Лицензия SPI в Испании

Лицензирование малой платежной компании (SPI) в данной юрисдикции менее сложное по сравнению с авторизацией платежной фирмы либо эмитента электронных денег. Это обусловлено уменьшенным объемом необходимых бумаг, отсутствием требований по уставному капиталу и местным работникам, а также быстрым рассмотрением заявки — примерно 2-4 месяца вместо полутора лет для полноценных компаний.

Наша компания окажет вам комплексную помощь в учреждении вашей фирмы и ее лицензировании. Мы знаем все о лицензиях SPI и готовы предоставить вам профессиональную консультацию. Наша компания также располагает вариантов готовой SPI лицензии в Испании на продажу.

Платежные услуги в Испании

Несмотря на вышеперечисленные достоинства, концепция малых платежных учреждений не получила широкого распространения из-за правил по паспортизации (услуги могут предоставляться в полной мере лишь в государстве, где выдана лицензия) и по сумме платежей (не больше 3 миллионов евро за месяц). Обычно данная сумма операций ограничивает доход.  Еще для эффективной работы SPI требуется наем нескольких работников, траты на платежное программное обеспечение и рекламные процессы. Поэтому такие предприятия зачастую применяются или для проверки маркетинговых гипотез на местном рынке, либо для работы с ограниченным числом платежей с большим риском.

Тем не менее, готовая SPI-лицензия Испании на продажу может стать мощным способом развития крупного бизнеса, связанного с платежами. Основным фактором можно считать выбор наиболее подходящей страны и разработка эффективной стратегии.

Особенности юрисдикции

Обычно, когда такая фирма превышает оборот в 3 млн евро ежемесячных платежей, требуется отправлять заявление на оформление полноценной лицензии PI/EMI.

Особенностью таких фирм в Испании является то, что во при рассмотрении вашей заявки вы можете продолжать вести деятельность без ограничений по сумме платежей. Этот подход дает возможность начать вести бизнес, связанный с платежами, в течение полугода и дальше продолжать его развивать без каких либо ограничений в суммах.

Первым и последним ограничением при таком подходе является невозможность паспортизации, что означает ограничение в рекламной деятельности в прочих юрисдикциях Европейской экономической зоны (ЕЭЗ). Однако вы можете привлекать новых клиентов в компанию из прочих государств ЕЭЗ, которые обратились к вам сами.

Преимуществом данного подхода можно считать то, что ваше заявление на лицензирование, с большой вероятностью, проверится регулирующими органами быстрее, и не придется ждать год-полтора. Если вы успешно работали с предыдущей лицензией, это тоже большой плюс, который также хорошо повлияет на дальнейшую репутацию.

Мы также готовы вам рассказать о ТОП-5 юрисдикциях для получения SPI лицензии. Наша компания располагает и вариантом уже готовой SPI лицензии на продажу в Испании.

Регистрация SPI в Испании и требуемая документация

В соответствии с данными от Банка Испании, компании, которые являются малыми платежными учреждениями (SPI) и чей среднемесячный объем платежных операций за последние 12 месяцев не превышает 3 миллиона евро, освобождаются от стандартной процедуры лицензирования платежных учреждений и должны отправить заявление на регистрацию.

Для подачи такого заявления на специальную регистрацию SPI в Испании, фирма должна соответствовать нескольким критериям.

1. В обязательном порядке зарегистрировать на территории страны физический офис и иметь активное управление в Испании.
2. Управляющие такой фирмы должны обладать безупречной репутацией и иметь необходимые знания и опыт для предоставления платежных услуг.
3. Ввести правила внутреннего контроля и отчетов, чтобы предотвратить отмывание средств и финансирование терроризма.
4. Учреждение не должно предлагать какие-либо услуги в прочих государствах Европы.
5. Нужно открыть местную компанию, и предоставить справку о несудимости.

Еще, для того, чтобы получить SPI лицензию в Испании, кроме самой заявки, необходимо предоставить следующие документы:

• план работы, который включает типы услуг, предлагаемых фирмой и прочие связанные услуги;
• бизнес-план с финансовым прогнозом на первые три года;
• проекты договоров с участниками, предоставляющими платежные услуги;
• процедуры мониторинга, обработки и реагирования на инциденты безопасности и жалобы клиентов;
• описание процедур по защите конфиденциальных платежных данных;
• принципы и определения для сбора статистических данных о мошенниках;
• бумаги по политике безопасности;
• правила контроля внутри компании и создания отчетов для предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма;
• меры по защите пользовательских денег;
• правила работы с клиентами.

Мы также можем вам предложить вариант уже готовой SPI лицензии в Испании на продажу.

Почему выгодно оформить SPI лицензию в Испании

За последнее десятилетие Испания стала страной с развитой и прозрачной финансовой системой. Статистика по выдаче испанских финансовых лицензий свидетельствует о ее ведущем положении в Европе. Процесс получения лицензий в Испании отличается выгодными условиями и прозрачной процедурой.

Органами, регулирующими финансовую сферу в Испании, являются центральный национальный банк, комиссия по рынку ценных бумаг CNMV и SEPBLAC – специальная служба центрального банка, осуществляющая надзор и контроль.

Зарегистрировавшись как платежная система в Испании, вы получаете широкий спектр преимуществ для успешного международного бизнеса. По этой лицензии ваша компания получает право на предпринимательскую деятельность во всем Евросоюзе, что расширяет ваш рынок и делает ваши услуги доступными почти во всем мире.

Преимущества выбора Испании включают в себя низкие трудовые издержки и прозрачную систему налогообложения.

Стоимость получения лицензии в Испании

Стоимость получения лицензии для платежной системы в Испании зависит от различных факторов. Это включает подготовку уставных документов, разработку бизнес-плана, юридическое сопровождение и другие услуги. Однако мы предлагаем индивидуальный подход к каждому клиенту и готовы обсудить персонализированное ценообразование в ходе бесплатной консультации.

Особенности получения лицензии SPI в Испании

1. Отсутствие государственных пошлин при получении лицензии.
2. Лицензия платежной системы в Испании выдается на неопределенный срок.
3. Возможность работы с фиатными и электронными деньгами.
4. Возможность паспортизации для работы в других странах ЕС как платежного института или института электронных денег.

Требования для подачи заявки

При подаче заявки на получение лицензии ваша компания должна соответствовать определенным требованиям. Это включает:

• наличие зарегистрированного офиса в Испании;
• руководитель должен быть резидентом страны;
• опытные специалисты в управленческом составе с опытом в финансовой сфере;
• техническая, кадровая и организационная готовность.

Для получения более подробной информации о требованиях мы рекомендуем провести индивидуальную консультацию. Мы также предложим вам варианты SPI лицензий в Польше, Португалии, Дании и других юрисдикциях. В частности, вы сможете ознакомиться с вариантом SPI лицензии в Испании на продажу.