Согласно закону, регулирующему финансовый рынок Гонконга, любое физическое или юридическое лицо, оказывающее денежные услуги, обязано получить разрешение Департамента пошлин и акцизов Гонконга. Такое регулирование подкреплено постановлением о противодействии отмыванию средств и борьбе с финансированием террористических групп. Согласно этому закону, денежное обслуживание также охватывает услуги валютного обмена и денежных переводов. Предложение услуг без официального позволения рассматривается как правонарушение. Соответственно, MSO будет совершать сделки только после того, как Департамент пошлин и акцизов выдаст лицензию оператора денежных услуг (MSO) в Гонконге. Как правило, это разрешение действительно в течение двух лет; также оно может быть продлено, если собственник решит продолжить ведение бизнеса.
Что подразумевается под денежным сервисом?
Сервис денежных услуг в Гонконге относится к деятельности по обмену валюты, осуществляемой как главное направление бизнеса, но не охватывает те услуги, которые являются второстепенными.
В этом отношении перевод денежных средств означает предоставление одной или нескольких из перечисленных ниже услуг, которые осуществляются в Гонконгской юрисдикции:
- Денежные переводы или выполнение платежных поручений заграницу;
- Денежные переводы или выполнение платежных поручений с места за пределами Гонконга;
- Выполнение платежных поручений в месте заграницей.
Лицензия на осуществление финансовых услуг в Гонконге (MSO): документы
Для разрешения оказания услуг, соискатель лицензии обязан отвечать следующим требованиям:
- Предоставить подтверждающие документы, содержащие сведения о соискателе (Устав организации и свидетельство о регистрации);
- Предоставить подтверждающие документы об офисе компании;
- Предоставить подтверждающие документы, содержащие сведения о партнерах, директорах или собственниках компании;
- Предоставить письмо-разрешение с подписями всех партнеров или исполнительного руководства, подтверждающее запрос на лицензирование.
Наряду с этой основной документацией соискатель может быть обязан предоставить регулирующим органам другие документы для разъяснения определенных аспектов бизнеса, например, обзор предполагаемой деятельности или финансовые прогнозы.
После завершения рассмотрения документации и получения разъяснений от соискателя лицензии регулирующий орган организует собеседование для проверки предоставленных данных и записей о платежах. На этом этапе соискателю будет предложено подписать официальный запрос на выдачу финансовой лицензии в Гонконге.
Полученная лицензия будет содержать такие детали лицензированного бизнеса, как:
- адрес MSO,
- условия, введенные или измененные в соответствии с законодательством о противодействии с отмыванием денежных средств, и
- срок действия лицензии.
Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».