китая является привлекательным для иностранных предпринимателей по той причине, что имеет прозрачную и простую систему ведения бизнес-деятельности. Однако даже наиболее демократичная юрисдикция, все же, налагает на компании обязательство по уплате обязательных...

Криптовалютная биржа в Польше

Юрисдикции в Восточной и Центральной Европе быстро развивают сектор финансовых технологий, тем самым становясь перспективным рынком для компаний по обмену виртуальными активами. Почти десятилетие назад, в 2014 году, польское правительство отклонило признание биткоина в качестве валюты, но заявило, что контракты на основе его индекса являются полноценными денежными инструментами в соответствии с регулированием. Виртуальные валюты, хотя...

Инвестиционный фонд в Бельгии

Бельгия является привлекательной юрисдикцией для ведения бизнеса благодаря множеству факторов, таких как стабильная экономика, благоприятные налоговые условия для определенных коммерческих проектов и выгодное географическое расположение. Предприниматели, решившие зарегистрировать инвестиционный фонд в Бельгии, получают доступ к европейскому рынку, однако процедура учреждения такого типа структур имеет свои особенности, которые необходимо учитывать для успешного старта. Наша фирма уже...

Что нужно знать о малых платежных учреждениях в Польше

Малые платежные учреждения (SPI) играют значительную роль в секторе денежных переводов Польши. Они создаются для небольших финансовых проектов и предоставляют предпринимателям гибкую возможность войти в финансовую сферу при соблюдении определенных нормативных требований, установленных Польским финансовым надзором (PFSA).   Это руководство рассматривает основные аспекты малых платежных учреждений в Польше, их преимущества и требования к соблюдению нормативных актов....

Похожие сообщения

EMI лицензия на Кипре

Компании, которые специализируются на платежных услугах на Кипре, контролируются на законодательном уровне. Положения новых директив, в сравнении с предыдущими, нацелены на будущее улучшение платежной сферы в ЕС в интересах компаний и клиентов. Новые регулирования также помогают развивать новые интернет- и мобильные платежные услуги, и обеспечивают более надежную защиту прав потребителей. При этом, директива помогает обеспечить...

Лицензия EMI в Казахстане: обзор

Учитывая растущий спрос рынка на электронные деньги и безналичные транзакции по всему миру, открытие учреждения электронных денег в Казахстане — это очень перспективная возможность для бизнеса. Чтобы захватить долю рынка этой юрисдикции, поставщики финансовых услуг должны получить лицензию EMI в Казахстане. Лицензия уполномочивает компании выпускать электронные деньги в обмен на выпущенную правительством валюту и предоставлять...

Кипрская лицензия EMI: главные особенности

Республика Кипр, островное государство в восточной части Средиземного моря к югу от Анатолийского полуострова, является лучшей юрисдикцией после Брекзита для лицензирования EMI. Финансовые фирмы, созданные в Кипре, могут воспользоваться эффективной правовой базой ЕС, простым процессом и благоприятным налогообложением. Кроме того, EMI могут предоставлять свои услуги в любых других странах ЕЭЗ без отдельных процедур лицензирοвания в...

Лицензия EMI в Венгрии: обзор

Венгрия представляет значительную часть сферы управления (бизнеса) ЕС, и все эмитенты электронных денег (EMI) подпадают под действие действующего законодательства ЕС (в частности, Директив ЕС 2009/110/EC и 2015/2366). Любые платформы, осуществляющие выпуск или использование электронных средств, могут быть зарегистрированы только как EMI. Согласно Закону, каждая организация должна подать заявку на получение лицензии EMI в Венгрии, чтобы...

Обзор лицензий AEMI и EMI в Великобритании

В Великобритании по закону разрешено создать компанию в финансовом секторе и получить соответствующее разрешение от Управления по финансовому регулированию и контролю Великобритании (FCA), что дает уполномочивает менее чем за один год создать бизнес по работе с электронными деньгами по всему миру, открыть счета IBAN, стать участником SWIFT и SEPA и выпускать платежные карты. Владелец лицензии...

Трастовая компания на Кипре: описание

Кипр располагает одной из наиболее привлекательных законодательных систем для международного налогового планирования. Низкие корпоративные налоговые ставки, освобождение от налогов на дивидендный доход, налоговая прозрачность и договоры об избежании двойного налогообложения с целым рядом промышленно развитых стран — все эти факторы создают благоприятные условия для осуществления деятельности на острове Кипр. Одним из самых привлекательных моментов в...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: