Eternity Law International Новости Лицензия PSP в Грузии

Лицензия PSP в Грузии

Опубликовано:
22 мая, 2023

В современных странах поставщики услуг денежных переводов контролируются Национальным банком страны, который наблюдает и контролирует систему денежных переводов в стране. PSP определяются как бизнес-компании, которые предоставляют платежные услуги, включая выпуск платежных инструментов, получение денежных переводов и денежные переводы.

Для контроля  поставщика денежных переводов в Грузии необходимо разрешение Национального банка. Лицензия платежного агента в Грузии выдается в соответствии с принятыми в стране методами денежных переводов и Законом о платежных услугах от 2018 года, который регулирует работу PSP в стране. Все PSP должны получить разрешение, независимо от их размера или типа операций.

Требования к поставщикам платежных услуг

Необходимо выполнить несколько требований. Эти требования были установлены Национальным банком Грузии для обеспечения безопасной, надежной и соответствующей требованиям деятельности платежных систем. Вот некоторые из наиболее важных требований:

  • Регистрация юридического лица: Компания должна быть зарегистрирована как юридическое лицо в стране с четкой структурой собственности, соответствующей стандартам Национального банка.
  • Акционеры и администрация: Фирма должна иметь акционеров и административный персонал, которые соответствуют критериям приемлемости банка. Это включает в себя обеспечение того, чтобы акционеры и руководство не имели судимостей и были финансово стабильны.
  • Минимальные требования к капиталу: PSP должны соответствовать минимальному капиталу, установленному банком. Минимальные требования к капиталу варьируются в зависимости от типа услуг, предоставляемых PSP.
  • Инфраструктура и технические возможности: PSP должен иметь достаточную инфраструктуру и технические возможности для предоставления услуг  по денежным переводам. Это включает наличие надежной ИТ-системы, сетевой безопасности и плана аварийного восстановления.
  • Система управления рисками: PSP должен иметь надежную систему управления рисками, включая меры по предотвращению мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.
  • Отчетность и соблюдение требований: PSP должны соблюдать все требования к отчетности и соответствию, установленные Национальным банком, в том числе предоставлять регулярные отчеты о своих операциях и денежно-кредитном положении.
  • Пригодность и надлежащая оценка: Национальный банк проведет соответствующую и надлежащую оценку акционеров и управленческого персонала PSP. Это включает в себя оценку их характера, компетентности и финансового положения.
  • Бизнес-план: Фирма должна предоставить бизнес-план с изложением предлагаемых платежных услуг и того, как PSP планирует работать на рынке.
  • Меры по борьбе с отмыванием денег и спонсированием терроризма: PSP должен иметь эффективную степень для предотвращения отмывания денег и спонсирования терроризма в соответствии с законами и правилами страны.
  • Защита потребителей: PSP должен принять адекватные меры для защиты потребителей, включая прозрачность комиссий и сборов, механизмы разрешения споров и процедуры рассмотрения жалоб клиентов.

Бизнесы на продажу в Грузии

Компания с крипто лицензией в Грузии на продажу

Europe, Georgia Продажа криптолицензий
Ниже Вы можете увидеть основную информацию о компании с крипто лицензией в Грузии на продажу Компания с крипто лицензией — что включено: Год регистрации: 2021, не вела деятельности, в безналоговой зоне; Лицензия подходит для крипто фонда, криптообменника, ICO/IDO/IEO, и других видов криптовалютных сервисов; Банковский счёт в ТВС банке + счёт в Wise; Корпоративный аккаунт на…

Готовая компания в Грузии со счетом в банке

Europe, Georgia
Что включено: 2019 готовая компания; Банковский счет в Bank of Georgia. Личное присутствие не требуется. Запрашиваемая цена: по запросу Для деталей: madina.kad@eternitylaw.com Пожалуйста, не стесняйтесь присоединиться к нашему телеграмм каналу, чтобы быть в курсе новых предложений для готовых компаний на продажу. Каждый день у нас появляется новая юрисдикция, чтобы предложить готовое решение под ключ! Мы…

Компании в Грузии, Эстонии, Финляндии и на Доминике на продажу

Europe, Estonia
Три грузинские компании — ежегодное продление компании — 1100 евро (компания) + 3200 номинальных услуг. Три компании на Доминике — ежегодное продление компании — 1500 евро (компания) +3 200 номинальных услуг. Финляндская компания — ежегодное продление компании — 900 евро (компания) + 3200 номинальных услуг. Две эстонские компании — ежегодное продление компании — 900 евро…

Как получить лицензию поставщика платежных услуг в Грузии

Чтобы получить лицензию платежной системы в Грузии, необходимо выполнить определенные шаги. Вот обзор процесса:

  1. Определите тип необходимой лицензии: Национальный банк страны выдает различные типы лицензий для PSP в зависимости от характера их операций. Поэтому важно определить конкретный тип лицензии платежной системы в Грузии, необходимой до начала процесса запроса.
  2. Соберите все необходимые документы: заявителю необходимо будет подготовить и подать пакет документов в рамках процесса подачи заявки на получение разрешения. Они могут включать, но не ограничиваются:
  • Бизнес-план с изложением предлагаемых услуг денежных переводов, предлагаемых PSP.
  • Доказательство юридической регистрации PSP в качестве юридического лица в стране.
  • Доказательства структуры собственности и личности акционеров.
  • Подробная информация о команде менеджеров и их опыте.
  • Доказательства денежного положения, включая проверенные финансовые отчеты.
  • План управления рисками с изложением того, как PSP планирует снижать потенциальные риски и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег и спонсорством терроризма.
  • Техническая документация, включая сведения об ИТ-системе PSP, сетевой безопасности и плане аварийного восстановления.
  1. Подача заявки: После подготовки всех необходимых документов заявитель может подать заявку в Национальный банк Грузии.
  2. Процесс рассмотрения: после получения заявки Национальный банк рассматривает ее и может запросить дополнительную информацию или документы. Процесс рассмотрения может занять до 90 дней, в зависимости от сложности запроса.
  3. Лицензирование: если банк удовлетворен заявкой, он выдает заявителю разрешение PSP. Разрешения действительны в течение определенного периода времени, обычно одного года, и могут быть продлены по истечении срока действия.
  4. Соблюдение нормативных требований и отчетность: после получения Лицензии на денежные переводы в Грузии должны быть соблюдены  все нормативные требования и представлены регулярные отчеты в банк. Несоблюдение этих требований может привести к приостановке действия лицензии или ее отзыву.

Таким образом, получение разрешения платежного шлюза в Грузии требует тщательной подготовки и соблюдения всех нормативных требований. Выполняя описанные выше шаги, PSP могут обеспечить бесперебойную и успешную обработку запросов.

Преимущества получения разрешения

  • Простые процедуры получения разрешения на денежные переводы в Грузии: Получение разрешения на предоставление платежных услуг в Грузии является относительно простым и быстрым процессом по сравнению с другими государствами. Национальный банк страны предлагает электронную систему подачи заявления на получение лицензии на перевод денег в Грузии, которая позволяет значительно сократить время рассмотрения вашей заявки и затраты на ее подачу.
  • Стабильность и доверие: в Грузии стабильная политическая и экономическая среда, благодаря чему предприятия считают страну заслуживающей доверия и надежной. Кроме того, регулирующий институт – Национальный банк страны – имеет хорошую репутацию и способствует развитию денежного рынка страны.
  • Расположение: расположение Грузии на пересечении ЕС и Азии обеспечивает PSP доступ ко многим международным рынкам и возможности для развития бизнеса.
  • Низкие затраты: в Грузии низкая стоимость жизни и ведения бизнеса по сравнению с другими странами Европы и мира, что обеспечивает более низкие расходы на аренду офисных помещений, заработную плату сотрудников и другие расходы.
  • Возможности для развития: Грузия – страна с высоким потенциалом для развития различных секторов бизнеса, в том числе платежных услуг.

Вам может быть интересно

Что такое смарт-контракт?

Одной из концепций, которая стимулировала развитие технологий, основанных на блокчейне, была идея избавиться от посредников в финансовых транзакциях, таких как банковские учреждения. Все еще остается под вопросом, была ли достигнута эта цель, но бум криптовалюты — в первую очередь биткоина — вызвал много вопросов относительно централизованных финансовых организаций и о том, можно ли заменить таких...

Криптовалюты в ОАЭ

Инвесторы, трейдеры и эмитенты криптовалют сталкиваются с неоднозначным регулирующим климатом в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ). С одной стороны, ОАЭ, в частности Дубай, проводят государственную политику внедрения новых отраслей и инноваций, и продвижение технологии распределенных реестров (включая Blockchain) является приоритетом для правительства. В то же время, Центральный банк ОАЭ, Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам...

Открытие бизнеса в Словакии

Словакия является одной из самых удобных и простых юрисдикций в Европе для запуска и ведения коммерческой деятельности. Открытие бизнеса в Словакии стало интересовать предпринимателей относительно недавно, и причиной тому стало упрощение порядка получения вида на жительство и визы. Это отличная площадка для того, чтобы учредить собственную фирму. На данный момент, Словакия представляет собой хороший инструмент...

ISO 14020: Экологическая маркировка и декларирование

В условиях современной активной борьбы международных организаций за сохранение экологии, в случае предъявлении к компании соответствующих заявлений, возникает необходимость в проведении эко-маркировки, требующей описания и подтверждения всех соответствующих этапов жизненного цикла продукции. Подобная экологическая маркировка может быть представлена в виде кратких формулировок, символов или изображений на этикетках, прикрепленных к упаковке, либо же она может быть...

Оффшорная компания на Вануату

Стоимость регистрации 2 325.00 EUR Стоимость продления компании 1 095.00 EUR Количество директоров 1 Корпоративный налог 0.00% Уплаченный Уставной Капитал 0.00 Требования к обязательной отчетности Нет Вануату – это маленькое государство, расположенное в Океании. Страна не известна ни своими достопримечательностями, ни развитой туристической отраслью, поэтому гости здесь достаточно редки. Однако если кто и посещает острова...

Регистрация компании в Сент-Люсии

Сент-Люсия является одним из самых красивых островов Карибского бассейна. Но для бизнесменов данная территория привлекательна не только поэтому. Сент-Люсия предлагает достаточно лояльную базу для развития иностранного бизнеса, что становится причиной активной заинтересованности в ней зарубежных предпринимателей. К тому же, в данной юрисдикции можно создать оффшорное предприятие, работающее в страховой сфере, чем всячески благоприятствуют власти острова....

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7