Как получить криптовалютную лицензию в Абу-Даби (ОАЭ)

Одной из двух финансовых свободных зон в ОАЭ является ABU DHABI GLOBAL MARKET (ADGM). В основе концепции ADGM лежит Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) — независимый регулятор, основанный на оценке рисков, который выдает лицензии и контролирует деятельность всех банковских и финансовых учреждений в ADGM. ADGM — это известный и признанный во всем мире финансовый центр, который оказывает помощь местным, региональным и международным организациям, чтобы те смогли получить криптовалютную лицензию и другие финансовые лицензии в Абу-Даби (ОАЭ).

ADGM — первая в мире юрисдикция, создавшая полную и специализированную нормативную базу для регулирования спотовых операций с виртуальными активами, включая операции, осуществляемые многосторонними торговыми площадками, брокерами, управляющими активами и другими посредниками.

ADGM является ведущей юрисдикцией в мире в области регулирования виртуальных активов. Его развитая структура позволяет ведущим игрокам рынка виртуальных активов работать в благоприятной для бизнеса среде. Нормативная база регулирует широкий спектр вопросов, включая манипулирование рынком и финансовые преступления, защиту потребителей, технологическое управление, хранение и обменные операции. Согласно FSRA, криптобиржа — это многосторонняя торговая площадка, использующая криптоактивы.

В ОАЭ в настоящее время нет законодательства о криптовалютах. Документ FSRA «Регулирование деятельности с использованием криптоактивов в ADGM» является наиболее полным криптовалютным руководством в стране. Согласно ему, корпорация, осуществляющая деятельность с использованием криптоактивов, должна соответствовать следующим стандартам:

1. Разрешено использовать только ограниченное количество криптоактивов. Для принятия решений относительно определенных криптовалют используется рыночная капитализация, отслеживаемость, безопасность, волатильность цен и другие характеристики.
2. Вы должны хранить «капитальные ресурсы, эквивалентные 6-месячным операционным расходам» в фиатной валюте (12-месячный эквивалент для криптобирж).
3. Выявление и предотвращение мошенничества. KYC — это требование закона.
4. Требуется управление рисками и прозрачность.
5. Обеспечение безопасности финансов и информации посредством «контроля версий кода», «внедрения обновлений», «решения проблем» и «частого внутреннего и стороннего тестирования».

Лицензия на регулируемую деятельность связанную с виртуальными активами позволяет вам заниматься одним или несколькими видами деятельности с виртуальными активами, такими как:

1. Управление многосторонней торговой площадкой (MTF).
2. Обеспечение хранения
3. Покупка, продажа или осуществление любого права (в качестве принципала или агента)
4. Управление активами, принадлежащими другому лицу
5. Заключение соглашений с другим лицом (будь то в качестве принципала или агента)
6. Покупка, продажа или передача на хранение активов
7. Маркетинг
8. Предоставление консультаций по вопросам покупки или продажи активов, а также любых прав, предоставляемых такими покупками или продажами.

Этапы для получения лицензии на криптобиржу

Должная проверка и беседа с FSRA, включая объяснение предлагаемой бизнес-модели, демонстрацию планов по выполнению нормативных стандартов и подробные технические демонстрации всех элементов планируемых операций с виртуальными активами;

После беседы с FSRA и получения FSRA обоснованного подтверждения того, что процедуры, возможности и технологии заявителя находятся на достаточно продвинутой стадии, заявитель должен представить соответствующие документы и оплатить сборы.

Предоставление одобрения, которое будет выдано после того, как FSRA рассмотрит все требуемые формы и сопроводительную документацию и определит, что заявитель соответствует всем применимым законам и нормам;

Окончательное разрешение выдается, когда все требования, изложенные в предварительном требовании, выполнены FSRA в установленные сроки. Хотя обычно это последний шаг перед началом соответствующей деятельности, в случае с виртуальными активами он зависит от дальнейшего удовлетворения FSRA в отношении операционного тестирования и возможностей заявителя, а также завершения проверки систем заявителя третьей стороной, если это применимо; и операционного тестирования запуска и сторонней проверки предлагаемых виртуальных активов в соответствии с требованиями FSRA.

Какие же требования установлены, чтобы получить криптовалютную лицензию в Абу-Даби (ОАЭ)?

Требование к капиталу эквивалентно операционным расходам на срок до 6 месяцев, плюс дополнительный буфер в размере еще до 6 месяцев операционных расходов, если Регулятор не распорядится иначе.

Обратите внимание, что в зависимости от размера, сложности и характера деятельности и операций предлагаемой фирмы, FSRA может установить дополнительные требования к капиталу в процессе рассмотрения заявки.

Назначения для уполномоченной фирмы в ADGM:

•   Директора (не менее 2, предпочтительно 3-4) — могут быть привлечены сторонние организации (NEDs).
•   Старший исполнительный директор (SEO) — внутренний, резидент ОАЭ (может быть директором).
•   Директор по рискам (RO) — может быть привлечен со стороны.
•   Финансовый сотрудник (FO) — может быть привлечен на условиях аутсорсинга (может быть также исполнительным директором/старшим менеджером).
•   Сотрудник по отчетности об отмывании денег (MLRO) — может быть внешним подрядчиком, резидент ОАЭ (может быть СО).
•   Директор по соблюдению нормативных требований (CO) — может быть аутсорсером, резидент ОАЭ (может быть MLRO).

Если вы ищете возможность получить криптовалютную лицензию в ОАЭ, вы обратились по адресу. С нашей помощью вы сможете быстро приступить к работе. Напишите нам в CRM форму внизу страницы, наши специалисты ответят вам онлайн или свяжитесь с нашими специалистами для получения детальной консультации.

Также Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.