Содружество Доминики, также известное как «остров природы Карибов», является очень популярной юрисдикцией, когда речь идет о создании оффшорного банковского учреждения. Страна завоевала солидную репутацию за сохранение конфиденциальности клиентов, поскольку имеет строгое законодательство, и, как следствие, является привлекательным центром для многих иностранных клиентов, которые открывают банковский счет. Как правило, чтобы предоставлять банковские услуги в этой стране, необходимо получить лицензию Международного банка Доминики.
Обзор банковского лицензирования Доминики
Согласно местному законодательству, лицензия оффшорного банка в Доминике является частью нормативной базы, установленной главным регулятором сектора финансов, подразделением финансовых услуг (FSU), которое подчиняется Министерству финансов. Основные обязанности FSU включают выдачу лицензий и надзор за деятельностью банков. В связи с этим оффшорный банк — это организация, зарегистрированная и имеющее разрешение принимать депозиты и осуществлять транзакции различных типов для клиентов, проживающих в других странах. В отличие от традиционного банковского обслуживания, оффшорные учреждения обычно предоставляют услуги клиентам, которые проживают за рубежом, и не предоставляют обычных банковских товаров.
В Доминике нет ряда оффшорных банковских лицензий — в этой стране предоставляется одно разрешение, которое дает лицензиату право осуществлять все виды операций.
Разрешение, выданное FSU, является полным и имеет ту же юридическую силу, что и для класса A в других юрисдикциях, где такие лицензии делятся на классы. Согласно закону, лицензиат не может предоставлять свои услуги местным клиентам. Однако, если учреждение планирует начать деятельность как банк-резидент, оно должно получить отдельную лицензию.
Масштаб лицензии:
Лицензия позволяет осуществлять следующие виды банковской деятельности:
- Розничные банковские услуги;
- Операции с криптовалютой;
- Инвестиционный банкинг.
Процесс активации банка
После получения разрешения на лицензирование деятельность банка активируется по следующим этапам:
- открытие офиса;
- Назначение местного директора, комплаенс-офицера после их утверждения FSU;
- Установка специального банковского оборудования и банковского программного обеспечения;
- Открытие бизнес-счета в других банках, а также открытие как минимум 2 соответствующих банковских счетов для получения права членства в SWIFT;
- Получение членства Swift;
- Сообщение FSU обо всех этих принятых мерах.
Лицензия оффшорного банка Доминики: требования
- Должная осмотрительность: Отчеты владельцев компании, работников и высшего руководства подаются к FSU; если результаты оценки регулятора будут положительными, предприниматель может рассмотреть возможность купить лицензию оффшорного банка в Доминике или получить новую.
- Высшее руководство: по крайней мере одно лицо, проживающее в стране создания учреждения, следует назначить директором. Другие директора-нерезиденты также могут назначаться и действовать до тех пор, пока они были одобрены FSU.
- Комплаенс-офицер: минимум один комплаенс-офицер.
- Капитал: компанию можно создать с капиталом не менее 1 000 000 долларов США.
Текущие обязательства для соискателей лицензии:
Все соискатели лицензии оффшорного банка в Доминике должны предоставить следующие документы:
- Справка о несудимости;
- Копия паспорта;
- Копия государственного документа, удостоверяющего личность;
- Рекомендации юристов и бухгалтеров;
- Банковская справка;
- Резюме;
- Подтверждение и происхождение средств, использованных для открытия банковской организации;
В целом рассмотрение заявки в FSU обычно занимает от 4 до 5 месяцев.
Если у вас есть какие-либо вопросы или вы намерены получить лицензию, пожалуйста, свяжитесь с нами. Наши специалисты обладают огромным опытом в области купли-продажи бизнеса, а также лицензирования.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».