Поиск универсального бизнес-решения в Европейском Союзе для брокерских и платежных услуг часто сводится к одному — Кипру. Это юрисдикция, сочетающая в себе стабильное регулирование, гибкие возможности лицензирования и понятные правила для компаний, стремящихся легально и эффективно выйти на рынок. Eternity Law International предлагает именно такую комплексную возможность — готовую структуру CIF на Кипре, включающую брокерскую модель STP и одновременно позволяющую зарегистрировать кипрскую платежную компанию.
Возможности, которые открывает лицензия инвестиционной компании на Кипре
Инвестиционная компания, созданная в соответствии с требованиями CySEC, получает право легально работать не только с розничными клиентами, но и с профессиональными инвесторами и крупными институтами. В ее распоряжении полный спектр инструментов: валюта, контракты на разницу цен, деривативы, брокерские услуги. Вся деятельность регулируется положениями MiFID II, что гарантирует соблюдение стандартов финансового рынка ЕС и доступ к трансграничным услугам. Однако стоит учитывать: авторитет компании напрямую зависит от типа лицензии. Если базовая модель требует минимального капитала в размере €50 000, то для полноценной брокерской деятельности в формате STP-брокерства необходимо внести не менее €125 000. Данная схема предполагает исполнение клиентских поручений через внешние источники ликвидности, что позволяет избежать хранения клиентских средств и при этом поддерживать высокую эффективность работы. В результате достигается большая гибкость, меньший риск и контролируемый подход к рынку.
Зачем интегрировать платежные сервисы в инвестиционную компанию?
Современные брокеры все чаще стремятся быть не только площадкой для транзакций, но и самостоятельно контролировать финансовые потоки своих клиентов — от пополнения счетов до вывода средств. Для обеспечения такой свободы действий к классической структуре CIF добавляются дополнительные лицензии — лицензия PI, лицензия EMI или, в некоторых случаях, лицензия AEMI. Каждая из них открывает отдельный набор возможностей — в зависимости от того, чем именно планирует заниматься компания. Эти лицензии позволяют:
- осуществлять локальные и международные переводы;
- создавать собственные электронные кошельки и выпускать платежные карты под своим брендом;
- открывать счета с номерами IBAN для клиентов;
- интегрировать каналы SEPA и SWIFT в единую финансовую систему компании.
Если объединить это с брокерской платформой в рамках CIF «под ключ» на Кипре и дополнить полноценной кипрской платежной компанией, вы получите не просто лицензированного брокера, а полноценный финансовый проект. Данная модель готова к запуску сразу и работает без необходимости привлечения сторонних поставщиков для обслуживания платежей.
Как происходит процесс лицензирования?
Процедура получения лицензии на Кипре чётко регламентирована, но когда за поддержку берётся команда Eternity Law International, путь становится гораздо проще и понятнее. Всё начинается с предварительного стратегического этапа: вместе с клиентом мы определяем, какая модель лицензирования лучше всего соответствует целям бизнеса — STP или другая, каков объём предоставляемых услуг и какая корпоративная структура будет наиболее подходящей. Далее готовится полный пакет документации — бизнес-план, схема управления рисками, политика противодействия отмыванию денег, описание внутренних процессов и организационной структуры. Одновременно с этим подбираются ключевые сотрудники компании — директора, специалист по комплаенсу, аудитор, специалист по финансовому контролю. Все кандидаты должны соответствовать требованиям CySEC к опыту, квалификации и добросовестности. После этого открывается банковский счёт для внесения необходимого капитала — его размер зависит от выбранной модели лицензии. И только после этого, когда всё готово, заявка подается регулятору. Наши юристы сопровождают клиента на протяжении всего периода проверки, отвечают на запросы CySEC, поддерживают связь с уполномоченными лицами и следят за соблюдением сроков. В случаях высокой степени готовности проекта вы можете воспользоваться ускоренной процедурой — тогда вместо стандартных 5–6 месяцев лицензия будет выдана за 3–4 месяца.
Можно ли паспортизировать лицензию в ЕЭЗ?
Да, с уведомлением других регулирующих органов. Кипр является полноправным членом ЕС, поэтому инвестиционная лицензия, полученная в этой юрисдикции, может быть «паспортизирована» в любой стране Европейской экономической зоны. Это означает, что после официального уведомления регулирующего органа другой страны компания может начать предоставлять там свои услуги без получения отдельной национальной лицензии. Это значительно упрощает масштабирование бизнеса в пределах ЕС.
На какую клиентскую базу может ориентироваться CIF?
Розничные, профессиональные и институциональные клиенты. Компании CIF имеют право работать со всеми основными категориями клиентов. Это могут быть частные лица без специальной подготовки (розничные), более опытные трейдеры или небольшие фонды (профессиональные), а также крупные учреждения — банки, страховые компании, венчурные фонды. Универсальность этой лицензии позволяет настраивать продукт для различных аудиторий в рамках одной структуры.
В чем преимущество STP-брокеров?
Прямой доступ к рынку и более быстрое исполнение. Главные преимущества STP-брокеров — прозрачность и отсутствие вмешательства в обработку ордеров. Клиентские ордера размещаются непосредственно на межбанковском или институциональном рынке, что не только сокращает время исполнения, но и позволяет избежать потенциальных конфликтов интересов между брокером и трейдером. Именно поэтому модель STP считается более честной и выгодной как для клиентов, так и для самого бизнеса.