Получение криптолицензии в DMCC (ОАЭ)

В эмирате Дубай действует двухконтурная модель: коммерческая лицензия в DMCC (СЭЗ) и отдельное разрешение VARA для клиентских VASP-услуг (вне DIFC).
DMCC предоставляет инфраструктуру свободной экономической зоны и выдает криптолицензии компаниям, работающим с цифровыми активами. Однако эта лицензия не дает права напрямую работать с клиентами.
Если компания хочет предоставлять услуги пользователям в Дубае (вне зоны DIFC), нужно получить разрешение VASP от VARA.

Такой подход — сочетание регистрации в свободной зоне и отраслевого регулирования — дает возможность легально закрепиться на рынке, но при этом требует прохождения нескольких этапов, прежде чем можно будет начать работать с клиентами.

Тем, кто не хочет проходить все процедуры с нуля, стоит рассмотреть вариант покупки уже готового банка или лицензированной компании.

Криптолицензия в ОАЭ: регулирование

DMCC позволяет компаниям зарегистрироваться и получить лицензию для работы с цифровыми активами.
Регулятор VARA, в свою очередь, отвечает за установление правил для поставщиков услуг, рекламу и поведение на рынке.

С 2024 года вступают в силу новые требования к маркетингу: рекламировать криптопродукты могут только компании, официально внесены в государственный реестр криптолицензий.

DMCC выполняет функции платформы для коммерческого лицензирования, но сама не выдает разрешения на предоставление услуг с виртуальными активами конечным клиентам. Для этого обязательно нужно одобрение от VARA.

Требования к криптолицензии в ОАЭ

Критерии различаются в зависимости от того, работает ли предприятие исключительно через корпоративную структуру в соответствующем центре или стремится выйти на публичные рынки под надзором VARA.

Этап 1, в рамках DMCC, предполагает выполнение обязательств по формированию компании, получению коммерческого разрешения и созданию офиса с надлежащей субстанцией. Бизнес должен представить подробный бизнес-план с подтверждающими материалами, продемонстрировать финансовую состоятельность и четко изложить предполагаемый спектр деятельности.

Этап 2, в рамках VARA, включает получение одобрения VASP для клиентских услуг. Этот этап предусматривает обширные требования по корпоративному управлению, соблюдению AML/CFT, технологиям, ключевой административной структуре, безопасности и контролю маркетинга. Кроме того, стандарты VARA охватывают внутренние процессы и контроль рисков в соответствии с глобальными финансовыми практиками для защиты средств, мониторинга движения валюты и обеспечения интересов клиентов.

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос

Основные этапы получения криптолицензии в ОАЭ

1. Регистрация компании в DMCC.
   Учреждается юридическое лицо, выбирается вид деятельности («цифровые финансы») и подается заявление на лицензию. Это дает возможность легально работать в свободной зоне, но пока без клиентов.
2. Получение NOC.
   DMCC может выдать NOC, подтверждающее корпоративный круг деятельности. NOC не дает разрешения на оказание клиентских услуг. На этом этапе проводится оценка предложенных операций, проверка документов и верификация директоров.
3. Определение сферы деятельности.
   Если бизнес планирует работать с клиентами, нужно обращаться в VARA для получения лицензии VASP.
4. Проверка.
   VARA оценивает технические системы, процедуры безопасности и способы продвижения бизнеса. Все должно соответствовать новым маркетинговым требованиям 2024 года. Ни одна компания не может продвигать или оказывать клиентские услуги с виртуальными активами в регионе без разрешения VARA.
5. Банковские вопросы.
   Чтобы компания могла полноценно работать, нужно открыть расчетный счет. Это один из самых сложных этапов, поскольку банки осторожно относятся к криптосектору.
6. Финальный этап.
   После утверждения VARA компания получает официальный статус лицензированного оператора и вносится в реестр криптокомпаний ОАЭ.

Важные аспекты для криптобирж в ОАЭ

• Только VARA имеет право выдавать разрешения поставщикам услуг.
• Лицензия DMCC сама по себе не дает права на работу с клиентами.
• В других эмиратах могут действовать свои правила, но в Дубае VARA — главный регулятор.
• С 2024 года запрещена реклама криптопродуктов без официальной лицензии.
• В ОАЭ выгодная налоговая система: нет налога на доходы физических лиц, корпоративный налог зависит от структуры компании и источников дохода. В некоторых случаях применяется НДС.
• Открытие банковских счетов для криптобизнеса по-прежнему непросто — банки требуют полный пакет документов и продуманную систему управления.
• VARA выстраивает свои правила в соответствии с международными стандартами лицензирования VASP, что упрощает признание компаний на зарубежных рынках.

Поддержка специалистов

Процесс получения криптолицензии в ОАЭ сложный и требует времени. Поэтому многие компании обращаются за помощью к профессиональным консультантам.
Eternity Law International помогает пройти все этапы — от подготовки документов до взаимодействия с регуляторами, обеспечивая соответствие требованиям VARA и DMCC.

Такое сопровождение позволяет сократить сроки и минимизировать риски при выходе на рынок криптоуслуг в ОАЭ.

Заключение

Криптолицензия в DMCC — это первый и необходимый шаг для выхода на рынок криптовалют в ОАЭ.
Чтобы работать с клиентами, необходимо получить дополнительное разрешение от VARA. Этот орган разрабатывает детальные правила и маркетинговые стандарты, регулирующие все аспекты деятельности лицензированных компаний.

Успешное получение лицензии требует грамотно подготовленного пакета документов, понимания требований регуляторов и стратегического подхода к построению бизнеса.

FAQ

Какие криптобиржи имеют лицензию в ОАЭ?

Работать легально могут только компании, внесенные в официальный реестр криптобирж с действующей лицензией.

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос