Eternity Law International — Новости — Оффшорные обновления в Финтех

Оффшорные обновления в Финтех

Опубликовано:
21 мая, 2023

В последнее время в финтех-индустрии происходят значительные оффшорные обновления, что привело к глобальной трансформации в денежной сфере. Оффшорные зоны, традиционно известные своими благоприятными условиями адаптации и экономически эффективными операциями, стали горячими точками для инноваций и расширения финансовых технологий.

Одним из ключевых факторов обновления оффшорных нормативных актов в Fintech является развитие технологий и растущая взаимосвязанность мировой экономики. С появлением цифровых платформ, облачных вычислений и улучшенной телекоммуникационной инфраструктуры финтех-компании теперь могут беспрепятственно работать из оффшорных местоположений, обслуживая клиентов по всему миру. Это проложило путь к новым бизнес-моделям, улучшению качества обслуживания клиентов и повышению эффективности финансовых услуг.

Финтех, сокращение от «монетарные технологии», относится к использованию инновационных технологий для предоставления денежных услуг. Он охватывает широкий спектр приложений, включая мобильный банкинг, цифровые платежи, одноранговое кредитование, блокчейн, роботизированные консультационные услуги и многое другое. Финтех-компании используют технологии для оптимизации процессов, улучшения взаимодействия с пользователем и создания новых бизнес-моделей в финансовой отрасли.

Финтех лицензия

Во многих юрисдикциях финтех-компаниям могут потребоваться специальные лицензии или разрешения регулирующих органов для законной деятельности и предоставления финансовых услуг. Получение финтех-лицензии демонстрирует соблюдение нормативных требований, обеспечивает защиту потребителей и укрепляет доверие в отрасли.

Конкретные лицензионные требования для финтех-компаний варьируются от страны к стране и зависят от характера предоставляемых услуг. Некоторые юрисдикции внедрили специализированные финтех-лицензии или регулятивные песочницы для поощрения инноваций при сохранении надзора.

Лицензии Fintech обычно включают тщательную оценку операций компании, финансовой стабильности, процессов управления рисками, мер защиты данных и соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML) и правил «знай своего клиента» (KYC). Процесс лицензирования часто включает в себя подачу подробных заявок, прохождение проверки регулирующими органами и соблюдение определенных критериев, установленных регулирующими органами.

Преимущества получения лицензии

Преимущества получения финтех-разрешения включают в себя:

  • Легитимность: Лицензия онлайн банка повышает доверие и легитимность деятельности компании, убеждая клиентов и партнеров в том, что бизнес соответствует стандартам регулирования и защищает их интересы.
  • Соответствие корректировок: Лицензия на процессинг электронных платежей на электронные платежи обеспечивает соблюдение финансовых корректировок, включая законы о противодействии отмыванию денег, идентификации клиентов и защите прав потребителей, снижая риск юридических и репутационных проблем.
  • Доступ к рынку: для работы многих финансовых услуг требуется Лицензия на процессинг платежей, а наличие лицензии на обработку платежей предоставляет доступ к более широкому рынку, что позволяет компаниям предлагать свои услуги клиентам в регулируемых штатах.
  • Партнерство и сотрудничество: лицензии Fintech могут облегчить партнерство и сотрудничество с традиционными финансовыми учреждениями, которые могут иметь нормативные обязательства и предпочитают работать с лицензированными организациями.
  • Доверие инвесторов. Наличие лицензии онлайн-банка повышает доверие инвесторов, поскольку свидетельствует о том, что компания работает в рамках регулируемой системы, потенциально привлекая финансирование и инвестиционные возможности.

Важно отметить, что получение финтех-лицензии может быть сложным и трудоемким процессом. Компании должны продемонстрировать надежную структуру соответствия, соответствующие системы управления рисками и достаточные финансовые ресурсы. Привлечение экспертов по юридическим и регуляторным вопросам, специализирующихся на лицензировании финансовых технологий, может помочь сориентироваться в требованиях и обеспечить беспрепятственный процесс подачи заявок.

По мере того, как индустрия финансовых технологий продолжает расти и развиваться, нормативно-правовая база также адаптируется, чтобы приспосабливаться к инновациям и защищать заинтересованные стороны. Лицензии финтеха играют решающую роль в создании безопасной и регулируемой среды, позволяя финтех-бизнес-компаниям работать с уверенностью и вносить свой вклад в преобразование денежных преимуществ.

БЕРМУДСКИЕ ОСТРОВА

Количество оффшорных лицензий на ведение бизнеса в секторе виртуальных активов, выданных Денежно-кредитным управлением Бермудских островов (BMA), увеличилось до 16 в 2022 году, и теперь компании предоставляют услуги в области цифровых активов в шести из семи лицензируемых видов деятельности. Кроме того, Jewel Bank стал первым получателем лицензии на банковское дело с цифровыми активами, и он планирует начать действия где-то в 2023 году.

БРИТАНСКИЕ ВИРГИНСКИЕ ОСТРОВА (БВО)

Британские Виргинские острова недавно приняли Закон о поставщиках услуг виртуальных активов от 2022 г. (Закон БВО о VASP), вступающий в силу с 1 февраля 2023 г. Компании, предоставляющие услуги виртуальных активов в соответствии с определением Закона БВО о VASP на территории БВО или за ее пределами, должны до 31 июля 2023 г.  подать заявку на регистрацию или прекратить свою деятельность.

КАЙМАНОВЫ ОСТРОВА

На Каймановых островах увеличилось количество одобренных заявок в соответствии с Законом Каймановых островов о виртуальных активах (поставщиках услуг) (Закон Каймановых VASP): пять утверждений в первом квартале 2022 года и восемь утверждений во втором квартале.

Гернси

Гернси недавно принял Закон о кредитах, займах и финансах (бейливик Гернси) от 2022 года (Закон LCF), который вступит в силу с 1 июля 2023 года. Предприятия должны подавать заявки на получение лицензии как можно скорее, чтобы избежать возможных задержек, так как Комиссия по финансовым услугам Гернси ( GFSC) не может гарантировать обработку заявок, полученных после 31 марта 2023 г. Осуществление деятельности без требуемой лицензии может привести к незаконным действиям, если соблюдение требований не будет выполнено до 1 июля 2023 г.

ДЖЕРСИ

(JFSC) в соответствии с Законом о доходах от преступлений (Джерси) 1999 года. Крайний срок регистрации в JFSC установлен на 30 июня 2023 года.

JFSC внедрил положения для предприятий, ранее зарегистрированных как «биржи виртуальных валют» (VCE), что позволяет существующим VCE регистрироваться в качестве VASP с помощью упрощенного процесса «только уведомление».

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Ожидается, что по мере развития рынка цифровых активов тенденция к регулируемому бизнесу сохранится. Каждая юрисдикция, включая Бермуды, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Гернси и Джерси, предлагает уникальные возможности для различных видов бизнеса. Если вы хотите изучить конкретную юрисдикцию или сравнить их различия, пожалуйста, свяжитесь с нами для дальнейшего обсуждения.

Вам может быть интересно

Готовая компания в Сент-Винсенте

Сент-Винсент — живописное карибское государство, известное не только своими великолепными пляжами и роскошными пейзажами, но и благоприятными условиями для ведения иностранного бизнеса. Для предпринимателей и инвесторов, желающих обосноваться в этом тропическом раю, покупка готовой компании может стать стратегическим шагом. В этой статье мы рассмотрим преимущества приобретения готовой компании для продажи в Сент-Винсенте, процесс покупки, необходимые...

Регистрация компании в Австралии

Австралия — это государство, принцип работы которого можно определить как оффшорный. В этой юрисдикции созданы максимально выгодные условия для создания бизнеса и эффективного его развития. Иностранные предприниматели особенно заинтересованы в австралийских берегах, поскольку эта страна привлекательна в инвестиционном плане. Австралийское правительство прикладывает все усилия для того, чтобы обезопасить вклады зарубежных партнеров и улучшить механизмы защиты...

ТОП-6 лучших юрисдикций для получения лицензии на управление активами

Лицензированию подлежат организации, основной деятельностью которых является принятие в свое распоряжение и управление средствами инвесторов. Мировой рынок стремится к активному массовому взаимодействию и интеграции, поэтому открытие компании за границей и получение лицензии на управление активами дает предпринимателям официальное право принимать в управление капитал от инвесторов из других стран. Однако для того, чтобы это оставалось в...

Какие преимущества возможности получения EMI в Литве?

Учреждение электронных денег (EMI) является членом рынка, уполномоченным Банком Литвы, который имеет право предоставлять электронные деньги. EMI могут аналогичным образом выполнять денежные расчеты, обмен в рассрочку, предоставлять администрирование хранения и снятия наличных, выполнять прямые платежи или переводы в кредит и т. д. Учреждение электронных денег, имеющее разрешение на неограниченное действие, может работать на всей территории...

Как создать траст на Сент-Китс и Невис в 2023

Сегодня очень многие инвесторы с целью сохранения собственных активов создают трастовые корпорации. Но перед тем, как их создавать, нужно определиться с местом регистрации подобного предприятия. На первый взгляд создать оффшорный траст на Сент-Китс и Невис не самый очевидный вариант. Но если вы ищете место, где ваши активы будут максимально защищены и хотите обеспечить им конфиденциальность,...

AS 9110: Требования для авиационных обслуживающих организаций

Стандарт AS 9110 включает требования, которые должны применяться всеми предприятиями, независимо от их типа, размера и поставляемой продукции. Если какое-либо требование стандарта не может быть применено из-за специфики организации, оно может быть исключено, однако, только при наличии соответствующих обоснований. Услуги по сертификации и обучению в рамках AS 9110 активно продвигаются на рынке с целью помочь...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360