Лицензия EMI в Казахстане: обзор

Учитывая растущий спрос рынка на электронные деньги и безналичные транзакции по всему миру, открытие учреждения электронных денег в Казахстане — это очень перспективная возможность для бизнеса. Чтобы захватить долю рынка этой юрисдикции, поставщики финансовых услуг должны получить лицензию EMI в Казахстане. Лицензия уполномочивает компании выпускать электронные деньги в обмен на выпущенную правительством валюту и предоставлять соответствующие услуги.

Обзор банковской сферы Казахстана

Особого внимания заслуживает финансовая сфера в офшорном и оншорном секторах. Здесь обязательства для поставщиков платежных услуг полностью противоположны тем, которые накладываются на финансовые компании, например, в Европейском Союзе.

Банковские учреждения обрабатывают платежи для надлежащего лицензирования и утверждения бизнеса без каких-либо валютных ограничений на биржах. Это связано с тем, что все банковские структуры в Казахстане имеют членство в SWIFT и обеспечивают отправку платежей, а также прием средств на мультивалютные счета.

Еще одной отличительной чертой финансового сектора является то, что казахстанские обязательства по соблюдению требований в отношении входящих и исходящих платежей обеспечивают беспрецедентную свободу в отличие от поставщиков финансовых услуг и банков ЕС и США. Итак, прием клиентских денег и их пересылку обменникам, валютным брокерам, поставщикам ликвидности или другим банкам могут быть легко осуществлены в стране.

Основные особенности лицензии EMI в Казахстане

Лицензия EMI в Казахстане может быть получена после регистрации юридического лица в соответствующей организационно-правовой форме, например, ООО. После создания юридическое лицо должно получить дальнейшее разрешение в качестве поставщика финансовых услуг от Государственного агентства по регулированию финансового рынка и Министерства экономики. Это разрешение дает финансовым учреждениям право обслуживать клиентов из других стран.

Лицензия EMI в Казахстане позволяет осуществлять широкий спектр услуг:

• Услуги по обработке платежей;
• Открытие цифрового кошелька,
• Криптовалютный обмен;
• Операции с иностранной валютой и ценными бумагами,
• Финансовые консультационные услуги;
• Деятельность депозитарного учреждения;
• Торговые услуги;
• Выпуск дебетовых карт (в особых случаях) и другие сопутствующие услуги.

Казахстанская лицензия EMI является оншорной, однако имеет офшорный характер с точки зрения гибкости и возможностей. EMI будет облагаться налогом в соответствии с законодательством Казахстана, однако существует множество способов уменьшить или устранить налоговые обязательства.

Как получить лицензию EMI в Казахстане?

Как правило, процесс получения лицензии включает в себя следующие этапы:

1. Создание и регистрация компании.
2. Создание местного офиса (необязательно);
3. Сбор всех документов (Правила борьбы с отмыванием денег и т. д.);
4. Открытие банковских счетов;
5. Подача заявления в регулирующий орган.

Обязательства и сроки подачи заявки на получение лицензии

• Продолжительность: около 7-8 недель;
• Копия паспорта, нотариально заверенная апостилем;
• Оригинал доверенности, заверенной нотариально и с апостилем;
• Подтверждение адреса;
• Назначение по крайней мере одного директора;
• Отсутствие условия минимального оплаченного капитала;
• Плата за подачу заявки на получение лицензии варьируется в зависимости от конкретного случая, но считается одной из наиболее доступных в мире.

Если у вас есть какие-либо вопросы касательно лицензии EMI в Казахстане, пожалуйста, свяжитесь с нашими юристами для получения подробной информации.