Eternity Law International — Новости — 5AMLD — 5-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег: все, что вам нужно знать

5AMLD — 5-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег: все, что вам нужно знать

Опубликовано:
9 декабря, 2020

5AMLD — Пятая Директива по Борьбе с Отмыванием Денег — вступит в силу 10 января 2020 года. Данный документ основывается на предыдущей Четвертой Директиве, однако, он направлен на ужесточение AML/CFT режима ЕС. При помощи 5AMLD ЕС старается найти наиболее эффективные и действенные решения. Далее мы расскажем об основных изменениях, которые внесла данная Директива, и обратимся к заключениям экспертов.

Криптовалюта

По большей части содержание 5AMLD является обновленным вариантом 4AMLD, в отношении же криптовалюты этот документ приводит в действие значительное количество новых мер. 5AMLD вводит следующие меры:

  • Вводится определение криптовалют, которые в общем смысле можно рассматривать как «цифровую форму стоимости, которую можно передавать, хранить или продавать в цифровом виде, и которую можно принимать или обменивать».
  • Криптовалюты и их биржи подпадают по действие того же режима AML/CFT, который применяется к работе всех финансовых учреждений. Сюда входит обязательное проведение надлежащей проверки клиентов и информирование соответствующих органов о подозрительной активности.
  • 5AMLD усиливает требования к отчётности, что дает возможность подразделениям финансовой разведки (FIU) получать информацию об адресах и лицах, владеющих криптовалюnтой, тем самым нивелируя ранее часто используемую в преступных целях анонимность.
  • 5AMLD вводит обязательную регистрацию, в соответствующих органах по месту нахождения, для поставщиков услуг криптовалютных кошельков (wallets).

Введение таких правил дает европейским компаниям возможность представить еще большее количество услуг в данной сфере, составив значительную конкуренцию азиатским странам.

Предоплаченные банковские карты

В соответствии с 4AMLD лимит относительно переводов валюты на анонимные предоплаченные банковские карты в месяц был снижен до 250 евро. Это было сделано для противодействия финансирования деятельности террористических группировок. 5AMLD снизил этот лимит до 150 евро. Такой же лимит установлен для сумм, которые могут храниться на карте.

Это означает, что компаниям обязательно придется проверять те организации, баланс которых превысил 150 евро. Лимит онлайн-переводов снижен до 50 евро.

Предоплаченные банковские карты, выпущенные за пределами ЕС, теперь запрещены к использованию, если они были выпущены вне юрисдикций с эквивалентным уровнем AML/CFT и KYC регулирования. Должностным лицам необходимо пересмотреть методы обработки транзакций по предоплаченным банковским картам и ввести схемы распознавания (отклонения) транзакций при использовании карт, выпущенных за пределами ЕС.

Кристофер Бейнс, директор комплаенс отдела Pockit, указывает: «Данная Директива — это шаг в правильном направлении: она существенно снижает возможности для преступников».

Товары с высокой стоимостью

Положения 5AMLD расширяют регулирование деятельности различных дистрибьюторов. Например, дистрибьютеры произведений искусства, или те, кто выступает в качестве посредников, теперь так же являются субъектами, которые подпадают под действие AML/CFT режима. Кроме того, у них возникают дополнительные обязательства по отчетности. Положения Директивы действительны только для произведений искусства с особой ценностью (от 10 тысяч евро).

Влияние 5AMLD не ограничивается произведениями искусства. Сделки с такими товарами, как нефть, оружие, драгоценные металлы и табачные изделия (или табак) также считаются сделками с высоким риском. Археологические, исторические и культурные артефакты тоже подпадают под действие Директивы.

Бенефициарное право собственности

Чтобы снизить риски и предотвратить незаконные денежные потоки, регулирование бенифициарной собственности было предусмотрено еще в 2017 году положениями 4AMLD. Новая Директива так же содержит положения применимые к данной области, изложенные ниже:

  • Списки Конечных бенефициаров (UBO) (которые были сформированы на основе 4AMLD) должны быть опубликованы в течение 1,5 лет с даты вступления в силу 5AMLD.
  • Трасты (так же и любая структура подобного рода) должны предоставлять информацию о структуре владения собственностью в государственные органы, а также другим заинтересованным лицам.
  • Списки UBO должны быть доступны во всех государствах-членах ЕС, это будет способствовать развитию обмену информацией между Членах ЕС .
  • Члены ЕС должны усилить регулирования определения UBO.

Третьи страны с высоким уровнем риска

Согласно 5AMLD, организации, которые имеют партнерские отношения с третьими странами с высокой степенью риска, должны усовершенствовать меры безопасности.

  • Компании должны получать информацию о клиентах и ​​UBO, определяя природу обмена и источники денежных потоков у UBO.
  • В рамках холдинговых структур должны использоваться механизмы обмена информации и авторизации руководством определенных операций.
  • Компании должны усилить контроль операций с определенных субъектами (как частного, так и публичного права).

Политические фигуры наделенные особым влиянием

В соответствии с положениями 5AMLD, Члены ЕС должны составить и опубликовать список лиц, имеющих политическое влияние. В этот список будут входить лица, обладающие значительным политическим влиянием. Такие списки создаются для облегчения отслеживания возможных рисков.

Джоанна Дженкинс, глава комплаенс отдела в Railsbank, отмечает, что, поскольку «различия в данных могут вызвать проблемы», организации должны найти способ гарантировать соответствие на должном уровне.

Заключение

Мы считаем что Директива является необходимым и желанным шагом для обеспечения большей прозрачности, безопасности и предсказуемости в различных сферах, несмотря на то, что новые требования, предусмотренные Директивой, и создают дополнительные издержки и требования, для широкого круга лиц. Специалисты нашей компании предоставят Вам квалифицированную консультацию по приведению ваших AML/ CFT Политик в соответствие с новыми требованиями.

Вам может быть интересно

Траст на Белизе

Траст на Белизе Многим предпринимателям, имеющим свой бизнес, удобно пользоваться трастами (яркий пример — трасты в Белизе). И, конечно же, хочется, чтобы было как можно меньше расходов на их оформление и содержание. Есть выход – достаточно учредить траст в Белизе, ведь именно в этом государстве трасты не облагаются ни подоходным, ни корпоративным налогами. Валютный контроль...

Лицензия AEMI в Швеции

В последние годы Швеция стала ведущим центром для финансовых услуг, особенно в области электронных платежей. Одной из самых востребованных лицензий для компаний, желающих заниматься деятельностью в области электронных денег, является AEMI лицензия в Швеции. Этот подробный гид описывает требования, преимущества, документы, процесс подачи и юридические аспекты получения лицензии электронного денежного учреждения в Швеции. Обзор требований...

Руководство по открытию бизнеса в Чехии

Вот краткое руководство, которое поможет вам определиться с выбором и понять все преимущества ведения бизнеса в Чешской Республике. Причины выбрать Чехию По сравнению со своими западноевропейскими конкурентами Чешская Республика обеспечивает стабильную экономику с отличной инфраструктурой, знающей и заслуживающей доверия рабочей силой, а также более низкой заработной платой и стоимостью жизни. Чешское правительство щедро предоставляет налоговые...

CIF MarketMaker для продажи

Продажа CIF MarketMaker. Такая прекрасная возможность получить готового работающего Маркетмейкера в течение 1 месяца трансфера компании! Взнос ICF 58900 евро Ежемесячные расходы (включая зарплату) 40 000 евро Комиссия Cysec будет предоставлена позже Лицензия MarketMaker Уставный капитал 730 000 евро Запрашиваемая цена: 200 000 евро Подробности: office@eternitylaw.com Присоединяйтесь к нашему телеграм-каналу чтобы быть в курсе новых...

Регистрация компании Ангилья

Стоимость регистрации 1 640.00 USD Стоимость продления компании 1 600.00 USD Количество директоров 1 Корпоративный налог 0.00% Уплаченный Уставной Капитал 0.00 Требования к обязательной отчетности Нет Общая информация об оффшорной компании в Ангилье Тип компании — International Business Company (IBC) Временные рамки для регистрации компании — от 2-х до 3-х дней The Anguilla Financial Service Commission...

Регистрация ИТ компании в Польше

Польша — это шестая по величине, уровню и масштабу экономической отрасли страна в ЕС. Регистрация ИТ компании в Польше — это возможность наиболее просто и быстро выйти на европейский рынок и интегрироваться в местное бизнес-сообщество. Государство стремится всячески поддерживать ИТ-стартапы, упрощая им порядок регистрации и интеграции фирмы. Процедура регистрации ИТ компании в Польше Ключевое преимущество...

Похожие сообщения

MiCA 2.0: Нужен ли новый закон после вступления в силу правил крипторегулирования ЕС?

Новые правила регулирования криптовалюты Европейского Союза, которые должны вступить в силу в начале июля, являются кульминацией 2,5-летних законодательных усилий. Тем не менее, законодатели уже начали призывать к пересмотру версии закона о рынках криптоактивов (Markets in Crypto-Assets, MiCA), признавая, что изменчивая динамика крипторынка требует постоянных обновлений для обеспечения эффективности. Началась ли уже разработка закона MiCA 2?...

Лицензия на электронные деньги в Великобритании

Соединенное Королевство находится в авангарде цифровых инноваций, особенно в области денежных технологий. С ростом популярности электронных денежных переводов и цифровых кошельков разрешение на электронные деньги сыграло ключевую роль в обеспечении безопасных и удобных цифровых транзакций. В этой статье рассматриваются требования и преимущества, связанные с получением разрешения на электронные деньги в Британии. Лицензия EMI в Великобритании...

Преимущества электронных денег

Современные технологии меняют все, и деньги не исключение. Цифровизация финансовых услуг совершенствуются, и люди быстро осваивают новые способы оплаты. Наличные деньги теряют свои позиции в качестве преобладающего способа оплаты, их заменяют электронные деньги, которые становятся все более популярными. Что такое электронные деньги? И чем он отличается от традиционных платежных инструментов? Электронные деньги (также называемые электронными...

Какие преимущества возможности получения EMI в Литве?

Учреждение электронных денег (EMI) является членом рынка, уполномоченным Банком Литвы, который имеет право предоставлять электронные деньги. EMI могут аналогичным образом выполнять денежные расчеты, обмен в рассрочку, предоставлять администрирование хранения и снятия наличных, выполнять прямые платежи или переводы в кредит и т. д. Учреждение электронных денег, имеющее разрешение на неограниченное действие, может работать на всей территории...

Директива № 5 на Мальте

Директива № 5 на Мальте В 2018 году произошло 2 важных события для мира виртуальной валюты и цифровых кошельков. Одна из них — директива № 5 на Мальте. Правительство острова Мальта приняло 3 нормативно-правовых акта, регулирующих песочницу блокчейн. А в июне вестник ЕС опубликовал Пятую Директиву о Борьбе с Отмыванием Денег, которая касается виртуальной валюты....

Зачем нужен мерчант аккаунт?

Мерчант аккаунт – это специфический счет, позволяющий производить оплату товаров и услуг непосредственно на сайте компании. Организация, зарегистрировавшая мерчант, получает собственный внутренний код, который помогает выделить ее среди огромного количества предприятий по всей планете. Этот код присутствует во всех транзакциях, проводимых через интернет-сайт компании. После регистрации, он привязывается к расчетному счету организации, благодаря чему платеж с...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: