Eternity Law International — Новости — Платежная лицензия в Чехии

Платежная лицензия в Чехии

Опубликовано:
2 сентября, 2022

В 2018 году, в законодательную базу, регулирующую платежные системы Чехии, были внесены некоторые поправки и дополнения. Положениями Закона № 370/2017 были введены новые обязательства относительно фирм, которые имеют статус операторов или эмитентов электронных денег. Обязательства стали дополнением к уже принятым правилам, принятым на уровне национального законодательства, и нормам Директив ЕС, действующих в стране через ее членство в Евросоюзе. Положения обязательны к выполнению платежными учреждениями, функционирующими и зарегистрированными в Чехии, и занимающимися выпуском электронных денег. Поставщики-нерезиденты также обязуются их выполнять. В противном случае, если за фирмой замечено невыполнение указанных норм, тогда Банк республики вправе отказать предприятию в выдаче такого разрешения, как платежная лицензия в Чехии, или отозвать уже имеющееся.

Основное изменение затрагивает именно порядок ведения коммерческой деятельности — хотя бы частично операции должны проводиться на территории Чехии. Но, требования, выдвигаемые к поставщикам и эмитентам, разнятся. Определенные условия также диктуются типом разрешения.

Виды разрешений, которые выдает Чехия

В соответствии с положениями законодательства Чехии, для EMI и PSP компаний требуются отдельные лицензии. Разрешение проводить операции с электронными деньгами может быть выдано предприятиям, имеющим официальное право на выпуск таких денег и осуществление платежных транзакции при их участии. Полученная лицензия дает организации право на следующее:

  • принимать электронные деньги как оплату за услуги;
  • накапливать и хранить их, разделять, используя каждую часть в определенных целях;
  • производить конвертацию электронных денег в те или иные валюты;
  • продавать их;
  • осуществлять перевод обычных средств, обеспечивать их хранение и прочее.

Хранить электронные деньги разрешается виртуально на серверах и физически на смарт-картах. В Чехии, разрешение на то, чтобы выпускать и вводить в оборот в тех или иных операциях электронные деньги, выдается только фирмам, располагающим собственным реальным офисом. Или же компании допускается иметь представительство в Евросоюзе.

При соблюдении первого условия, предприятие получает EMI лицензию, а при выполнении второго условия — частичное разрешение, именуемое SEMI. Наличие полной лицензии дает предпринимателям право осуществлять свою деятельность в любом из государств ЕС — для этого достаточно отправить соответствующее уведомление местному регулятору выбранной юрисдикции.

Требования, которые выдвигаются к претендентам на получение разрешения

Процедура лицензирования происходит в соответствии с внутренними положениями Чешской юрисдикции и нормами Директивы PSD2. По этим нормам, разрешение может быть выдано тем фирмам, которые прошли соответствующую регистрацию и получили статус коммерческой структуры. Кроме того, компания должна располагать реальным офисом или представительством на территории страны. Сумма начального капитала должна составлять 350 000 евро. Среди других требований, присутствуют следующие:

  • пакет документов фирмы — Устав, свидетельство, подтверждающее регистрацию, детальный коммерческий план на 3 года;
  • подтверждение того, что руководители фирмы имеют соответствующую компетенцию в данной отрасли — официально подтвержденный опыт;
  • описание мер безопасности, которые будут приняты для обеспечения защиты личных данных и активов клиентов;
  • инструкции и политики, необходимые для обеспечения противодействия незаконному обороту денежных средств и доходов, полученных от преступной деятельности;
  • описание технических механизмов, использующихся для внутренней работы предприятия и прочего.

После того, как в законодательство были внесены соответствующие поправки, Чехия стала более скрупулезно и внимательно относиться к выполнению пункта относительно AML, в особенности, если речь идет о криптовалютах. Таким образом, для получения лицензии SPI в Чехии требуется обязательная поддержка и сопровождение специалистов в этой индустрии. Свяжитесь с нашими экспертами, и мы поможем вам не только профессиональным советом, но и предоставим вашему вниманию обширный список бизнесов с готовой лицензией на продажу.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Компании по управлению активами

Организации, имеющие право инвестировать капиталы и осуществлять контроль над ним от имени своих клиентов, — это компании по управлению активами. Природа инвестиций может быть совершенно различной. КУА часто также именуются фирмами, которые занимаются управлением денежными средствами и различными вкладами. Типы фирм, осуществляющих управление активами Данные организации классифицируются по разным типам в зависимости от внутренней структуры...

Регистрация LTD в Великобритании

Стоимость регистрации 1 500.00 EUR Стоимость продления компании 1 200.00 EUR Количество директоров 1 Корпоративный налог 20.00% Уплаченный Уставной Капитал 0.00 Требования к обязательной отчетности Да Комплект документов: Certificate of incorporation (Свидетельство о регистрации) Minutes of the meeting of Subscribers (Протокол собрания Участников) Minutes of Meeting of Directors (Протокол собрания Директоров) Share Certificates (Сертификат Акций)...

ТОП-7 лучших юрисдикций для получения криптолицензии

Криптовалюты — это цифровой формат средств, которые имеют определенную стоимость. В некоторых странах криптовалюты настолько прочно интегрировались в финансовую среду, что получили статус официальных платежных средств, которыми можно расплачиваться за услуги и товары. Многие предприниматели справедливо считают, что за криптовалютами и технологиями блокчейн действительно будущее. Это вызывает повышенный интерес к этим фондам и предпринимательству в...

Получение лицензии на азартные игры в Черногории в 2024 году

В постоянно развивающейся сфере онлайн-ставок, выдача лицензии на азартные игры является ключевым шагом для операторов, стремящихся создать легальное и доверенное присутствие в отрасли. Для тех, кто рассматривает возможность открытия бизнеса в Черногории в 2024 году, процесс получения лицензии на азартные игры претерпел изменения и обновления. В этой статье мы проведем вас через важные шаги и...

Авторизованные криптокомпании в ОАЭ

Быстрое внедрение инноваций на основе блокчейн-технологий и электронных валют кардинально изменило сферу международных финансов. Среди стран, которые возглавляют этот инновационный путь, Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) стали ориентиром для инноваций и регулирования. Известные своими прогрессивными политиками и стратегическим видением, этот регион предоставляют уникальные условия для прибыльной работы в этом секторе. Создание авторизованных криптовалютных компаний в ОАЭ...

Крипто лицензия в Японии

Япония считается одной из стран, которые наиболее лояльно относятся к такому виду бизнес-среды, как криптовалюты. Начиная с 2017 года, местные власти внесли поправки в законодательство касательно платежных услуг, чтобы признать криптовалюты платежными средствами. С тех пор каждый их владелец может считать накопленную криптовалюту законными активами. Чтобы работать в данной сфере, необходимо лишь оформить криптовалютную лицензию...

Похожие сообщения

Криптовалютная лицензия в Чехии

Чтобы предоставлять  услуги, связанные с криптовалютой на рынке ЕС, необходимо пройти регистрацию юридического лица в одной из стран данного объединения и получить лицензию на ведение такой деятельности у регулятора. В Чехии крипто лицензии одни из наиболее дешевых в Европе, но благодаря ее оформлению вы выходите на рынки всех стран ЕС. Поэтому в последние годы все...

Инвестиционная лицензия в Чехии

Благодаря стабильной политической и экономической среде Чешская Республика стала привлекательным вариантом для многих иностранных инвесторов. Чешская Республика имеет высококвалифицированную и образованную рабочую силу, стратегическое расположение в самом сердце Европы и открытое и доброжелательное отношение к иностранным инвестициям. Для поощрения инвестиций в Чешской Республике существует хорошо зарекомендовавшая себя правовая база, обеспечивающая всестороннюю защиту инвесторов. Чтобы получить...

Лицензия AEMI в Чехии

Сектор электронной коммерции набирает обороты во всем мире, и европейский рынок не является исключением. Для успешной работы в этом регионе можно получить лицензию AEMI в Чехии. Обладатель такого права может свободно осуществлять свою деятельность на территории стран ЕС. Преимущества страны Разрешение на деятельность в качестве эмитента электронных денег предоставляет доступ к денежному сектору экономической системы....

Лицензия SEMI в Чехии

Такое разрешение, как лицензия SEMI в Чехии – документ, который дает вам право открыто предоставлять свои услуги в юрисдикции, работая в данной сфере, а также других странах Евросоюза. В Чехии существует два вида разрешений, одним из которых и является SEMI лицензия – её также называют малой, поскольку она дает доступ только к ограниченному спектру возможностей,...

EMI лицензия в Чехии

Для открытия фирмы, которая работает с электронными денежными средствами, необходимо пройти соответствующий процесс лицензирования. После прохождения данной процедуры в конкретной юрисдикции, например в Чехии, компания получает такой документ, как EMI лицензия в Чехии — документ европейского стандарта, благодаря наличию которого можно будет вести деятельность в любой точке ЕС. Почему выгодно получить EMI лицензию в Чехии?...

Регистрация компании в Чехии

Чешская Республика предлагает достаточно комфортные условия для предпринимателей, планирующих создать прочную и прибыльную коммерческую структуру. Основой для этого стала стабильная экономическая почва и лояльное фискальное поле. Немаловажным фактором является поддержка со стороны государственных органов и их разумный контроль. Возможности для предпринимателей, зарегистрировавших компанию в Чехии Еще одна причина, из-за которой иностранные инвесторы стремятся открыть бизнес...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: