Планируя создать оффшорное банковское учреждение, работающее с криптовалютами, осуществляющее управление капиталами инвесторов или функционирующее в качестве просто транзакционного учреждения, необходимо тщательно изучить список стран, которые наиболее выгодны для открытия такой компании. Оффшорная банковская лицензия представляет собой разрешение, позволяющее предлагать различные банковские услуги клиентам, которые находятся за границей государства, учреждения. Таким образом, вы сможете обслуживать иностранные фирмы и физических лиц, располагающих определенной суммой капитала. В данной статье мы рассмотрим ТОП 5 лучших оффшорных юрисдикций для банковской лицензии.
Каймановы острова
Оффшорное банковское учреждение, лицензированное на Кайманах, может обслуживать клиентов из всех уголков мира, кроме непосредственно Каймановых островов. Здесь обеспечена отличная конфиденциальность и секретность, что строго регулируется законами о Конфиденциальных отношениях (CPLR), и банковском деле и трастах (Bank and Trust Companies Regulation Law). Здесь уголовно наказуемо разглашение персональных данных и информации, находящейся под защитой профессиональной тайны. Доступ к данным предоставляется исключительно если расследуется тяжкое преступление, и только полиции.
Стоит отметить, что Кайманы подписали Договор о взаимной помощи с Америкой в 1986 году, в котором подразумевается обмен данными при преступлениях. Однако налоговая информация при этом не распространяется.
Сент-Люсия
В Сент-Люсии к оффшорным банкам довольно простые требования для лицензирования.
- Финансовая лицензия типа «А» для международного банкинга. Для получения такого разрешения необходим уставной капитал от 1 миллиона долларов. Также, банк может работать на мировом уровне и неограниченно привлекать контрагентов.
- Банковская оффшорная лицензия типа «В» разрешает финансовую деятельность исключительно с контрагентами, заявленными при получении лицензии. Уставной капитал фирмы составляет от 250 тысяч долларов. Плюс 100 тысяч долларов необходимо внести, чтобы подтвердить хороший уровень материального состояния предприятия.
Чтобы получить лицензию международного банка в данной юрисдикции, необходимо соответствовать всем требованиям регуляторов относительно структуры учреждения и финансовой стабильности. Предпринимателям нужно предоставить план ведения бизнеса на несколько лет вперед и прогноз, который покажет ликвидность учреждения. Это необходимо для проведения всех планируемых транзакций и возможности исполнять все обязанности банка.
У каждого банковского учреждения с лицензией должно быть минимально два директора, один из которых – это резидент юрисдикции. Также необходимо нанять регистрационного агента и арендовать офис. Каждый год компания должна предоставлять отчеты по финансам.
Вануату
Для лицензирования банка в этой стране, нужно соблюдать следующие требования:
- подтверждение финансового состояния и капитал от 500 тысяч долларов;
- обязательное прохождение идентификации бенефициарами;
- прием на работу местных сотрудников;
- одобрение регистрирующего органа;
- соблюдение законов Вануату.
В данной юрисдикции также популярны лицензии на деятельность Форекс, отсутствует налог на прибыль и прирост капитала.
Доминика
Доминика – это стойкое как с политической, так и с экономической стороны государство, соответствующее мировым стандартам. Строить бизнес в этой стране очень перспективно и благонадежно. Здесь можно получить официальные лицензии на банковские учреждения и создавать оффшорные фирмы, открывать счета и получать второе экономическое гражданство.
Законы Доминики разрешают получить лицензию на банк, если компания соответствует требованиям регулятора. Такая лицензия дает возможность предлагать услуги открытия счета, оформления депозитов и выдачи карт. Также организация может проводить любые международные операции, если имеются компетентные отношения с заграничными банками.
Коморские острова
Банковская лицензия на Коморских островах дает компании право на прием депозитов, выдачу кредитов и проведение других операций с денежными средствами. В юрисдикции имеется регулирующий орган, который несет ответственность за лицензирование — это Центральный Банк (Banque Centrale des Comores, BCC).
Лицензия Коморских островов имеет много преимуществ перед разрешениями других стран:
- привлечение международных клиентов;
- минимальные налоги;
- большой список услуг, которые можно предлагать клиентам;
- строгая конфиденциальность данных.
Несмотря на трудности, стать владельцем банковской лицензии в оффшоре доступно каждому предпринимателю из финансовой индустрии. Однако стоит тщательно проверять все нюансы перед выбором подходящей юрисдикции. Наши специалисты помогут максимально оптимизировать весь процесс, взяв трудности и нюансы на себя.
Наша компания оказывает комплексную профессиональную помощь в получении оффшорных банковских лицензий. Мы присутствуем в данной сфере уже много лет и работаем по всему миру. Наши специалисты также готовы вам предложить обширный перечень готовых лицензий на продажу. Свяжитесь с нами уже сейчас.