Криптолицензия в Грузии

Регулирование сферы цифровых активов в Грузии превратилось в упорядоченную систему, контролируемую Национальным банком Грузии (НБГ). НБГ ведет официальный реестр регистрации VASP (поставщиков услуг виртуальных активов), контролирует соблюдение норм и применяет санкции согласно своим данным (2023-2024 гг.). 

Юридическая основа и регулирование криптолицензии в Грузии

Согласно действующему крипторегулированию Грузии, законодательная основа для сделок с виртуальными активами обеспечивается грузинским Законом «О содействии предотвращению незаконного оборота денежных средств и финансирования терроризма» с поправками 2023 года. Регуляторный периметр охватывает институциональные и частные фирмы, предоставляющие услуги по криптообмену или работе с кошельками. Время от времени НБГ выпускает разъяснительные руководства и информацию о правоприменении, которые доступны на его официальном портале. Там же можно найти данные о зарегистрированных VASP и наложенных штрафах.

Сфера действия лицензии на криптовалютную биржу в Грузии

Криптовалютная лицензия Грузии охватывает ряд видов предпринимательской деятельности:

• Управление организациями по обмену криптовалют или P2P-платформами (прямое сопоставление пользователей);
• Выступление в качестве провайдера услуг кошельков;
• Содействие транзакциям, связанным с конвертацией виртуальной валюты в фиатную (традиционную) и обратно;
• Участие в торговле цифровыми активами в качестве брокера или агента.

Каждый заявитель, желающий получить криптолицензию в Грузии, проходит проверку НБГ, включающую комплексную юридическую проверку (due diligence), оценку операционных рисков и тесты на “пригодность и добросовестность” управляющего персонала.

Разрешение на криптобиржу в Грузии

Чтобы получить лицензию на криптобиржу в Грузии, вам потребуется доказать надежность вашей технологической инфраструктуры и защищенность прав потребителей. Платформы должны внедрить системы для мониторинга и контроля операций, а также ведения учета движения средств. Для официального предоставления лицензии на криптообмен в Грузии НБГ требует предоставления конкретной обязательной документации, строгих процедур проверки личности и механизмов защиты данных. Операторы должны соблюдать правила трансграничной отчетности и подтверждать, что контрагент не подпадает под какие-либо национальные или международные санкционные режимы.

Требования к криптолицензии в Грузии

Основные нормативные требования для лицензии на обмен в Грузии включают:

• Создание местной фирмы с местной структурой управления;
• Подтверждение резидентства (при необходимости);
• Подача декларации UBO (конечный бенефициарный владелец) и подтверждение места жительства ответственных сотрудников;
• Наличие детальных внутренних процедур AML/CFT и политик IT-безопасности;
• В зависимости от модели могут потребоваться банковские операции в Грузии.;
• Уплата государственных сборов за регистрацию и подтверждение статуса соответствия перед внесением в официальный Реестр.

Субъекты, выходящие за рамки этих параметров, исключаются из системы надзора, и в отношении них могут быть предприняты административные меры.

Реестр криптолицензий Грузии

Реестр держателей лицензии VASP в Грузии доступен в Интернете и служит неопровержимым доказательством юридического признания и статуса VASP, обладающих грузинской криптолицензией, под контролем НБГ. Эти данные содержат подтверждение личности, перечень разрешенных услуг и информацию о результатах проверок на соответствие. Реестр повышает прозрачность рынка и позволяет пользователям убедиться в том, что оператор цифровых активов одобрен.

Надзор и правоприменение

НБГ осуществляет как плановые, так и риск-ориентированные проверки бизнеса виртуальных активов. Приостановка или отзыв лицензии может быть инициирован (несмотря на обязательства AMLA или вследствие их нарушения) из-за отсутствия или слабости процедур контроля рисков. НБГ использует специальный портал на своем веб-сайте, где публикует актуальные санкционные списки, информацию об отзывах лицензий, обновленный список VASP, а также анонсы будущих поправок к своду правил.

Налогообложение и рыночная среда для владельцев криптолицензии в Грузии

Страна создает привлекательные налоговые условия для учреждений FinTech. При торговле цифровыми активами через зарегистрированные организации применяется обычная ставка корпоративного налога, при этом НДС по-прежнему не взимается. Эта регулятивная система призвана стимулировать инновации при соблюдении регуляторных норм и в соответствии с рекомендациями FATF и европейскими стандартами комплаенса.

Международная интеграция

Грузинская регулятивная модель позиционирует страну как потенциальный региональный центр для ответственной деятельности с виртуальными активами. НБГ обменивается информацией с иностранными юрисдикциями по мере того, как национальные финансовые институты разрабатывают услуги для бизнес-моделей, связанных с криптовалютами. НБГ сотрудничает со своими зарубежными коллегами для обмена информацией. Также ожидаются постоянные реформы законодательства, направленные на упрощение выхода на рынок для иностранных участников.

Профессиональная поддержка

Наша компания предлагает полную юридическую и административную поддержку для получения лицензии VASP в Грузии и запуска таких организаций. Наши специалисты помогают клиентам во взаимодействии с НБГ, подаче заявки на криптолицензию Грузии, подготовке документации и проведении проверок на соответствие. Мы также предлагаем сопутствующие услуги, такие как регистрация фирм и лицензирование в Гонконге, а также продажа готовых криптокомпаний с проверенным регуляторным статусом.

FAQ