Основная цель огромной отрасли, известной как управление активами, заключается в управлении финансами клиента. По сути, это влечет за собой приобретение и управление акциями, облигациями и фондами. Бизнес в этой отрасли – хороший шанс для предпринимателей, которых привлекают успешные проекты. Но, конечно, любая коммерция требует профессионального подхода. В этой статье Вы можете узнать больше о структуре для швейцарской компании по управлению активами.
Швейцарская система регулирования
В Швейцарии нет расширенной лицензии, которая распространяется на всех поставщиков финансовых услуг. В то время как некоторые финансовые операции требуют лицензий, другие могут осуществляться практически бесконтрольно. Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками (FINMA) отвечает за предварительное лицензирование и постоянный пруденциальный надзор за такими поставщиками финансовых услуг, как:
- банки,
- страховые фирмы,
- дилеры ценных бумаг,
- дистрибьюторы фондов,
- фирмы по управлению фондами,
- и операторы схем коллективного инвестирования (CIS).
Из-за того, что Швейцария не является членом ЕС, операции с финансовыми услугами в Швейцарии не подпадают под действие тех же законов и правил, что и в других странах-членах ЕС.
Проведение операций по управлению активами регулируется специальными правилами только в том случае, если такие услуги предлагаются в связи с CIS, требуют торговли ценными бумагами или связаны с управлением швейцарскими государственными пенсионными ресурсами. Швейцарские компании по управлению активами должны подать заявку на получение определенной лицензии для ведения своего бизнеса в Швейцарии в соответствии с новой системой 2020 года.
Управление швейцарской компанией по управлению активами
Швейцарское законодательство о борьбе с отмыванием денег, основанное на руководящих принципах, опубликованных Financial Action Task Force (FATF) в отношении отмывания денег, применяется к управляющим активами во всех случаях в качестве финансовых посредников и т. д. AMLA конкретно предписывает, чтобы соответствующее финансовое посредничество регистрировалось и находилось под прямым или косвенным контролем саморегулируемой организации, признанной FINMA.
Финансовые посредники обязаны следовать определенным организационным стандартам и правилам и процессам «знай своего клиента» в рамках своих обязательств в рамках AMLA. Финансовые посредники также должны уведомлять политику о любых сомнительных сделках. Это обязательство по раскрытию информации предполагает, что финансовый посредник знает о незаконном происхождении рассматриваемых активов или имеет веские подозрения в этом.
Управляющий активами
Лицо, которое профессионально распоряжается активами клиента от своего имени и в своих интересах, FinIA называет управляющим активами. Согласно проекту исполнительного указа FinIA, если выполняется любой из следующих критериев, считается, что деятельность осуществляется на профессиональной основе:
- соглашения с более чем 20 сторонами;
- валовой годовой оборот более 50 000 швейцарских франков;
- возможность распоряжаться сторонними активами на сумму более 5 млн CHF;
- или транзакции на общую сумму более 2 миллионов швейцарских франков.
Дополнительные исключения допускаются в соответствии с FinIA и FinIO. В одном из них говорится, что управляющие активами не входят в компетенцию FinIA и им не нужно запрашивать лицензию для осуществления своей деятельности, если они управляют только активами клиентов, с которыми у них есть «экономические» или «семейные» связи. Требования FinSA распространяются на чисто инвестиционные консультационные операции, которые до сих пор не регулируются.
Основные критерии лицензирования для управляющих активами в соответствии с законодательством, в дополнение к стандартам «соответствия и надлежащего качества»:
- Зарегистрированный офис и администрация управляющего активами должны находиться в Швейцарии;
- руководство должно состоять как минимум из двух квалифицированных лиц и иметь соответствующую внутреннюю организацию, особенно в отношении механизмов управления рисками и внутреннего контроля;
- Наличие полностью оплаченного минимального уставного капитала в размере 100 000 швейцарских франков;
- Иметь минимальную сумму собственного капитала, равную одной четверти фиксированных годовых затрат управляющего активами по последним финансовым статистическим данным;
- Подписание полиса страхования профессиональной ответственности или предоставление адекватных финансовых гарантий.
Если Вы хотите основать свое предприятие, рекомендуем проконсультироваться с нашими специалистами. Мы можем предложить множество вариантов швейцарских компаний по управлению активами на продаже.
Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».