В Америке прекрасно развита банковская отрасль. Клиенты банков могут воспользоваться широким выбором финансовых услуг и продуктов, а открыть счет для себя или своего бизнеса. Процедура открытия счета разнится в зависимости от выбранного для ведения деятельности штата. Однако, существуют общие положения и параметры, которые необходимо соблюсти и применить.Наша команда экспертов готова предоставить вам комплексное сопровождение и оказать всеобъемлющую профессиональную поддержку при открытии оффшорных банковских счетов, а также, в оншорных юрисдикциях. Наша цель — сделать ваш коммерческий путь максимально эффективным, прибыльным и быстрым в реализации.
Возможности и общие нюансы: открытие счета в США онлайн
Следует отметить, что самостоятельное удаленное открытие счета в американском банке является достаточно сложным процессов и зачастую невозможным к успешной реализации, так как банк запрашивает личное присутствие для встречи с менеджером. Это необходимо для соблюдения следующих требований:
- программы идентификации клиентов;
- принципа “Знай своего клиента”;
- мер по борьбе с незаконным оборотом денежных средств.
Из-за этих требований открыть собственный счет в местном банковском учреждении онлайн довольно сложно, так как практически все процедуры требуют персонального присутствия клиента. Если вы обратитесь к нашим специалистам, мы сможем помочь вам открыть счет на полностью удаленной основе, что максимизирует ваше время и усилия, которые вы можете направить на развитие вашего бизнеса.
Некоторые банки стремятся привлечь новых клиентов, включая нерезидентов, и предлагают возможность открытия счета через интернет. В частности, банк Wells Fargo позволяет подать заявку на открытие счета онлайн или по телефону. Этот банк тщательно проверяет существующий бизнес и всех связанных с ним лиц, предоставляя инструкции и список необходимых документов для открытия счета.
Требования и перечень необходимых документов
Процесс открытия счета в банках США варьируется в зависимости от учреждения, поэтому точный список документов трудно предсказать. Требования очень сильно различаются в каждом банковском учреждении и зависят от особенностей клиента. Желая открыть счет в банке США, свяжитесь с менеджерами нашей фирмы. Сообщите о своем намерении и укажите, что вы являетесь нерезидентом. Мы подберем для вас наилучшие варианты и поможем с открытием счета. Наша фирма также окажет вам профессиональную помощь в открытии счетов в Армении, Молдове, Бельгии, Франции и в других юрисдикциях Европы и Азии.
Банки могут запрашивать различные документы, но обычно для открытия счета компании потребуется следующий минимальный набор. Индивидуальный перечень зависит от выбранного штата.
- Устав компании.
- Нотариально заверенное свидетельство о государственной регистрации фирмы.
- Загранпаспорт и еще один документ, который подтвердит личность (водительские права или ID карта).
- Подтверждение адреса регистрации фирмы, письмо с подтверждением EIN (включая письмо от IRS о присвоении EIN-номера) и другие документы.
Физическим лицам обычно нужно предоставить заграничный паспорт и еще один удостоверяющий личность документ. В зависимости от конкретного банка могут понадобиться дополнительные документы, о которых вас проинформирует представитель банка в процессе обсуждения. Эти требования применимы как к физическим, так и к юридическим лицам. Для получения более точной информации и списка документов, необходимого именно в вашем случае, свяжитесь с нами. Мы окажем всестороннюю поддержку и проконсультируем вас на каждом этапе открытия счета.
Как открыть счет
Данная процедура в США для нерезидентов требует соблюдения строгих правил. Эти требования обусловлены жестким регулированием финансовой сферы, и нарушение этих правил может привести к лишению лицензии банка. Нерезиденты США могут открыть банковский счет, включая оффшорные счета (которые могут использоваться только за пределами США). Важно помнить, что правила регистрации и обслуживания иностранцев могут различаться в зависимости от штата. Лучшие банки США для нерезидентов — Revolut, Chase, Wells Fargo и Bank of America.
В частности, штат Делавэр является одной из самых лояльных юрисдикций для иностранного бизнеса. Многие компании открывают здесь счета и регистрируются для ведения оффшорной деятельности. Однако требования к открытию счетов для иностранных клиентов и бизнеса могут варьироваться, поэтому важно заранее ознакомиться с местными правилами.
Очень часто открыть счет в американском банке онлайн без личного присутствия невозможно. В таком случае, вам придется лично посетить отделение банка и пройти собеседование с менеджером. Дистанционное открытие счета через интернет в некоторых штатах не предусмотрено.
Преимущества открытия счета в США
- США обладают одной из самых развитых банковских систем в мире, обеспечивающей максимальную защиту и государственное страхование средств клиентов.
- Счет в американском банке позволяет бизнесу осуществлять оплату труда сотрудников, проводить транзакции с минимальными комиссиями по всей стране и принимать платежи от клиентов без проблем.
- Американские банки предлагают множество услуг для получения пассивного дохода, таких как инвестиции в пенсионные накопления и покупка акций через мобильные приложения.
- Мобильные приложения американских банков считаются одними из самых удобных и технологически продвинутых в мире. Они позволяют выполнять различные транзакции, настраивать автоматическую оплату счетов, контролировать расходы, инвестировать и быстро связываться с поддержкой.
Открытие счета в США предоставляет множество преимуществ, включая высокую безопасность и технологические возможности, что делает его выгодным как для бизнеса, так и для личных финансов.
Банковские тарифы в США: открытие и обслуживание счетов
Тарифы на открытие и обслуживание личных и корпоративных счетов в американских банках сильно различаются. Конкретную стоимость назвать сложно, так как условия варьируются и периодически обновляются.
Обратившись к высококвалифицированным юристам нашей фирмы, вы значительно упростите процесс открытия счета в американском банке. Мы подготовим все требуемые бумаги и избавим вас от всевозможных ошибок и лишней волокиты. Однако помните, что банки по-разному оценивают деятельность своих клиентов.
Причины, по которым счет могут закрыть
- Подозрительные операции. Пример: открыв счет в банке США, вы начинаете проводить подозрительные транзакции, например, получаете платеж в 1 млн USD и затем делите его на три платежа по 333 тыс. USD. Это может быть расценено как отмывание денег и вызвать негативную реакцию банка.
- Крупные платежи в “горячие точки”. Пример: перевод крупных сумм в страны с высоким уровнем риска, такие как Афганистан или Иран, также может вызвать подозрения у банка.
Чтобы избежать таких ситуаций, мы предлагаем комплекс консультационных и юридических услуг. Наши специалисты помогут вам организовать финансовую деятельность таким образом, чтобы минимизировать риски закрытия счета.
Подытожив, можем отметить, что открытие банковского счета в США — процесс, который лучше доверить профессионалам, чем пытаться справиться самостоятельно. Это может сэкономить вам время и усилия. Подготовка и оформление всех необходимых документов может быть трудоемким и занять много времени, особенно учитывая, что процесс регистрации счета может занять несколько недель или даже дольше, в зависимости от выбранного банка.
Чтобы избежать этих сложностей, наша компания предлагает профессиональную помощь. Обратившись к нашим специалистам, вы получите квалифицированную поддержку в открытии счета. Мы соберем все необходимые документы и обеспечим успешное открытие личного или бизнес-счета в любом американском банке, который вы выберете.