Криптолицензия в Бахрейне

Бахрейн зарекомендовал себя как прогрессивный центр цифровых финансов, сформировав четкую и достаточно всеобъемлющую нормативную базу для организаций, работающих с цифровыми инструментами и услугами. Такой проактивный подход не ограничивается лишь обновленным регуляторным сводом правил, который открывает безопасные возможности для инноваторов, желающих заниматься любыми видами деятельности, связанными с виртуальными активами.

Основа предоставления цифровых услуг

Базовая структура охватывает юрисдикции, которые дают возможность компаниям вести деятельность как VFSP в рамках специального режима разрешений. Лицензия VASP в Бахрейне обязует бизнес соблюдать целый ряд требований, обеспечивающих финансовую целостность, защиту потребителей и устойчивость операций.

Эта криптолицензия в Бахрейне не является однородной – требования различаются в зависимости от сферы предоставляемых услуг. Так, полнофункциональные торговые площадки цифровых токенов должны иметь значительно более высокий минимальный капитал, чем организации, предлагающие ограниченные услуги по управлению цифровыми активами или консультационные услуги.

Процесс подачи заявки на лицензию для криптобиржи в Бахрейне детализирован и требует внимательной подготовки. Одним из ключевых условий работы криптобиржи является учреждение местного юридического лица в форме акционерного общества, а также наличие реального присутствия – размещение основного менеджмента на территории Королевства. Следующее обязательное требование – прозрачная и утвержденная структура акционеров, надлежащий контроль за мажоритарными владельцами, и безопасные учетные записи для проверки.

Основные регуляторные требования и обновления 

Недавние поправки в Том 6: Рынки капитала внесли изменения в два ключевых направления регулирования криптовалютной деятельности в Бахрейне. Регулятор планирует совершенствовать правила в соответствии с международными стандартами.

• Технологии и управление (CRA-5). Раздел усилен требованиями по кибербезопасности. Установлены обязательные нормы по поддержанию и развитию операционных систем, мерам безопасности, хранению ключей и управлению кошельками. Особое внимание уделено защите систем от сбоев и киберугроз. Компании, которым нужна лицензия на криптообмен в Бахрейне, должны иметь устойчивую технологическую инфраструктуру.
• Деловые стандарты и маркетинг. Установлены нормы поведения провайдеров при взаимодействии с клиентами и в публичных коммуникациях. CRA-4.6 регулирует маркетинг и продвижение: коммуникации должны быть честными, понятными и не вводить в заблуждение. CRA-4.8 обязывает компании защищать интересы клиентов, включая обработку жалоб и наличие страхового покрытия профессиональной ответственности.
• Защита данных и ответственность (CRA-4/5). Основы защиты клиентских данных закреплены в нескольких положениях. Хотя термин PII напрямую не используется, требования к безопасности касаются происхождения и назначения инструментов, а также обязательных процедур по защите чувствительной информации клиентов. Кроме того, CRA-12 (общие стандарты ведения бизнеса) закрепляет принцип добросовестного отношения, включая ответственное обращение с данными клиентов.

Категории криптолицензий в Бахрейне

В Королевстве предусмотрено несколько категорий лицензий для провайдеров виртуальных активов (VASP):

• Категория 1 – ограниченные услуги (консалтинг, хранение активов), требует минимальный капитал.
• Категория 2 – брокеридж и сделки.
• Категория 3 – управление цифровыми активами и портфелями.
• Категория 4 – криптобиржи и торговые платформы, дороже предыдущих трех.

Получение криптолицензии в Бахрейне: пошаговый обзор

Процесс получения криптолицензии в Бахрейне является строгим и многоэтапным.

1. Учреждение местного юридического лица.
2. Подготовка и подача подробного бизнес-плана.
3. Заполнение официального заявления и предоставление документов на каждого кандидата в контролирующие функции (CF – директора, топ-менеджеры, основные акционеры).

Регулятор проводит тщательную проверку всех лиц для подтверждения их соответствия требованиям, что гарантирует надежность лицензионного реестра в Бахрейне.

Успех в получении лицензии зависит не только от финансовой состоятельности, но и от наличия необходимых систем и компетенций для управления рисками.

Минимальный капитал варьируется в зависимости от категории лицензии – для полного сервиса (маркетплейс) он достигает 300,000 BHD, тогда как для небольших провайдеров возможны меньшие суммы (от 25,000 BHD). Такая гибкая, но дисциплинированная система делает бахрейнский режим лицензирования одновременно доступным и строгим.

Иными словами, лицензия на криптобиржу или ограниченные услуги в Бахрейне выдается только при условии постоянного соблюдения высоких стандартов работы и соответствия всем требованиям регулятора.