En virtud de la Ley del mercado financiero de Hong Kong, toda persona física o jurídica que preste servicios monetarios está obligada a obtener autorización del Departamento de Impuestos Especiales de Hong Kong. Este reglamento está respaldado por el Reglamento sobre la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación de grupos terroristas. Según la Ley, los servicios monetarios también abarcan los servicios de cambio y las transferencias de dinero. Es delito ofrecer servicios sin autorización oficial. En consecuencia, la MSO solo ejecutará transacciones después de que el Departamento de Impuestos e Impuestos emita una licencia al operador de servicios monetarios (MSO) en Hong Kong. Por regla general, este permiso tiene una validez de dos años; también puede prorrogarse si el propietario decide continuar su actividad.
¿Qué se entiende por Servicio Monetario?
Servicios monetarios en Hong Kong se refiere a las actividades de cambio de divisas realizadas como el negocio principal, pero no cubre los servicios que son secundarios.
A este respecto, por transferencia de fondos se entiende la prestación de uno o más de los siguientes servicios, que se prestan bajo la jurisdicción de Hong Kong:
- Transferencias de dinero o ejecución de órdenes de pago en el extranjero;
- Transferencias de dinero u órdenes de pago desde un lugar fuera de Hong Kong;
- Ejecución de órdenes de pago en un país extranjero.
Licencia de Servicios Financieros de Hong Kong (MSO): documentos
Para permitir la prestación de servicios, el solicitante debe cumplir los siguientes requisitos:
- Proporcionar documentos de apoyo que contengan información sobre el solicitante (Carta de la organización y certificado de registro);
- Proporcionar documentos de apoyo sobre la oficina de la empresa;
- Proporcionar documentos de apoyo que contengan información sobre socios, directores o propietarios de la empresa;
- Proporcionar una carta de permiso con las firmas de todos los socios o directivos que confirmen la solicitud de licencia.
Además de esta documentación básica, el solicitante puede estar obligado a proporcionar al regulador otros documentos para explicar ciertos aspectos de la empresa, como una visión general de las actividades previstas o las proyecciones financieras.
Una vez que la documentación ha sido revisada y se han recibido aclaraciones del solicitante, el regulador realizará una entrevista para verificar los datos proporcionados y los registros de pago. En esta fase, se pedirá al solicitante que firme una solicitud formal de licencia financiera en Hong Kong.
La licencia resultante contendrá detalles del negocio con licencia como:
- dirección de MSO,
- condiciones impuestas o modificadas por la ley contra el blanqueo de dinero, y
- término de licencia.
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