Eternity Law International — Новости — Лицензия SEMI в Швейцарии

Лицензия SEMI в Швейцарии

Опубликовано:
6 февраля, 2024

Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере.

Наша команда — это первоклассные специалисты в области учреждения и лицензирования организаций по всему миру. Мы работаем для достижения наилучших результатов для наших клиентов. Наши специалисты окажут вам профессиональную консультацию по всем вопросам, связанным с SEMI лицензиями в Ирландии, Литве, Германии, Португалии и других странах. Мы также готовы вам продолжить такую опцию, как продажа SEMI лицензии в Швейцарии в качестве готового бизнеса.

Процедура лицензирования SEMI в Швейцарии

В случае прямого взаимодействия местных компаний с финансами клиентов, бизнес рассматривается как банковская деятельность, требующая соответствующей лицензии. Несмотря на то, что электронные деньги официально не считаются законным средством платежа, их прием и хранение рассматриваются как операции с депозитами, подпадающими под банковскую лицензию. Однако исключение составляет работа с балансами клиентов, где сумма не превышает 3000 местных франков, или использование средств исключительно для оплаты товаров без предоставления клиентам.

Необязательность получения лицензии SEMI в Швейцарии возможна, если деятельность не может быть классифицирована как коммерческий прием депозитов в эквиваленте к электронным деньгам. Это допустимо в случае, если:

  • кредитные счета используются исключительно для транзакций пользователей без начисления процентов на остатки;
  • размер принимаемой суммы не превышает эквивалента миллиона франков, общее число депозитов ограничено 20, а платежи не используются для инвестиций, при этом владелец не получает проценты;
  • оператор информирует всех клиентов, что вклады не подлежат контролю регулятора и не обеспечиваются страхованием.

Получение «полной» лицензии в данной юрисдикции является дорогостоящим и сложным процессом. Однако для предпринимателей и стартапов существует альтернатива: фирмы, принимающие депозиты в эквиваленте до 100 миллионов франков, могут получить специальное разрешение с небольшим начальным капиталом в размере 300 тысяч франков, что значительно облегчает вхождение в отрасль.

Платформы для виртуальных средств, включая те, которые предоставляют клиентам возможность открывать счета и кошельки, а также осуществлять электронные переводы, обязаны следовать требованиям по предотвращению отмывания денег (AML) и проведению идентификации клиентов (KYC). Это соблюдение строго контролируется властями. Для получения лицензии SEMI в Швейцарии поставщикам услуг необходимо разработать соответствующие политики и процедуры.

  1. Учредить реальный офис на территории страны и проводить основную деятельность внутри Швейцарии.
  2. Подготовить документы, в которых описаны бизнес-модель и риски, связанные с использованием технологии.
  3. Создать условия для соблюдения правил GDPR по использованию личных данных резидентов Европейского союза.
  4. Открыть счет в банке ЕС и так далее.

Мы готовы предложить вам готовую SEMI лицензированную компанию в Швейцарии на продажу. Наши специалисты также окажут вам комплексную консультацию по вопросам, связанными с SEMI лицензиями в Великобритании, Литве, Латвии, Португалии и других странах.

Преимущества лицензий SEMI в Швейцарии

  1. Доступ к европейскому рынку: Обладание лицензией SEMI в Швейцарии обеспечивает свободный доступ к единому рынку Европы, что позволяет компаниям свободно предоставлять услуги в странах-членах ЕС и значительно расширять свое присутствие на рынке.
  2. Диверсификация финансовых услуг: Владельцы лицензий могут предоставлять разнообразные услуги, включая эмиссию электронных денег, оказание помощи в электронных платежах и продажах. Эта гибкость особенно привлекательна для компаний в области FinTech, стремящихся расширить свой портфель услуг.
  3. Повышение репутации: Наличие лицензии SEMI укрепляет авторитет зарегистрированной компании, вызывая доверие как у клиентов, так и у потенциальных партнеров. Повышение репутации способствует установлению партнерских отношений и привлечению новых клиентов.
  4. Операционная автономия: Владельцы лицензии получают возможность контролировать свои финансовые операции, что позволяет снизить зависимость от сторонних платежных систем и предоставлять услуги, соответствующие требованиям клиентов.

Как получить лицензию SEMI в Швейцарии

SEMI лицензия позволяет использовать разнообразные бизнес-модели, не ограничиваясь конкретным видом деятельности. Получение ее проще, чем полной банковской лицензии, но предоставляет аналогичные права для FinTech-компаний.

Чтобы получить такую лицензию, необходимо выполнить следующие шаги:

  • зарегистрировать компанию на территории страны;
  • открыть счет в местном банке;
  • обеспечить уставной капитал не менее 300 000 CHF;
  • осуществлять коммерческую деятельность на территории Швейцарии;
  • подать заявление на получение лицензии;
  • обладать офисом в Швейцарии;
  • соблюдать требования по предотвращению отмывания денег (AML) и проверке личности клиентов (KYC);
  • иметь местного директора и персонал;
  • разработать внутренние процедуры и политики в соответствии с требованиями регулирующего органа.

Мы сопроводим вас на каждом этапе данного пути. Наша компания также готова предложить вам вариант получения малой лицензии электронных денег в Швейцарии на продажу.

Документы для получения лицензии

  1. Устав компании.
  2. Подтверждение оплаты уставного капитала.
  3. Бизнес-план и финансовый план на 3 года.
  4. Информацию о структуре компании.
  5. Резюме директоров и акционеров, подтверждение их квалификации, а также справки об отсутствии судимостей и задолженностей.
  6. Разработанные методы разрешения финансовых споров в соответствии с законодательством Швейцарии.
  7. Внутренние политики и процедуры.
  8. Аудиторские документы.
  9. Подтверждение источника средств акционеров.
  10. Документы, подтверждающие оплату пошлин.

Наша компания готова предоставить полный спектр услуг для фирм, желающих получить лицензию.

  1. Юридические консультации.
  2. Полное сопровождение.
  3. Помощь в подготовке документов для получения лицензии.
  4. Открытие счета в банке.
  5. Регистрация компании.
  6. Координация с FINMA до получения лицензии.
  7. Готовая SEMI лицензия в Швейцарии на продажу.

Связаться с нами возможно через онлайн-чат, отправив сообщение через специальную форму, а также по указанным телефонам. Мы предлагаем вариант готовой SEMI лицензии в Швейцарии на продажу, а также выгодные предложения о SEMI лицензиях в Чехии, Германии, Испании, Италии, Польше, Португалии и других стран.

Бизнес на продажу

SEMI лицензии в Чешской Республике

Europe, Czechia Лицензия EMI
Использование и условия для получения SEMI лицензии в Чешской Республике Чехия позиционирует себя как страна, способная предоставить большой выбор условий для тех, кто хочет открыть свою компанию в Европе. Она также популярна для оформления разрешений на перевод электронных денег. Есть два вида разрешений: EMI и SEMI лицензии в Чешской Республике. Перед тем, как начать изучение...

SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании на продажу

Europe, UK Лицензия EMI
SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании SEMI лицензия на продажу — что включено: • Компания была зарегистрирована в 2019 году, Великобритания; Сегрегированные клиентские счета: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, другие) • Segregated: Industra Bank (LV– EUR, USD, другие), ClearJunction (UK — EUR), IFX (UK – все валюты), WesternUnion (UK...

Вам может быть интересно

Оффшорные VASP лицензии

Сегодня активно развивается направление Финтех услуг. Ежемесячно во многих странах регистрируются новые предприятия, которые готовы работать в этой сфере. Традиционно больше всего внимания уделяется оффшорным зонам. На таких территориях больше всего заявок в контролирующие органы за получением соответствующих разрешительных документов. Однако законодательство в этом направлении также регулярно меняется. Поэтому претендентам на получение VASP лицензии в...

Что нужно для открытия мерчант счета

Мерчант счет – нужная опция для многих предпринимателей, однако не все пока осознают, что он собой представляет. Данный счет дает возможность клиентам производить оплату товаров и услуг непосредственно на сайте компании. Перечислить средства можно с помощью банковской карты. Особенно актуальным будет открытие счета для организаций, ведущих свою деятельность только через всемирную сеть. В таком случае следует...

Оффшорная компания Багамские острова

Стоимость регистрации 1405.00 USD Стоимость продления компании 1340.00 USD Количество директоров 1 Корпоративный налог 0.00% Уплаченный Уставной Капитал 0.00 Требования к обязательной отчетности нет Кто из нас не знает про Багамские острова? Это райский уголок, расположенный среди Атлантического океана, насчитывающий в своем составе свыше 700 островов, из которых 40 являются населенными. Обитаемая территория Багам составляет...

Подготовка договоров и соглашений в 2024 году

В быстро меняющейся и динамичной деловой среде 2024 года подготовка контрактов и соглашений стала более важной, чем когда-либо. Поскольку технологические достижения продолжают изменять отрасли, юристы и руководители бизнес-компаний должны адаптировать свои подходы, чтобы гарантировать, что контракты эффективно решают сложности современных транзакций. В данной статье исследуются ключевые тенденции и соображения при подготовке заверений и договоренностей в...

Покупка компании в США: Руководство для начинающих предпринимателей

Идея покупки компании в Соединенных Штатах привлекает предпринимателей со всего мира. Экономика США, известная своей устойчивостью и разнообразием, давно считается плодородной почвой для процветания бизнеса. В этой статье мы рассмотрим, почему покупка бизнеса в США может быть привлекательным вариантом, плюсы и минусы такого шага, кто может стать владельцем, какие затраты связаны с покупкой и какие...

Что такое PayFac?

Платежными посредниками называют тип юридических лиц, которые предоставляют специальные услуги для проведения финансовых транзакций. Речь идет как об обработке электронных онлайн-платежей, так и проводок через терминалы. Многие считают, что данные посредники работают со стандартными торговыми счетами, однако их реальный функционал имеет определенные отличия. Одним из основных отличий считается отсутствие индивидуального аккаунта у продавцов, работающих через...

Похожие сообщения

Лицензия SEMI в Португалии

Отрасль инвестиций постоянно развивается в условиях роста криптовалют и онлайн-платежных систем. В этой эпохе финансовых инноваций лицензии SEMI становятся основным способом для хранения, обмена альтернативных электронных денег. С помощью отличной регуляторной базы Португалия выделяется как выгодное место для компаний, желающих оформить получить лицензию SEMI в стране и воспользоваться возможностями растущей отрасли цифровых активов. Наша компания...

Лицензия SEMI в Испании

Испания выделяется как одна из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе, обладая огромным опытом в регистрации платежных учреждений и учреждений электронных денег. Страна предоставляет налоговые льготы и другие привилегии, что делает ее привлекательной для предпринимателей по сравнению с другими юрисдикциями. Испанский рынок быстрыми темпами развивается в сфере платежей, открывая значительные перспективы. Наша компания специализируется на учреждении...

SEMI лицензия в Эстонии

Разрешение малого EMI позволяет создать платежную систему и выдается на основании письменного заявления, поданного в Финансовую инспекцию Эстонии. Общая информация о лицензии в Эстонии Финтех — это быстрорастущая индустрия, которая с каждым днем привлекает все больше и больше предпринимателей. В то время, когда традиционные банковские услуги отходят на второй план, онлайн-банкинг набирает популярность и имеет...

Лицензия SEMI на Кипре

Финтех индустрия  на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT. SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в...

Лицензия SEMI в Польше

Малая лицензия на электронные деньги в Польше — это решение, адресованное предпринимателям, которые предоставляют услуги денежных переводов в рамках своей деятельности. Он соответствует всем действиям, необходимым для ведения счета, таким как внесение или снятие денег, перевод средств или осуществление денежных переводов. В случае SEMI среднемесячная сумма таких транзакций не может превышать 1 500 000 евро...

SEMI лицензия в Великобритании

Если вы заинтересованы в получении лицензии SEMI в Великобритании, мы проведем вас через весь процесс и предоставим вам пошаговую поддержку. Лицензия SEMI позволяет финансовому учреждению предоставлять авторизованные услуги исключительно в Соединенном Королевстве. Таким образом, получение лицензии SEMI в Великобритании может стать эффективным началом вашей бизнес-деятельности. Наша фирма предлагает высококвалифицированную поддержку в продаже лицензии эмитента малых...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: