Представьте себе. Самый разумный способ начать или масштабировать бизнес в сфере финансовых услуг – приобрести инвестиционную фирму FCA в Великобритании. Это означает, что вы получаете готовую возможность, когда уже существует полностью функционирующая многопрофильная FCA фирма, имеющая все необходимые разрешения регулирующих органов, клиентскую инфраструктуру и доступ к торговле. Это не бумажная лицензия, это готовый к использованию бизнес.
В этой статье рассматриваются преимущества, что вы получаете от фирмы и чего ожидать при покупке брокерской фирмы FCA на продажу.
Почему покупать, а не создавать?
Избежать ожидания получения лицензии
Получение лицензии FCA с самого начала легко займет более полугода из-за всей бумажной волокиты, проверок и переговоров с регулирующими органами. В данном случае, при приобретении существующей фирмы, лицензия уже одобрена, что экономит вам месяцы.
Начните работать немедленно
Это включает в себя не только оформление документов; Компания использует собственные системы: инструменты для подключения, торговую платформу, средства управления рисками и CRM. После обновления и информирования команды управления, а также после уведомления FCA, вам потребуется всего несколько недель, чтобы полностью начать работу.
Доверие с первого дня
Статус FCA открывает путь. Институциональные клиенты, банковские партнеры и опытные инвесторы легко вернут доверие к мультиактивной стратегии при условии надлежащего надзора.
Что вы получаете, покупая компанию?
Чистая зарегистрированная компания в Великобритании без истории нарушений регулирующих органов. Одобрения FCA на инвестиционные консультации, организацию сделок, исполнение сделок и управление инвестициями. Торговая платформа с мультиактивами, включая акции, валюту, CFD, облигации и, в идеале, криптовалютные деривативы.
Системы исполнения ордеров, CRM, выставление счетов, сверка и отчетность. Политики AML/CTF, рабочие процессы KYC, мониторинг транзакций и политика рассмотрения жалоб. Соблюдение требований: комплаенс-офицер, риск-менеджер, аудиторский инспектор с надзором за соблюдением требований на уровне совета директоров. Расчеты и хранение клиентских средств будут осуществляться через банковские партнерства в клиринговой организации.
Небольшие изменения в брендинге и управлении позволят вам перейти в регулируемый бизнес.
Преимущества по сравнению с запуском с нуля: экономия времени и средств
Фактически, наиболее значительные финансовые затраты на новые организации сводятся к инвестициям в лицензирование, структурирование процесса обеспечения соответствия требованиям, обучение персонала и развитие сети партнерств для бесперебойной работы. Приобретение объединяет все эти затраты в одну инвестицию и ускоряет путь предприятия к прибыли.
Операционная стабильность
Все неопределенности, связанные с запуском, могут быть устранены. Все системы, политики, аудиторские записи и доступ к клиентам уже должны быть настроены и готовы к развертыванию. Это дополнительно облегчает расширение и выход из бизнеса.
Доверие к рынку
Наличие зарегистрированной в FCA организации в определенной степени придает уверенность, если она ранее не была замечена в каких-либо регуляторных проблемах или вела себя непрофессионально, как в случае с биполярным бизнесом. Будет проще наладить партнерские отношения и укрепить доверие в рамках финансовой экосистемы.
На что следует обратить внимание при проведении комплексной проверки? Обязательно проверьте:
Сфера регулирования
Убедитесь, что у компании есть разрешения на выполнение функций консультанта, совершение сделок с несколькими типами активов и управление портфелем. Кроме того, убедитесь, что компания будет работать со всеми классами активов, которыми вы планируете торговать.
Аудит финансовой отчетности
Проверенная финансовая отчетность будет проверена на предмет достаточности капитала в соответствии с требованиями FCA, предсказуемости баланса и отсутствия скрытых обязательств.
Процессы обеспечения соответствия
Ознакомьтесь с процессами AML, KYC, рисками, мониторингом, рассмотрением жалоб и степенью их соблюдения с точки зрения ожиданий FCA. Если компания занимается хранением клиентских средств, убедитесь, что правила в отношении клиентских средств соблюдаются надлежащим образом.
Технические требования
К ним относятся системы, регулирующие скорость исполнения сделок, конвейеры данных, удобство использования клиентского интерфейса, обратная сверка в бэк-офисе и надежность инструмента управления рисками. Все процессы должны сопровождаться надежными журналами аудита и контролем на соответствующих уровнях.
Юридическая легитимность контрактов
Все клиентские соглашения, отношения с поставщиками и регулирующие соглашения должны быть допускающими передачу или уступку права собственности.
Дорожная карта перехода: переход права собственности к запуску
Вот как обычно происходит переход:
- Этап комплексной проверки: 2–4 недели на проверку документов и оценку соответствия.
- Подготовка соглашения: проект договора купли-продажи акций и изменение структуры управления за 1–2 недели.
- Подача нормативных документов: уведомление FCA о новых контролерах — этот процесс обычно занимает 3–6 месяцев.
- Ребрендинг и технологический переход: обновление систем, веб-сайтов и пользовательских интерфейсов.
- Этап запуска в эксплуатацию: привлечение новых клиентов и начало торговых операций под вашим контролем.
При правильном планировании вы сможете обеспечить преемственность нормативно-правового регулирования на протяжении всего процесса.
Что требуется для работы после приобретения
Управление регулируемой брокерской компанией FCA нелегко. Вот ваши постоянные обязанности:
- Поддержание работоспособной команды по обеспечению соответствия требованиям и актуализация систем ПОД/ФТ.
- Внедрение протоколов внутреннего аудита и контроля рисков.
- Регулярное предоставление отчетности FCA и ответы на запросы надзорных органов.
- Рассмотрение жалоб и проведение расследований первопричин.
- Проведение обучения персонала и совета директоров по политикам и передовым практикам FCA.
- Проверка достаточности капитала и проведение стресс-тестов при необходимости.
Эти элементы являются обязательными, поэтому будьте готовы ежегодно инвестировать в инфраструктуру обеспечения соответствия требованиям и системы поддержки.
Типичные годовые расходы
Если вам интересно узнать, сколько стоит содержание регулируемой компании, ожидайте, что приблизительная сумма составит около 200 000 фунтов стерлингов в год. Сюда входит:
- Сборы регулятора и взносы в систему.
- Сотрудники, отвечающие за обеспечение соответствия требованиям и аудит.
- Лицензирование и инфраструктура IT-платформы.
- Сборы за интеграцию банковских и платежных систем.
- Юридическая и управленческая поддержка.
Стратегический рост после приобретения
Как только вы запустите бизнес, вот как вы можете расти:
- Предлагайте цифровые активы (при наличии лицензии).
- Расширяйте консультационные услуги с помощью управляемых счетов или дискреционных стратегий.
- Сотрудничайте с финтех-платформами для предоставления брокерских услуг по системе «white label».
- Запускайте институциональные услуги прайм-брокерства или индивидуальные торговые площадки.
- Используйте репутацию в Великобритании для привлечения международных клиентов.
С созданием регулируемой базы вы можете сосредоточиться на клиентском опыте и расширении продуктов, а не начинать с нуля.
Заключение
Если вы стремитесь к быстрому выходу на регулируемые финансовые рынки Великобритании, приобретение брокерской компании, сертифицированной FCA, обеспечит вам надежность, скорость и инфраструктуру, которую вам пришлось бы создавать с нуля. С фирмой, уже имеющей лицензию инвестиционной компании FCA в Великобритании, вы можете уверенно запускать консультационные и торговые услуги по различным классам активов.
Этот путь позволит вам сосредоточиться на стратегическом росте, обеспечивая при этом высокие стандарты регулирования и доверие рынка с первого дня.
Каковы типичные операционные расходы брокеров FCA?
Годовые расходы обычно начинаются от 200 000 фунтов стерлингов и более и включают расходы на персонал, системы, аудит, соблюдение требований и регулирующие сборы.
Сколько времени занимает процесс одобрения FCA для новых владельцев?
Одобрение смены контроля обычно занимает от 3 до 6 месяцев, в зависимости от сложности сторон и объема дел FCA.
Может ли фирма FCA выпускать ценные бумаги?
Только при наличии у нее специальных разрешений от FCA на консультирование или организацию ценных бумаг. В зависимости от продуктов, которые вы планируете предлагать, может потребоваться дополнительное лицензирование.