Банковская лицензия в Панаме
Банковская лицензия в Панаме — всегда актуальный вопрос. Всего существуют три вида лицензий: генеральная; международная и лицензия на представительство.
Краткая инструкция
- Клиент должен предъявить минимальный пакет документов, а юрист фирмы сам их укомплектует. Грамотный юрист составит полный пакет официальный бумаг, опираясь на доверенность, которую выписал клиент.
- Для получения международной лицензии и возможности осуществлять банковскую деятельность клиент предъявляет капитализацию в сумме 3 млн. евро. Цена установлена выше, чем в других оффшорах, но еще учитывается остаток в размере 250 000 евро, который нельзя снять.
- Нужна обязательная регистрация нового банковского учреждения на территории Республики Панама. Большинство юрисдикций требуют после основания офиса открыть банковский расчетный счет. Учреждение выбирается клиентом или специалистом юриспруденции.
- Вся документация предоставляется на английском или испанском языках. Важно при выборе речи учитывать желания и вкусы целевой аудитории, ведь значительная часть учредительных бланков должна интерпретироваться.
Виды банковских лицензий в Панаме
- Генеральная.
Лицензиат может проводить банковские операции на территории страны, а также осуществлять любые сделки вне территории Республики Панама. Еще он может проводить любые операции, которые разрешены Управлением по Надзору за Банками.
- Международная.
Лицензиату позволено осуществлять финансовые операции из главного офиса, который находится на территории Республики Панама. Еще он может проводить сделки вне территории и выполнять любые задачи, разрешенные Управлением по Надзору за Банками.
- Представительская.
Позволяет национальным банкам, работающим на законной основе, организовывать личные консульства на территории Республики.
Капитал
Для того чтобы полноправно и законно управлять банковским делом, нужно специальное разрешение. Для этого заявитель предоставляет информацию малой исходной сумме для организации финансовой структуры в Республике.
Чтобы получить интернациональную лицензию, исходная сумма должна быть 3 миллиона долларов (3,000,000). Для генеральной лицензии нужно указать сумму в размере 10 млн. USD (10,000,000).
Капитал, предназначенный для банка, санкционированного в качестве дочерней фирмы в Панаме, определяется как вспомогательный фонд к главному состоянию, а не считается частью основного капитала;
Как распределяются денежные средства
Процент роли заявителя или же группы его учредителей в оплаченном капитале возобновляет финансовое учреждение.
Законные представители
Лица, которые назначены полномочными адептами банка, обязаны проживать несколько лет в Республике, а один из них должен иметь панамское гражданство.
Аудиторская регистрация и разрешения
Сертификат на работу от управленческого органа позволяет учреждению соответствовать зарубежной организации. Такой документ гласит, что наружный аудитор, который заверяет экономическую отчетность заявителя и/или учредителя, имеет полномочия на любые действия.
План построения бизнеса
Проект заявителя на этапе становления и получения лицензии обязан быть утвержден. Срок (краткий, средний и бесконечный) указывается отдельно, как и жизнеспособность Банка, и его вклад в панамскую экономику.
Технико-экономическое обоснование
Денежные планы заявителя, проектные организационные функции и ожидаемая доходность банка.
Управление рисками
К этой категории относят деятельность политической личности, управление, бумаги, которые развивают управление банковскими рисками. Это кредитные, операционные и процентные ликвидности и юридические риски.
Консолидированные и аудиторские финансовые доклады
Сравнительные консолидированные и аудиторские денежные доклады заявителя, и/или его группы продвижения за прошедшие 2 года. Также предъявляется текущая экономическая отчетностью, но сроком не более 60-ти дней до этапа их подачи.
Такого рода отчетность обязана быть подготовлена с учетом правил и требований Интернационального стереотипного бухгалтерского учета или же Общепризнанными принципами бухгалтерского учета США.
Международная лицензия
Заграничные банки, которые не имеют официального разрешения на работу, могут обратиться в организацию Управления по Надзору за Банками и попросить выдать предварительное право осуществлять банковскую деятельность.
Представленная лицензия позволяет участвовать в сделках как на территории государства, так и заключать контракты за пределами Республики.
Представительская лицензия
Консульство обязано подключать в свое наименование структуры слово «представительство».
Просить о выдаче представительской лицензии обязан именно тот банк, который будет создавать свое консульство.
Впоследствии получения права банк имеет возможность принимать участие в представительских работах мимо своего филиала или же отказаться от его принадлежности к отделению.
Наши высокопрофессиональные специалисты Eternity Law International будут рады предоставить Вам помощь в решении этого вопроса.