Eternity Law International — Новости — Лицензия SPI в Испании

Лицензия SPI в Испании

Опубликовано:
6 марта, 2024

Лицензирование малой платежной компании (SPI) в данной юрисдикции менее сложное по сравнению с авторизацией платежной фирмы либо эмитента электронных денег. Это обусловлено уменьшенным объемом необходимых бумаг, отсутствием требований по уставному капиталу и местным работникам, а также быстрым рассмотрением заявки — примерно 2-4 месяца вместо полутора лет для полноценных компаний.

Наша компания окажет вам комплексную помощь в учреждении вашей фирмы и ее лицензировании. Мы знаем все о лицензиях SPI и готовы предоставить вам профессиональную консультацию. Наша компания также располагает вариантов готовой SPI лицензии в Испании на продажу.

Платежные услуги в Испании

Несмотря на вышеперечисленные достоинства, концепция малых платежных учреждений не получила широкого распространения из-за правил по паспортизации (услуги могут предоставляться в полной мере лишь в государстве, где выдана лицензия) и по сумме платежей (не больше 3 миллионов евро за месяц). Обычно данная сумма операций ограничивает доход.  Еще для эффективной работы SPI требуется наем нескольких работников, траты на платежное программное обеспечение и рекламные процессы. Поэтому такие предприятия зачастую применяются или для проверки маркетинговых гипотез на местном рынке, либо для работы с ограниченным числом платежей с большим риском.

Тем не менее, готовая SPI-лицензия Испании на продажу может стать мощным способом развития крупного бизнеса, связанного с платежами. Основным фактором можно считать выбор наиболее подходящей страны и разработка эффективной стратегии.

Особенности юрисдикции

Обычно, когда такая фирма превышает оборот в 3 млн евро ежемесячных платежей, требуется отправлять заявление на оформление полноценной лицензии PI/EMI.

Особенностью таких фирм в Испании является то, что во при рассмотрении вашей заявки вы можете продолжать вести деятельность без ограничений по сумме платежей. Этот подход дает возможность начать вести бизнес, связанный с платежами, в течение полугода и дальше продолжать его развивать без каких либо ограничений в суммах.

Первым и последним ограничением при таком подходе является невозможность паспортизации, что означает ограничение в рекламной деятельности в прочих юрисдикциях Европейской экономической зоны (ЕЭЗ). Однако вы можете привлекать новых клиентов в компанию из прочих государств ЕЭЗ, которые обратились к вам сами.

Преимуществом данного подхода можно считать то, что ваше заявление на лицензирование, с большой вероятностью, проверится регулирующими органами быстрее, и не придется ждать год-полтора. Если вы успешно работали с предыдущей лицензией, это тоже большой плюс, который также хорошо повлияет на дальнейшую репутацию.

Мы также готовы вам рассказать о ТОП-5 юрисдикциях для получения SPI лицензии. Наша компания располагает и вариантом уже готовой SPI лицензии на продажу в Испании.

Регистрация SPI в Испании и требуемая документация

В соответствии с данными от Банка Испании, компании, которые являются малыми платежными учреждениями (SPI) и чей среднемесячный объем платежных операций за последние 12 месяцев не превышает 3 миллиона евро, освобождаются от стандартной процедуры лицензирования платежных учреждений и должны отправить заявление на регистрацию.

Для подачи такого заявления на специальную регистрацию SPI в Испании, фирма должна соответствовать нескольким критериям.

  1. В обязательном порядке зарегистрировать на территории страны физический офис и иметь активное управление в Испании.
  2. Управляющие такой фирмы должны обладать безупречной репутацией и иметь необходимые знания и опыт для предоставления платежных услуг.
  3. Ввести правила внутреннего контроля и отчетов, чтобы предотвратить отмывание средств и финансирование терроризма.
  4. Учреждение не должно предлагать какие-либо услуги в прочих государствах Европы.
  5. Нужно открыть местную компанию, и предоставить справку о несудимости.

Еще, для того, чтобы получить SPI лицензию в Испании, кроме самой заявки, необходимо предоставить следующие документы:

  • план работы, который включает типы услуг, предлагаемых фирмой и прочие связанные услуги;
  • бизнес-план с финансовым прогнозом на первые три года;
  • проекты договоров с участниками, предоставляющими платежные услуги;
  • процедуры мониторинга, обработки и реагирования на инциденты безопасности и жалобы клиентов;
  • описание процедур по защите конфиденциальных платежных данных;
  • принципы и определения для сбора статистических данных о мошенниках;
  • бумаги по политике безопасности;
  • правила контроля внутри компании и создания отчетов для предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма;
  • меры по защите пользовательских денег;
  • правила работы с клиентами.

Мы также можем вам предложить вариант уже готовой SPI лицензии в Испании на продажу.

Почему выгодно оформить SPI лицензию в Испании

За последнее десятилетие Испания стала страной с развитой и прозрачной финансовой системой. Статистика по выдаче испанских финансовых лицензий свидетельствует о ее ведущем положении в Европе. Процесс получения лицензий в Испании отличается выгодными условиями и прозрачной процедурой.

Органами, регулирующими финансовую сферу в Испании, являются центральный национальный банк, комиссия по рынку ценных бумаг CNMV и SEPBLAC – специальная служба центрального банка, осуществляющая надзор и контроль.

Зарегистрировавшись как платежная система в Испании, вы получаете широкий спектр преимуществ для успешного международного бизнеса. По этой лицензии ваша компания получает право на предпринимательскую деятельность во всем Евросоюзе, что расширяет ваш рынок и делает ваши услуги доступными почти во всем мире.

Преимущества выбора Испании включают в себя низкие трудовые издержки и прозрачную систему налогообложения.

Стоимость получения лицензии в Испании

Стоимость получения лицензии для платежной системы в Испании зависит от различных факторов. Это включает подготовку уставных документов, разработку бизнес-плана, юридическое сопровождение и другие услуги. Однако мы предлагаем индивидуальный подход к каждому клиенту и готовы обсудить персонализированное ценообразование в ходе бесплатной консультации.

Особенности получения лицензии SPI в Испании

  1. Отсутствие государственных пошлин при получении лицензии.
  2. Лицензия платежной системы в Испании выдается на неопределенный срок.
  3. Возможность работы с фиатными и электронными деньгами.
  4. Возможность паспортизации для работы в других странах ЕС как платежного института или института электронных денег.

Требования для подачи заявки

При подаче заявки на получение лицензии ваша компания должна соответствовать определенным требованиям. Это включает:

  • наличие зарегистрированного офиса в Испании;
  • руководитель должен быть резидентом страны;
  • опытные специалисты в управленческом составе с опытом в финансовой сфере;
  • техническая, кадровая и организационная готовность.

Для получения более подробной информации о требованиях мы рекомендуем провести индивидуальную консультацию. Мы также предложим вам варианты SPI лицензий в Польше, Португалии, Дании и других юрисдикциях. В частности, вы сможете ознакомиться с вариантом SPI лицензии в Испании на продажу.

Бизнес на продажу

SPI лицензия в Чехии на продажу

Europe, Czech Republic Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Ниже вы можете увидеть основную информацию о SPI лицензии в Чехии на продажу SPI лицензия в Чехии — что включено: Действующая компания SPI в Чехии на продажу; Компания была зарегистрирована и получила лицензию в 2017 году; У компания открыт банковский счет в прибалтийском банке; У компания открыт сч1т в прибалтийской платежной системе, которая выдает клиентам...

SPI лицензия у Великобритании на продажу

Europe, UK Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Активный бизнес по денежным переводам с 2011 г .; Банковский счет в Польше и в EMI; Собственный софт, приложение практически готово; 70 000 клиентов. Цена: по запросу. Детали: nick.b@eternitylaw.com, Telegram @beihuln Пожалуйста, присоединяйтесь к нашему телеграмм каналу, чтобы быть в курсе новых предложений для готовых компаний на продажу. Свяжитесь с нами для получения информации. Каждый...

Польская готовая лицензия SPI на продажу

Europe, Poland Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Новая инвестиционная возможность — на продажу польская лицензия SPI с лицензией MSB. Пожалуйста, ознакомьтесь с основными деталями этого предложения ниже. Малое платежное учреждение (SPI) в Польше на продажу: детали сделки Год регистрации: август 2023. Разрешения лицензии SPI: Внесение и снятие наличных денег на/с платежного счета; Осуществление услуги прямого дебетования, в том числе разового прямого дебетования;...

Вам может быть интересно

Криптовалютное регулирование в Европе (MiCA)

Криптовалютное регулирование в Европе опирается на новаторскую инициативу Европейского союза — Положение о рынках криптоактивов (Markets in Crypto Assets Regulation, MiCA). MiCA, достигнув консенсуса в октябре 2022 года и получив впоследствии ратификацию Европарламента 20 апреля 2023 года, представляет собой беспрецедентное глобальное начинание. Его основная задача — выработать однозначные директивы и критерии эффективности для участников криптовалютной...

Поддержка ICO

Фирма Eternity Law International на основе блокчейн-технологий оказывает помощь по вопросам проведения ICO проектов, предлагает сопровождение ICO. Сначала наши консультанты компании выслушают вас, зададут необходимые вопросы, после чего подробно рассмотрят ваш проект. Для проведения ICO они подберут лучшую юрисдикцию, чтобы не возникло неприятностей при проведении транзакций с криптовалютами. По желанию клиента можно выбрать юрисдикцию с...

Получите лицензию траста в Люксембурге

Концепция и цели трастовых структур, как правило, описываются, котируются и классифицируются в соответствии с их предназначением. Выделяют, среди прочего, административные трасты, инвестиционные, связанные с недвижимостью, финансовые и другие. Их также можно классифицировать в зависимости от того, кто является фидуциаром: обычным или финансовым, а также, в соответствии с активами, отнесенными к фидуциарным активам, универсальным или частным....

Регистрация компании в Коста-Рике

Многие предприниматели открывают компании именно в этой юрисдикции. Данные зарубежных инвесторов надежно защищены благодаря тому, что Коста-Рика заключила крайне ограниченное количество соглашений относительно обмена информацией. Доход, который поступает в государство из других стран, не облагается налогом. Налоговые сборы взимаются исключительно с операций, проводимых внутри юрисдикции. Что еще привлекает зарубежных капиталовладельцев, так это возможность получить в...

Обработка платежей и соответствие требованиям: Ориентация в нормативно-правовой среде

В 2022 году средний финансовый ущерб от утечки данных достиг $4,35 миллиона. Ожидалось, если не гарантировалось, что эта цифра достигнет отметки в $5 миллионов в 2023 году. Это лишь подчеркивает необходимость в безопасных финансовых технологиях. Сомневаетесь в безопасности современных финансовых технологий? В данной статье представлены ключевые советы по управлению транзакциями, соблюдению требований и выбору Финтех-решений,...

Защита прав жертв в Италии

Существуют определенные незаконные действия, которые могут негативно повлиять на гражданское население. Среди таких правонарушений — домашнее насилие, войны, террористические атаки и другое. Людям, которые от них страдают, должна быть предоставлена ​​особая защита. По этой причине, многие государства представили законы для защиты прав жертв. Эти правила стали неотъемлемой частью объективной судебной системы. В статье представлены детали...

Похожие сообщения

SPI лицензия в Эстонии

Процесс получения лицензии для коммерческих предприятий представляет собой сложную систему организационно-правовых механизмов. Успешное прохождение этого процесса требует полного понимания всех формальностей и требований, а также осведомленности о применении правил на практике в конкретной стране. Для платежных компаний в Эстонии существует ряд лицензий, регулирующих разные типы деятельности, включая проведение платежных операций. Небольшим компаниям, стремящимся управлять платежной...

SPI лицензия в Латвии

Данная юрисдикция является довольно привлекательной для запуска бизнес-проекта, поскольку предлагает выгодные налоговые условия, имеет стабильную экономическую базу и предоставляет всестороннюю поддержку для начинающих предпринимателей. Многие бизнесмены отдают предпочтение Литве также и для расширения бизнеса. К тому же, страна показала значительный коммерческий рост и прогресс в последние годы. Наша компания — это высококлассные профессионалы с огромным...

Лицензия SPI в Португалии

В последнее десятилетие наблюдается постоянный рост интереса к Португалии не только в сфере туризма, но и в предпринимательстве, включая бизнес в финансовой отрасли. Эта страна предоставляет благоприятные условия для регистрации новых компаний с получением необходимых финансовых сертификатов и разрешений. Однако для этого требуется выполнение определенных и четко установленных государственными структурами условий. В Португалии регулированием финансового...

Лицензия SPI в Литве

Процесс получения лицензии для ведения коммерческой деятельности в сфере платежных услуг характеризуется сложной организационно-правовой структурой. Успешное завершение этого процесса зависит от ясного понимания формальных требований и условий получения соответствующей SPI-лицензии, а также от знания судебной практики конкретной юрисдикции. В данном случае мы рассматриваем особенности и характеристики Литвы. Для некредитных финансовых организаций в стране существуют различные...

Лицензия SPI в Люксембурге

Люксембург, небольшое европейское государство, которое славится своими финансовыми возможностями и устойчивой экономикой, предлагает благоприятную среду для бизнеса, включая компании в сфере финтех. Одним из ключевых аспектов, делающих Люксембург привлекательным направлением, является наличие лицензий на электронные денежные учреждения и лицензий на платежные учреждения. В этой статье мы рассмотрим требования, преимущества, процедуры, налогообложение, затраты и услуги, предоставляемые...

Лицензия SPI

В условиях динамичного и постоянно развивающегося рынка финансовых услуг получение лицензии малого платежного учреждения (МПУ) стало неотъемлемой составляющей для предприятий, стремящихся участвовать в предоставлении платежных услуг . Независимо от того, находитесь ли вы на этапе становления финтех-стартапа или представляете уже существующую финансовую организацию, иметь полное представление о предпосылках, преимуществах, ценах и процедурах, связанных с получением...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: