Eternity Law International — Новости — Лицензирование финтеха в странах Латинской Америки в 2025 году: Тенденции, реформы и зоны риска

Лицензирование финтеха в странах Латинской Америки в 2025 году: Тенденции, реформы и зоны риска

Опубликовано:
12 июня, 2025

В Латинской Америке действуют некоторые новые правила, касающихся сферы финтеха. Их цель — предотвратить мошенничество. Это создает немало трудностей для местных финансовых учреждений и предприятий, поскольку они должны придерживаться этих правил и быть в курсе всех изменений.

В этой статье вы найдете самую актуальную информацию по данной теме.

Адаптация

В настоящее время правила для организаций в этой отрасли меняются очень быстро. Причина в том, что люди все чаще пользуются услугами касающихся онлайн-денег, совершают мгновенные платежи и используют новые технологии. Чтобы поддержать это развитие, многие страны создают новые инструкции для таких компаний. Они включают в себя правила, касающиеся отчетности о транзакциях, обмена данными и международного сотрудничества. Однако некоторые проблемы все еще существуют. Среди них — риски со стороны хакеров, различные правила в каждой стране, а также задержки с внедрением новых идей. 

Чтобы добиться успеха на быстро развивающемся рынке, компаниям нужно адаптироваться к этим изменениям и вызовам.

Мексика

Страна готовится к запуску новых правил, направленных на противодействие массовому мошенничеству. Более половины населения страны ежемесячно подвергается попыткам обмана. Начиная с середины июня, компании по управлению деньгами должны принять меры: новые внутренние способы защиты, определение типов мошенничества и расширенный обмен информацией. Для частных лиц будут введены ограничения на траты, а для больших сумм потребуются дополнительные проверки. Ключевая цель здесь — прозрачность и безопасность. Значит компании, которые не придерживаются требований, должны будут заплатить за потерянные деньги.

Сроки введения этих изменений составляют 180 дней для подачи плана, 10 месяцев для полной настройки и 16 месяцев для индивидуальных ограничений.

Бразилия

Здесь наблюдается значительный рост незаконного перемещения денег через систему Pix. Чтобы положить этому конец, центральное правительство страны ввело новые ограничения.

Для переводов с непроверенных устройств установлен лимит в 200 реалов на одно устройство и 1000 реалов в день. Кроме того, штраф за первоначальное использование Pix — 200 реалов за экземпляр. Эти правила направлены на повышение безопасности и уменьшение вреда от мошенничества. Теперь гораздо важнее создать надежные методы идентификации и регистрации устройств.

Чили

В последнее время в стране наблюдается значительный рост мошенничества с картами. Тут участились случаи мошенничества с кредитными и дебетовыми картами. Распространенной проблемой является то, что люди ложно утверждают, что не совершали покупку, чтобы получить свои деньги обратно.

Чтобы исправить ситуацию, были введены новые законы. В Чили усложнили использование карт без надлежащей проверки личности. Обманывать с картами теперь тоже считается преступлением, особенно когда кто-то несправедливо требует вернуть ему деньги.

Теперь места, которые управляют вашими деньгами, должны будут следовать более строгим правилам. Если вы просите вернуть деньги за какую-то покупку, вам потребуется официальная документация. Это может означать, что возврат денег займет немного больше времени.

Перу

Страна вводит новые правила, чтобы остановить мошенничество в Интернете и обезопасить деньги на картах. Скоро использование вашей карты потребует дополнительной проверки, чтобы доказать, что это вы.

Это будет происходить постепенно: сначала дебетовые карты, затем новые кредитные карты и старые, когда они будут заменены, а затем и онлайн-покупки. В конце концов, если вашей картой воспользовались без вашего ведома, ответственность будет нести банк.

Это означает, что финансовым учреждениям потребуются значительные изменения, но все станет для вас более безопасным и лучше защитит ваши деньги.

Какое будущее у финтеха в 2025 году?

Индустрия будет все больше интегрироваться в повседневную жизнь, делая платежи, кредитование и инвестирование более быстрыми и простыми с помощью приложений и онлайн-платформ. ИИ поможет персонализировать денежные услуги, а новые технологии, такие как цифровые валюты и блокчейн, повысят скорость и безопасность. Эта сфера будет в большей степени направлена на помощь людям, не имеющим свободного доступа к банковским услугам, а также на поддержку «зеленого», устойчивого финансирования.

Каковы 5 принципов финтеха?

Есть пять принципов, действующих в мире денег и банков. Цифровизация означает, что фискальные операции будут проводиться в режиме онлайн, а не на бумаге. Динамика приводит к появлению новых идей, которые заменяют старые способы ведения бизнеса. Демократизация помогает большему количеству людей получить доступ к финансовым услугам. Децентрализация использует такие технологии, как блокчейн, чтобы избавиться от посредников. А данные помогают компаниям предлагать более интеллектуальные и персонализированные услуги. Все это меняет то, как мы работаем с деньгами каждый день.

Какой самый крупный финтех в Латинской Америке?

Самой крупной организацией в этой сфере считается Nubank. Она начала свою деятельность в Бразилии, а сейчас у нее более 100 миллионов клиентов в нескольких странах. Компания предлагает простые в использовании услуги онлайн-банкинга. Она меняет принцип обращения с деньгами в Южной Америке.

Какая страна лидирует в сфере финтеха?

В настоящее время лидером считаются США. Здесь находится наибольшее количество стартапов, работающих в этой сфере. Они опираются на сильное технологическое сообщество, большие объемы финансирования со стороны спонсоров и благоприятные правила.

Вам может быть интересно

Основные причины начать свой бизнес с MSB в Канаде

Если Вы хотите заниматься профессиональным бизнесом в области финансовых услуг и выйти на международный уровень, вам необходимо получить специальное лицензионное разрешение. На данном этапе появляется вопрос: какую лицензию выбрать из множества других. Ниже мы обсудим причины получения лицензии MSB в Канаде — одного из лучших решений для ведения бизнеса с переводом и конвертацией денег. Подробнее...

Инвестиционный фонд: как работает

Инвестиционные фонды справедливо считаются одной из наиболее часто применяемых стратегий получения прибыли. Чтобы получить от них максимальную отдачу, необходимо разобраться, из чего они состоят и какие типы лучше всего подходят каждому инвестору. Что такое инвестиционный фонд? Фонд, организованный для инвестиций, — это структура, объединяющая денежные активы, собранные группой физических лиц, с целью получения прибыли от...

Оффшорная банковская лицензия на Багамах

Багамские Острова представляют собой автономное владение Британской Короны с глубокими британскими традициями, расположенное у восточного берега южной Флориды. В этом архипелаге, состоящем из примерно 700 островов, лишь тридцать населены. Здесь функционирует более 350 банковских учреждений, включая основные мировые банки. Примерно 95% всех операций, проводимых на территории юрисдикции, связаны с международными сделками для нерезидентов. Контроль за...

Регистрация компании в Албании

Регистрация компании под юрисдикцией Албании и открытие счета в одном из албанских банковских учреждений — прекрасная возможность реализовать крупные бизнес-проекты и вывести их на европейский рынок. Для предпринимателей Албания выгодна по следующим причинам: стабильная экономическая и политическая ситуация; выгодное географическое расположение; банковский сектор находится на достаточно высоком уровне; несоизмеримое множество перспектив для развития бизнеса любого...

Ведение бизнеса в Австрии

Австрия — богатая страна, багато бизнесменов желают вести бизнес здесь. Несмотря на небольшое население и небольшое количество экологических активов, Австрия может похвастаться одним из самых высоких ВВП в мире и одним из лучших стандартов жизни во всей Европе. Австрия идеально географически расположена для получения выгоды от роста и расширения ЕС. Австрия также обладает развитой инфраструктурой,...

Открытие счета в платежной системе в Литве

Литва за последние годы зарекомендовала себя как один из ведущих европейских центров для финансовых технологий, включая электронные деньги и платежные системы. Лояльное законодательство, низкие налоги и упрощенная процедура получения лицензий привлекают в страну множество компаний, желающих открыть счета в платежных системах или даже создать свои собственные EMI (Electronic Money Institution). Открытие счета в Литве позволяет...

Похожие сообщения

Лицензирование финтеха в странах Латинской Америки в 2025 году: Тенденции, реформы и зоны риска

В Латинской Америке действуют некоторые новые правила, касающихся сферы финтеха. Их цель — предотвратить мошенничество. Это создает немало трудностей для местных финансовых учреждений и предприятий, поскольку они должны придерживаться этих правил и быть в курсе всех изменений. В этой статье вы найдете самую актуальную информацию по данной теме. Адаптация В настоящее время правила для организаций...

Как получить игровую лицензию для онлайн-казино

Если вы готовы сделать решительный шаг и запустить онлайн-казино, первое, что вам нужно выяснить — это как получить игровую лицензию. Без лицензии вы не сможете принимать депозиты, запускать рекламу и даже начать работу. Нет лицензии — нет бизнеса, всё просто. Руководство ниже расскажет вам, что важно в 2025 году: где подавать заявку, сколько это стоит,...

Лицензия EMI в 2025

Процесс получения лицензии EMI в Европе изменился в 2025 году. Регулирующие органы ужесточили нормы, касающиеся обращения цифровых денег, требуя от компаний соответствия новым стандартам. Спрос на безопасные онлайн-платежи быстро растет. В этом руководстве объясняются ключевые аспекты, этапы подачи заявки и последние обновления в законодательстве для заявителей. Понимание этих изменений поможет компаниям эффективно планировать свою деятельность...

Права человека и дела о политическом убежище в Италии

Существует проблема, которая может повлиять на некоторых людей по всему миру. Это политическое притеснение. Из-за этой ситуации гражданин определенному страны оказывается в неблагоприятном положении и сбегает из родной страны в другую. Там он имеет возможность стать беженцем и получить помощь. В этой статье будут рассмотрены аспекты прав человека и поиска убежища в Италии. Защита лиц,...

Права человека и дела о политическом убежище во Франции

Существует проблема, которая может повлиять на некоторых людей по всему миру. Это политическое притеснение. Из-за этой ситуации гражданин определенному страны оказывается в неблагоприятном положении и сбегает из родной страны в другую. Там он имеет возможность стать беженцем и получить помощь. В этой статье будут рассмотрены аспекты прав человека и поиска убежища во Франции. Защита лиц,...

Права человека и дела о политическом убежище в Швеции

Существует значительная проблема, которая может повлиять на некоторых людей по всему миру. Это политическое притеснение. Из-за этой ситуации гражданин определенной страны оказывается в неблагоприятном положении. Именно поэтому он сбегает из родной страны в другую. Там он имеет возможность стать беженцем и получить помощь. В этой статье будут рассмотрены аспекты прав человека и поиска убежища в...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: