Криптовалютная лицензия в Испании

MiCA предоставляет единую лицензию ЕС для CASP. В Испании национальным органом, ответственным за выдачу лицензий и надзор, является Национальная комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV). После получения лицензии провайдер может осуществлять свою деятельность на всей территории ЕС под надзором своей страны и при условии уведомления принимающих стран.

Ключевые моменты

• Область применения. Лицензия CASP будет охватывать кастодиальные и биржевые услуги, обработку заказов, управление портфелем, консультирование, размещение и эксплуатацию торговой платформы для криптоактивов.
• Капитал. В основном требуемый минимальный начальный капитал зависит от характера предоставляемых услуг и часто устанавливается на уровне около 50 000, 125 000 или 150 000 евро. Кроме того, компании должны иметь собственные средства, равные не менее одной четверти фиксированных накладных расходов за предыдущий год или, если эта сумма больше, сумму, равную фиксированным накладным расходам за предыдущий год.
• Управление. Надлежащее управление, четкая организационная структура, эффективные функции управления рисками и комплаенс-контроля, а также надежные механизмы ИКТ/безопасности.
• Защита клиентов: Это включает в себя стандартное разделение клиентских активов, раскрытие информации, обработку жалоб и маркетинг в соответствии с испанскими правилами рекламы криптовалют.
• Паспортизация. Разрешение CNMV подразумевает, что услуга может предоставляться на всей территории ЕС в рамках простого режима уведомления.

Общепринятые правила и даты

• Дата окончания: Данная система вступает в силу 30 декабря 2024 года.
• Переходный период в Испании: Поставщики, действующие до этой даты, могут продолжать свою деятельность в течение определенного периода времени, хотя во всех случаях разрешение CASP должно быть получено в Испании до 30 декабря 2025 года, если они все еще действуют к этому времени, или раньше, если разрешение будет выдано или отклонено.
• Новые участники: Чтобы начать предоставлять услуги, подпадающие под сферу применения, компаниям, выходящим на рынок после 30 декабря 2024 года, необходимо получить разрешение CASP.

Кому необходимо разрешение CASP? 

Вам потребуется разрешение, если вы предоставляете:

• Хранение и администрирование криптоактивов для клиентов или от имени клиентов в Испании или даже ориентируетесь на рынок Испании/ЕС.
• Услуги по обмену: криптовалюта-фиат и/или криптовалюта-криптовалюта.
• Прием и передача заказов, а также работа в качестве получателя или исполнителя для клиентов.
• Управление портфелями криптоактивов.
• Консультации по инвестициям в криптоактивы.
• Размещение криптоактивов.
• Управление торговой платформой для криптоактивов.
• Уровни требований для каждой услуги должны быть соблюдены в случае, если бизнес-модель разработана на основе двух или более услуг.

Финансовые и пруденциальные требования:

• 50 000 евро за «легкое» посредничество, т.е. прием/передача, консультации.
• 125 000 евро за услуги обмена и за хранение/администрирование клиентских криптоактивов.
• 150 000 евро за управление торговой платформой. Минимальный уровень собственных средств: допустимые собственные средства должны составлять не менее одной четверти фиксированных накладных расходов компании за предыдущий финансовый год относительно начального порога капитала этой компании.
• Профессиональная ответственность/страхование: Заявитель должен застраховать достаточный объем средств в соответствующих случаях с учетом масштаба и характера деятельности.
• Ликвидность и готовность к стрессовым ситуациям. Внедрение внутренних механизмов управления риском ликвидности, включая планирование денежных потоков и стрессовые сценарии, должно сопровождаться соглашениями о прекращении деятельности.

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос

Управление, локальное присутствие и персонал:

• Местное присутсвие. Корпорация, учрежденная в Испании или любом другом государстве-члене ЕС, созданная в надлежащей форме, с достаточным количеством сотрудников и процессом принятия решений на территории ЕС.
• Профессиональная и профессиональная пригодность: Директора и ключевые должностные лица должны иметь высокий авторитет и опыт, а также не иметь конфликтов интересов.
• Три линии защиты. Три четко разграниченные функции: бизнес-роли, функции управления рисками и комплаенса, а также функции внутреннего аудита. ИКТ и безопасность — системы, основанные на документированных политиках и методах в области кибербезопасности, реагирования на инциденты, защиты данных, планирования непрерывности бизнеса и контроля за аутсорсинговыми квотами.
• Меры безопасности. Это включает в себя разделение активов клиента, процедуры сверки и прозрачность хранения.

Дополнение к заявлению (ключевые компоненты):

Включите все необходимое для представления полного и последовательного досье заявления в CNMV. Обычно оно включает:

• Корпоративный пакет: учредительные документы; структуру группы; раскрытие информации о владении акциями и контроле; конечных бенефициарных собственниках.
• Программа операций: подробное описание услуг, целевых клиентов, каналов сбыта и характера услуг, которые должны быть трансграничными при проектировании.
• Структура управления: Совет директоров и комитеты; роли и обязанности, доказательства соответствия и надлежащего качества.
• Риски и соответствие: перечень рисков; политики в области рыночных, операционных рисков, рисков ПОД/ФТ, ИКТ и рисков поведения; план мониторинга соответствия.
• Капитал и финансы: подтверждение первоначального капитала, прогнозы, методология расчета постоянных накладных расходов, собственные средства, план ликвидации.
• Защита активов клиента: модель сегрегации, архитектура кошелька, сверки, контроль доступа. ИКТ и аутсорсинг: карта систем, реестр услуг, комплексная проверка поставщиков, соглашения об уровне обслуживания (SLA), стратегии выхода.
• Документация клиента: положения и условия, раскрытие рисков, тарифный план, политика рассмотрения жалоб и рабочий процесс обработки жалоб.
• Маркетинговая политика: применяемые меры разработаны таким образом, чтобы обеспечить справедливую и понятную рекламу и информирование о рекламных предложениях, которые не должны вводить в заблуждение в соответствии с законами и правилами Испании.

Постоянные обязательства после авторизации

• Отчетность перед Национальной комиссией по рынку ценных бумаг (CNMV): периодические отчеты о деятельности и пруденциальные требования, уведомления об инцидентах, изменения в управлении и существенные обновления по аутсорсингу.
• Ведение бизнеса: наилучшее исполнение (где применимо), управление конфликтами интересов, контроль поощрений и прозрачное ценообразование. Обработка жалоб: доступные каналы, определение SLA, анализ первопричин и устранение неполадок.
• Ведение документации: надежные журналы, обеспечивающие аудит и надзор.
• Соответствие маркетинговым требованиям: предварительное одобрение внутренних контролей для кампаний, отказов от ответственности и управления каналами.

Дорожная карта внедрения (практические шаги)

• Проверка соответствия требованиям. Приведение ваших услуг в соответствие с категориями MiCA и подтверждение минимального порога финансирования, под который они попадают.
• Сабстенс. Создание или адаптация инструмента ЕС; назначение или изменение размера важных ролей в области комплаенса, рисков, MLRO и технологий.
• Пакет политик. Разработка и адаптация политик в отношении государственных рисков, ПОД/ФТ, ИКТ, мер безопасности, конфликтов, жалоб и аутсорсинга.
• Операционная модель. Доработка архитектуры депозитария, соглашений о ликвидности обмена, правил платформы и потоков для привлечения клиентов, а также KYC/EDD.
• Финансовая готовность. Вливание капитала, оценка накладных расходов, определение правил казначейства и ликвидности, а также разработка сценариев сворачивания деятельности. Предварительные требования к подаче заявки: Подготовьте пакет документов Национальной комиссии по ценным бумагам и биржам (CNMV) с приложениями и утверждениями на уровне совета директоров. Убедитесь, что ваши раскрываемые данные и маркетинговые материалы актуальны.
• Взаимодействие с надзорными органами. Ответьте на информационные запросы, презентации систем и тесты эксплуатационной готовности.
• Запуск и паспортизация. После получения разрешения сообщите принимающим государствам о необходимости начать предоставлять услуги по всему ЕС.

Операции в Испании

• Разнообразие в рекламе: Убедитесь, что все рекламные кампании и инфлюенсеры соответствуют испанским стандартам в отношении рекламы криптовалют, в частности, в отношении прозрачности рисков и защиты целевой аудитории.
• Сотрудничество в сфере ПОД/ФТ: Гармонизируйте внутренние меры контроля в сфере ПОД/ФТ, касающиеся комплексной проверки клиентов, постоянного мониторинга и сообщений о сомнительной деятельности.
• Жалобы и формулировки. Предоставляемая клиентской документация и каналы подачи жалоб должны быть адаптированы для розничных пользователей в Испании, где это применимо.

FAQ

Законна ли криптовалюта в Испании?

Да. Она разрешена в соответствии с требованиями MiCA, AML/CTF, защиты прав потребителей и рекламы. Компании должны получить разрешение CASP от CNMV и соблюдать требования постоянного надзора и отчётности.

Есть вопросы?

Заполните форму, и наш юрист свяжется с вами, чтобы обсудить детали и предложить оптимальное решение для ваших нужд.

Отправить запрос