Лицензия EMI в Литве (Electronic Money Institution)

Запуск бизнес-проекта в этой юрисдикции требует соответствующей лицензии, и EMI, как одно из наиболее востребованных разрешений ЕС среди операторов цифровых финансов, по-прежнему пользуется большим спросом. Надежный надзор, быстрые процедуры проверки и прямой доступ к европейской системе SEPA — вот лишь некоторые из причин, почему это происходит именно здесь.

Авторизация для Учреждений электронных денег (EMI) в Литве подпадает под действие национального законодательства и выдается Банком Литвы (Bank of Lithuania). Эти заявки должны соответствовать рамкам ЕС для директив 2009/110/EC и PSD2. Банки, имеющие такую авторизацию, могут выпускать и управлять электронными деньгами, вести счета клиентов и осуществлять платежные операции в пределах ЕЭЗ.

Условия получения лицензии электронного денежного учреждения (EMI) в Литве

Условия для получения лицензии EMI в Литве включают соблюдение как пруденциальных критериев, так и критериев управления. Среди основных предпосылок:

• Минимальный подписанный и оплаченный уставный капитал в размере 350 000 евро;
• Создание эффективных систем внутреннего контроля и управления рисками;
• Назначение компетентного руководства и комплаенс-офицеров;
• Детальный операционный план и финансовый прогноз;
• Меры по защите средств клиентов;
• Внедрение механизмов AML/CFT (борьба с отмыванием денег/финансированием терроризма);
• Наличие местного зарегистрированного офиса и ответственных лиц для поддержки процедуры надзора.

Эти нормативные пункты служат гарантией того, что учреждения электронных денег в Литве работают на прозрачной основе и в интересах своих клиентов в соответствии с директивами ЕС.

Преимущества лицензии EMI в Литве

Наличие Литовской лицензии EMI означает получение “паспорта” на весь рынок ЕЭЗ. Местная юрисдикция отличается особенно быстрыми сроками одобрения для таких финансовых предприятий, как EMI. Основные преимущества:

• Участие в SEPA для евро-транзакций;
• Подключение к сетям SWIFT для глобальных расчетов;
• Упрощенное общение с регулирующими органами;
• Экономическая эффективность по сравнению с другими странами ЕС;
• Юридическая безопасность в соответствии с гармонизированным финансовым законодательством ЕС;
• Литовские разрешения получают признание во всех государствах-членах Европы.

Литва как операционная модель должна акцентировать внимание на инновациях, что делает ее хорошим выбором для решений в области онлайн-банкинга, разрабатываемых финтех-фирмами.

Надзорные органы используют прозрачную процедуру выдачи разрешений и поддерживают бесперебойную связь с участниками рынка. Результатом является как сокращение процедурной неопределенности, так и ускорение графиков одобрения. Юрисдикционные связи с системами SEPA/SWIFT означают, что средства могут беспрепятственно перетекать в пределах ЕЭЗ через разные границы, что дополнительно повышает возможности глобальных расчетов.

Политическая стабильность, сильная цифровая инфраструктура и рабочая сила, владеющая вопросами соблюдения финансовых норм, создают среду, благоприятную для устойчивого роста регулируемых органов. Национальные правила поощряют инновации посредством прагматичного применения европейских директив, но также сильны в надзоре как против операционного риска, так и системной уязвимости. Эта гармония между гибкостью и дисциплиной выделяет Литву как уважаемую среду для построения структур электронных денег: при стабильном управлении, которому регулируемые субъекты должны соответствовать, а также разумных экономических условиях на протяжении всего их роста.

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос

Процесс лицензирования

Процесс получения Литовской лицензии EMI включает несколько процедур.

1. Инкорпорация регистрирующего юридического лица на местном уровне.
2. Формирование бизнес- и операционного планов (необходимость может зависеть от вашей бизнес-модели и опыта в платежах).
3. Подготовка управленческой документации для выполнения этих двух задач (например, внутренняя коммуникация, требующая письменного оформления). При этом мы учреждаем местную компанию, чьи директора и архитекторы должны быть местными.
4. Оценка и сертификация Банком Литвы: подача процедур AML-комплаенса и внутреннего аудита. Банк Литвы тщательно оценивает каждую заявку на разрешение электронных денег.

Заявители должны быть в состоянии продемонстрировать, что у них есть полный спектр платежных технологических систем и капитальных резервов для предоставления обещанной услуги. После авторизации, благодаря этому паспорту, финансовое учреждение напрямую связывается с европейской расчетной системой ETC, что также весьма удобно для пограничной торговли в ЕЭЗ.

Регулирование лицензии EMI в Литве

Надзорный орган постоянно мониторит и контролирует лицензиатов EMI, хотя на практике консервативный надзор вряд ли повысит безопасность, поскольку долгосрочные выплаты фактически не будут осуществляться при возникновении чего-либо непредвиденного. Учреждения также должны вести аудиторский след и ежеквартально отчитываться о своей экономической деятельности перед центральным банком. Снижение ниже требования к капиталу и нарушения AML или других кодексов соответствия могут в конечном итоге и предварительно привести к приостановке, а затем и отзыву ваших разрешений. Формальные требования и стоимость лицензии EMI должны быть тщательно изучены.

Типы лицензирования EMI в Литве

В Литве существует два типа лицензии EMI.

1. Малая лицензия EMI (Small EMI), чей ежемесячный оборот ограничен 5 миллионами евро и предназначена только для внутренних транзакций.
2. Полная лицензия EMI (Full EMI), которая позволяет провайдеру работать с трансграничными переводами во всей ЕЭЗ.

Путем подачи заявки сначала на ограниченное одобрение, а затем на полную авторизацию, развивающиеся технологические компании могут использовать ускоренную процедуру для готового выхода на рынок этой гостеприимной страны.

Лицензия на электронные деньги в Литве

Лицензия Учреждения электронных денег в Литве даст вам право выпускать предоплаченные карты и ваучеры. Более того, авторизованной фирме разрешено создавать такие инструменты и услуги, которые она принимает на себя ответственность при выставлении счетов в связи с электронными транзакциями, например, но не ограничиваясь только ими; это вполне может включать цифровые деньги и т. д.

Возможность покупки лицензии EMI в Литве

В Литве инвесторы могут выбрать получение лицензии EMI путем приобретения уже официально авторизованного субъекта. Это значительно сокращает время на создание и позволяет немедленно выйти на рынок. Тем не менее, проводится полная комплексная проверка (due diligence) для установления соответствия субъекта нормам AML, налоговым вопросам и нормам корпоративного управления. Прежде чем Банк Литвы сможет одобрить передачу права собственности, он должен быть уведомлен о любых изменениях.

Налогообложение

Налогообложение EMI в Литве является конкурентным в пределах ЕС. Ставка корпоративного налога составляет 15%, с возможностью снижения для малых предприятий. Правило освобождения от участия (participation exemption rule) может предоставить безналоговую выплату дивидендов, защищенных ЕС. Управляющие фирмы, заявляющие о трансграничной транзакционной деятельности, смогут использовать соглашения об избежании двойного налогообложения и получить нулевой НДС в рутинных платежных операциях. При надлежащем структурировании затраты могут быть снижены при соблюдении национальной и фискальной политики ЕС.

Сколько стоит лицензия EMI (Учреждения электронных денег) в Литве?

Стоимость приобретения лицензии EMI зависит от сложности вашей операции и объема документации, которую необходимо обработать. Дополнительные финансовые расходы могут быть связаны с AML-аудитами, юридическими консультациями и открытием корпоративных счетов. Приобретение полностью функционирующего разрешения может быть дороже, но это также означает более быстрое развертывание и меньше процедурных рисков.

Что входит в наши услуги

Наша команда предоставляет комплексные юридические и административные услуги, неотъемлемые для лицензирования EMI в Литве, включая:

• Предоставление прав на инкорпорацию компании;
• Составление всей необходимой комплаенс-документации и AML;
• Взаимодействие с надзорными органами;
• Организация открытия банковского счета;
• Постоянное обслуживание и поддержка после получения разрешения.

Мы также консультируем по методам расширения и помогаем клиентам переводить их лицензии по странам ЕЭЗ посредством постоянного надзора.

Наши преимущества

Соглашения используются для быстрого определения точности закона и ожиданий результатов через опытных юридических консультантов. Мы поддерживаем прямые линии связи с Банком Литвы от имени наших клиентов; мы собираем полные заявки и затем контролируем весь процесс. Наши эксперты — выходцы из сферы EMI-лицензирования. Они делают акцент на комплаенсе, экономии затрат и конфиденциальности.

Мы предлагаем полноценные услуги помимо лицензирования EMI в Литве. У нас есть готовые крипторазрешения для продажи в различных юрисдикциях, включая Чешскую Республику и ОАЭ. Наши эксперты могут помочь со структурированием и получением авторизаций EMI, а также помочь вам открыть онлайн-банк, который будет подлежать финансовому надзору. Мы также к вашим услугам для регистрации и долгосрочного управления международными органами, обеспечивая полное соответствие на всем протяжении и бесперебойную работу.

FAQ

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос