На законодательном уровне лицензия на криптовалюты в США была закреплена в 2013 году. Тогда было принято решение снять запрет на криптовалюты и разработать специальные положения для из использования. Криптовалюты в Америке децентрализованы и применяются как обычные деньги.
Вследствие этого, биржи и другие компании, которые выполняют операции с крипто-деньгами, должны:
- быть зарегистрированными, как поставщики финансовых услуг;
- иметь лицензию на криптовалюты в США;
- докладывать правоохранительным органам о транзакциях, которые являются подозрительными.
Налоги на криптовалюты тоже взимаются. Доход от операций с такими средствами считается доходом от прироста капитала, он также подлежит обложению налогом в соответствии с нормами Службы внутренних доходов Соединенных Штатов Америки. Нарушение правил обмена таких средств считается преступлением.
Как отдельные штаты относятся к правилам лицензирования криптовалют
Соединенные Штаты Америки являются самым настоящим примером федеративной страны, которая имеет 3-уровневую систему деления полномочий властей. Почти все области закона регулируются на уровне федерации, отдельных штатов и местном муниципальном уровне.
Это же касается и лицензии на криптовалюты в США, и финансовой сферы в общем. Конгресс предоставляет только общую схему, как лицензировать криптовалюту. Далее же парламенты каждого штата создают свои личные, детализированные правила, по каким и определяется выдача лицензий финансового плана.
Так как каждый отдельный штат имеет свои правила получения лицензий, часто они очень разнятся во всех регионах государства. Здесь и появляется необходимость получения разрешения во всех отдельных штатах, где планируется предоставление биржевых услуг.
Сложностей в этот вопрос привносит еще и отдельный факт того, что в определенных штатах до сих пор на законодательном уровне власти не разработали точную позицию касательно регулирования криптовалюты. Таким образом, в отдельных регионах государства в теории лицензия на криптовалюты в США не обязательна.
На что обратить внимание?
Получение лицензии на криптовалюты в США требует пристального внимания к ряду деталей. Если не учесть тот или иной правовой нюанс, риск отказа в выдаче лицензии значительно увеличивается. Наши специалисты готовы оказать вам помощь в ситуации любой сложности.
Выбирая территорию, где будет происходить деятельность биржи, также следует брать во внимание следующие нюансы:
- есть ли там лицензии на крипто-деньги в общем, к примеру, в Нью-Мексико, Монтане, а также Южной Каролине, отличительно от других штатов, государственными органами эта сфера не регулируется;
- сумма уставного капитала: во всех штатах она очень разнится – от 1 тысячи до миллиона долларов;
- сумму капитала для поддержки и развития: она также сильно отличается в регионах – от тысячи долларов до 1 миллиона;
- налоги на доходы с криптовалютных операций и т. д.
Документы, которые требуются для получения лицензии
Как уже упоминалось, во всех штатах действуют отдельные правила относительно получения лицензий на крипто-деньги, но в общем они довольно схожи. Зачастую от предпринимателей, которые желают начать заниматься обменом таких финансовых единиц, требуется перечень следующих документов для оформления разрешения:
- полное наименование предприятия и юридический адрес;
- название торговой марки, под какой планирует функционировать криптовалютная биржа;
- полный список правонарушений, которые были совершены заявляющим лицом в период последних нескольких месяцев (этот срок у каждого региона различается);
- информационные данные о действующих судах, где заявляющее лицо выступает в качестве какой-либо из сторон;
- список финансовых услуг, которые предоставлялись заявляющим лицом в прошлом (при наличии таковых), а также услуг, которые планируется предоставлять в дальнейшем;
- полный список мест, где планируется оказывать услуги, на которые получается лицензия;
- перечень специалистов, которые задействованы в работе с клиентами;
- информационные данные о действующих процессах банкротства, где фигурирует заявляющее лицо;
- образец договора клиента.
Из того, что было сказано выше, можно сделать вывод, что получение лицензии на криптовалюты в США – это довольно трудоемкий процесс. От лицензиата необходимо не просто знание законов федерации, но и местных законодательств определенных штатов, что достаточно трудно, если вы не профессиональный юрист. Наши специалисты готовы помочь вашему крипто-бизнесу и стать для вас надежной профессиональной опорой. Опыт работы нашей команды и заинтересованность в успехе сотрудничества – залог получения быстрого и качественного результата.