В Эстонии за работой платежных компаний следят на законодательном уровне. Есть специальные законы и директивы (PIEIA и PSD2), в которых указаны требования к фирмам, которые функционируют в сфере предоставления платежных услуг. PSD2 — это Европейская Директива, распространяющаяся на банковские учреждения, платежные компании, фирмы электронных денежных средств и их клиентов. Лицензия PI в Эстонии подлежит выдаче специальным регулятором — EFSA. Такое разрешение дает возможность компании предлагать платежные услуги в ЕС.
Как происходит выдача PI лицензии в Эстонии
Чтобы работать как платежное учреждение, фирма должна получить лицензию PI в Эстонии на ведение деятельности. Для этого подается заявка в письменном виде в EFSA со всеми требуемыми документами:
- Устав фирмы;
- заверенная нотариусом копия учредительного договора либо решения о создании фирмы;
- подтверждение оплаченного акционерного капитала;
- план всех услуг, которые планируется проводить;
- план ведения бизнеса, который отвечает нормам PIEIA;
- стартовый капитал заявителя и обзор прибыли и расходов либо отчет о балансе и доходе по итогам месяца, который был перед месяцем подачей заявления на открытие активного бизнеса;
- применение основных норм PIEIA касательно хранения клиентских денег и защиты клиентов;
- данные об информационной технике;
- меры по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма, и обязательств по отправке данных о плательщике при переводах денег;
- структура организации;
- перечень акционеров с их данными;
- список и данные руководителей и директоров;
- данные аудитора;
- документы, которые подтверждают стоимость личных средств компании, с заключением аудитора и т. д.
Предоставление платежных услуг другой стране
Предприятие, имеющее PI лицензию в Эстонии, имеет право работать в другой стране, учреждая филиалы либо предлагая трансграничные услуги. Оказывая свои услуги в другой стране, компания должна брать во внимание все правила этой юрисдикции.
Чтобы получить разрешение на открытие офиса в другой стране, нужно подать соответствующую заявку в регулирующий орган, приложив такую документацию:
- страна, где планируется открытие;
- адрес офиса;
- план бизнеса;
- данные о руководителях отделения.
Все подается на эстонском языке. В том случае, если документы составлены на иностранном языке, можно сделать присяжный перевод.
Начало работы
При PI лицензировании в Эстонии нужно сперва составить план ведения бизнеса. Вы должны точно знать, чем именно хотите заниматься. Укажите план рекламы, целевую аудиторию, конкурентов и т. д. Вы можете составить набросок вручную, а наши специалисты помогут правильно все расписать и создать окончательный вариант.
Кроме того, так как нужно представить точное руководство о вашей системе защиты и безопасности, движении денег и т. д., важно нанять эксперта по этим вопросам.
Главные требования к PI лицензиатам в Эстонии
Вы должны вести на территории страны деятельность, и должен быть директор, который является резидентом Эстонии.
- Компания может действовать исключительно как ОАО, поэтому нужен совет директоров из 3 и более человек.
- Руководить компанией могут только образованные профессионалы с чистой репутацией.
- Капитал платежного учреждения – минимум 125 тысяч евро.
Лицензирование PI в Эстонии длится примерно 6 месяцев, так как контролирующий орган может задавать дополнительные вопросы и требовать больший пакет бумаг. Если вы обратитесь за помощью в нашу компанию, мы поможем как можно быстрее собрать все документы и добиться положительного решения от регулятора. Кроме того, мы располагаем обширным списком готовых компаний и лицензий на продажу. Свяжитесь с нами прямо сейчас — наши специалисты готовы оказать вам комплексную профессиональную помощь в любом вопросе.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».