Кипрская инвестиционная компания (CIF) с лицензией STP и платежной организацией для немедленной продажи

Если вы планируете открыть инвестиционный или форекс-бизнес, ориентированный на европейские рынки, то нет ничего лучше, чем создать полностью лицензированную кипрскую инвестиционную фирму с лицензией STP и кипрской платежной лицензией. Эта фирма позволяет начать работу с брокерскими функциями, безопасным исполнением ордеров и интегрированными платежами уже через несколько минут, а не через долгие месяцы.

Получив лицензию от одного из этих компетентных органов, фирма получает гарантированный статус и дополнительный признак признания: она также авторизована системой паспортизации в других 27 юрисдикциях, соответствующих требованиям MiFID II.

Ниже представлено руководство, в котором подробно описаны условия деятельности компании, ее возможности для новых владельцев и последствия смены собственника:

Регулятивная целостность CySEC

Это давно регулируемая юрисдикция на едином рынке ЕС. Кипрская инвестиционная компания (CIF) имеет чёткое управление, включающее ежегодный независимый аудит; её клиенты могут обслуживаться по всей Европе без необходимости получения нескольких лицензий. Несмотря на довольно строгие меры контроля со стороны CySEC, это также может способствовать повышению доверия, особенно со стороны институциональных клиентов.

Прозрачность исполнения STP

Наличие лицензии STP на рынке Форекс означает, что поток клиентских ордеров поступает к поставщикам ликвидности без вмешательства дилингового центра или маркет-мейкера. Эта модель позволяет избежать многих конфликтов интересов, характерных для других моделей, значительно повышая прозрачность и, следовательно, укрепляя доверие клиентов к брокеру, особенно опытных трейдеров, предъявляющих высокие требования к целостности цен.

Безупречная обработка платежей

Лицензия кипрского платёжного учреждения позволяет вам осуществлять переводы SEPA/SWIFT, хранить средства клиентов на отдельных счетах или сотрудничать с поставщиком платёжных услуг. Это, несомненно, выделит вас среди других компаний, а не только в сфере заключения сделок, но и в сфере управления денежными потоками безопасным и соответствующим требованиям способом. 

Что входит в этот пакет

• * Чистая компания, зарегистрированная на Кипре, без проблем с регулированием и соответствующая требованиям.
• * Лицензия CIF от CySEC, позволяющая осуществлять STP-торговлю и другие инвестиционные услуги. Это будет лицензия платёжной организации, которая позволит переводить средства по схемам SEPA и SWIFT, обрабатывать платежи и обеспечивать сегрегацию средств.
• Операционная инфраструктура: торговые серверы (MT4/MT5 или PrimeXM), инструменты управления рисками и CRM, платформа для подключения клиентов.
• Банковские отношения: счета в банках ЕС для хранения клиентских средств, получения депозитов и платежей.
• Инструментарий для обеспечения соответствия: протоколы AML/KYC, потоки CDD и механизмы контроля рисков с аудиторскими следами.
• Структура управления: Чётко определённые роли комплаенс-офицера, внутреннего аудита, надзора за советом директоров и линий отчетности.

Торговые порталы «white label» для обработки карт, аналитические панели для клиентов или интеграция API для институционального доступа. Передача права собственности довольно проста и быстра, весь процесс занимает всего пару недель после согласования всех деталей управления.

Преимущества по сравнению с созданием компании с нуля

Сокращение времени и рисков

Учитывая, что подача заявки в CySEC займет несколько месяцев, а получение разрешения на банковскую деятельность в сфере CFD или форекс, как известно, занимает много времени, приобретение аккредитованной компании позволяет обойти все этапы ожидания подачи заявки, препятствия со стороны регулирующих органов и процедуры банковской проверки.

Как мгновенно получить доверие

Лицензия CySEC обеспечивает мгновенное доверие, поскольку она пользуется уважением клиентов, платежных партнеров и банков, особенно в сочетании с прозрачностью торговли STP. Завоевать такое доверие с первого дня новому заявителю непросто.

Готовность к регулированию

Уже имеется проверенная инфраструктура аудита. Руководства по соблюдению нормативных требований, надзор за торговлей и системы резервного копирования, соответствующие требованиям Додда-Фрэнка, уже настроены. Вам нужно только обновить брендинг и управление; не нужно создавать систему соответствия с нуля.

Требования к нормативному капиталу

Для STP CIF потребуется не менее 150 000 евро оплаченного капитала. Возможно небольшое увеличение общего требования к капиталу при наличии лицензии на осуществление платежей; поэтому следует проверить баланс на наличие соответствующего резерва.

Внутреннее управление

Комплаенс-офицеры, специалисты по управлению рисками и аудиторские структуры также должны соответствовать стандартам соответствия и добросовестности CySEC.

• Убедитесь, что протоколы заседаний совета директоров, биографические данные должностных лиц и другие документы по управлению компанией надлежащим образом оформлены.
• Вы приобретаете регулируемый бизнес; планируется ежегодно тратить от 200 000 до 300 000 евро на его ведение.

Бюджет включает в себя сборы CySEC, аудит, ИТ-хостинг, банковские услуги и персонал.

Банковские и платежные функции

Они включают в себя данные, размещенные с подключением SEPA и SWIFT, а также платежные каналы, взаимодействующие как со счетами клиентов, так и с поставщиками расчетов — своего рода стандартные требования, верно?

В связи с этим, обратите внимание, что эти функции должны быть проверены до заключения сделки.

Обзор технического стека

Проверьте устойчивость торговой системы, точность реестра, уровень маршрутизации заказов, а также стабильность клиентского портала и систем отчетности. Узнайте о журналах аудита, надзоре за торговлей и возможностях CRM.

• Этап 1: Первоначальная проверка (Due Diligence). Статус лицензии, аудиты, история соответствия требованиям и технологический стек.
• Цена LOI, услуги, предоставляемые гарантии и сроки перехода.

Передача компании и обновление состава совета директоров

Регистрация новых директоров, специалиста по комплаенсу и структуры совета директоров в CySEC. Обновление банковских и платежных полномочий в части доступа, счетов и сведений о получателях платежей, а также об изменении владельца. 

Ребрендинг системы

• Обновление клиентских порталов, веб-сайтов, маркетинговых активов, документов о соответствии — всё это потребуется.
• Формы регулирующих уведомлений об изменениях в составе акционеров и новых назначениях должны быть обновлены CySEC.

Внедрение бизнеса

• Знакомство с командой, обучение, работа над объёмами как в торговле, так и в платной форме.
• После этого вы готовы начать бизнес по регулируемой лицензии.

Масштабирование и развитие бизнеса

После запуска бизнес может расширяться в ряде стратегических направлений:

• Диверсификация финансовых предложений — CFD, управление активами, хранение криптовалют.
• Предоставление институциональной ликвидности или решений для первичного брокерского обслуживания.
• Разработка производных продуктов или добавление решений для дебетовых карт для балансов клиентов.
• Расширение клиентской базы по всей Европе благодаря возможностям паспортизации MiFID II.
• Интеграция API для привлечения партнёрских платформ, финтех-альянсов или клиентов, работающих по системе White Label. Для обеспечения перспективного роста убедитесь, что системы комплаенса, управления рисками и технологические фреймворки масштабируемы и готовы к новым условиям.

Что входит: Ежегодное обслуживание

Для обеспечения постоянного соответствия требованиям и операционной готовности потребуются постоянные инвестиции:

• Это первая и наиболее динамично развивающаяся статья ежегодных бизнес-расходов, оказывающая растущее давление на все аспекты комплаенса.
• Налоговые сборы, сборы регулирующих органов.
• Обновления для AML-специалистов, риск-менеджеров, аудиторов и руководства.
• Комиссии за обслуживание счетов, услуги кастодиального хранения, расходы на платежные шлюзы.
• Хостинг: Укрепление приложений, безопасности, лицензирование программного обеспечения и отказоустойчивости платформы. Отчетность и аудит: ежегодный финансовый аудит, обзоры совета директоров, отчеты регулирующих органов, подача документов о соответствии требованиям.

Для надлежащего поддержания всех функций в бюджете следует заложить около 200 000–300 000 евро в год.

Заключение

• Скорость работы: Развертывание бизнеса за считанные дни, а не за месяцы.
• Надежное регулирование: Надзор со стороны CySEC и паспорта ЕС повышают институциональное доверие. Полный спектр услуг: исполнение сделок, привлечение клиентов, урегулирование денежных потоков — всё это в рамках лицензии.
• Прозрачность для клиентов: операции STP гарантируют отсутствие искусственных спредов и вмешательства дилеров.
• Финансовые возможности: Платежная лицензия обеспечивает поддержку SEPA, SWIFT и функций клиентского финансирования.
• Сочетая в себе превосходный доступ к европейским рынкам, это стратегический вариант регулируемых, функциональных и надёжных платформ.