Крипто-лицензия в Болгарии

Это направление относится к числу тех немногих стран ЕС, где ведение коммерческой деятельности в сфере криптовалют является недорогим и экономически эффективным. В Болгарии низкие налоги, страна является членом ЕС и позволяет быстро создавать компании. По этим причинам как новые участники рынка, так и хорошо зарекомендовавшие себя игроки приветствуются к подаче заявки на крипто-лицензию в Болгарии.

К 2025 году, как и во всех странах ЕС, Болгария полностью переходит от режима регистрации VASP в NRA к авторизации CASP по MiCA. Простое уведомление в Налоговое управление (NRA) больше не применяется. Теперь необходимо получить крипто-лицензию в Болгарии либо у Комиссии по финансовому надзору (FSC), либо у Национального банка Болгарии (BNB) в зависимости от типа предоставляемых услуг.

Ранее компании подавали заявки в реестр NRA как VASP (Поставщики услуг с виртуальными активами). Надзор в основном был направлен на соблюдение мер AML/CTF.

Теперь компании обязаны получить авторизацию CASP по MiCA. Основной надзор распределяется следующим образом:

• FSC → за обмен, брокерские, кастодиальные и другие услуги, связанные с крипто-активами.
• BNB → за стейблкоины (EMT/ART) и услуги, связанные с криптовалютными платежами.

Новое регулирование крипто-лицензий в Болгарии повышает защиту пользователей, добавляет требования к IT/кибербезопасности и обеспечивает единый общеевропейский стандарт для масштабирования лицензии обменника в Болгарии на другие страны.

Ключевые даты:

• 1 июля 2024 → MiCA вступает в силу во всём ЕС.
• 30 декабря 2024 → Все новые организации, занимающиеся данной деятельностью, должны подавать заявку напрямую как CASP.
• 30 июня 2026 → Последний срок, до которого любая существующая лицензия VASP в Болгарии (зарегистрированная в NRA) может быть переоформлена и признана действительной по MiCA.

Невыполнение перехода приведёт к удалению из официального реестра крипто-лицензий Болгарии.

Требования для получения крипто-лицензии в Болгарии 

Для получения крипто-лицензии в Болгарии компания должна предоставить:

• Создание компании: местная компания (ООД) или филиал в Болгарии.
• Резиденция и офис: физическое присутствие в Болгарии.
• Управление и корпоративное управление: добросовестные директора, сотрудник по комплаенсу, офицер по AML.
• Требования к минимальному капиталу в зависимости от класса CASP (см. ниже).
• Бизнес-план: подробное описание деятельности по лицензии крипто обменника в Болгарии, кастодиальных или консалтинговых услуг.
• Практики AML/KYC: процессы верификации пользователей, отчетность о подозрительных транзакциях.
• IT и кибербезопасность: управление рисками, безопасность кошельков (горячие/холодные), план реагирования на инциденты.
• Внутренняя отчетность: мониторинг транзакций, отчётность по комплаенсу для FSC/BNB.

Классы лицензий CASP в Болгарии

MiCA вводит несколько уровней крипто-лицензий в Болгарии в зависимости от сферы предоставляемых услуг:

Класс 1 – Консультационные и брокерские услуги (€50,000 минимальный капитал)

• Консультирование по портфелю крипто-активов
• Обработка заказов и содействие в клиентских транзакциях
• Маркетинг и распределение цифровых токенов

Класс 2 – Биржевые услуги и хранение активов (€125,000 минимальный капитал)

• Управление крипто обменником в Болгарии (крипто-фиат, крипто-крипто)
• Кастодиальное хранение виртуальной валюты
• Платформы обмена токенов и брокерские услуги

Класс 3 – Полная лицензия CASP (€150,000 минимальный капитал)

• Все виды деятельности Класса 1 и 2
• Администрирование стейбл коинов и других цифровых токенов, обеспеченных фиатной валютой
• Хранение крипто-активов с доступом клиентов

Преимущества лицензии крипто-биржи в Болгарии

• Доступ к рынку ЕС → работа по всей территории 27 стран ЕС с одной лицензией.
• Низкая налоговая нагрузка в ЕС → 10% корпоративный налог, 10% подоходный налог, 5% налог на дивиденды.
• Быстрое создание компании → открыть ООД в Болгарии можно с минимальным уставным капиталом €1.
• Доверие к бизнесу → надзор FSC/BNB укрепляет позиции перед банками и инвесторами.
• Крипто-дружественная среда → Болгария поддерживает развитие блокчейна, ИИ и финтех через инициативу Digital Bulgaria 2025.

Процесс подачи заявки на регистрацию CASP

• Создание компании: болгарское ООО (ООД) или регистрация филиала, включая открытие местного банковского счета для депозита капитала.
• Корпоративные документы: политики AML/KYC, документы по IT-безопасности, рамки управления рисками.
• Коммерческий план: бизнес-план, финансовые прогнозы, персонал по комплаенсу.
• Доказательство капитала: обязательные собственные средства (в зависимости от класса CASP).
• Подача: в FSC (криптообмен, кастодиальные и брокерские услуги) или BNB (стейбл коины/платежные токены).
• Срок рассмотрения: 60 рабочих дней в рамках MiCA.
• Авторизация: внесение в реестр крипто-лицензий Болгарии с правом паспортирования по всей ЕС.

Итог 

Переход от VASP к CASP модернизирует регулирование крипто-лицензий в Болгарии. Он повышает требования к капиталу, корпоративному управлению и IT-безопасности, предоставляя взамен авторизацию на уровне ЕС и возможность паспортирования для таких видов деятельности, кастодианов и эмитентов.

Этот регион характеризуется низкими налогами, невысокими затратами на ведение бизнеса и отличным расположением в ЕС. Получив лицензию крипто-биржи в Болгарии, компании становятся локально compliant и получают доступ ко всему европейскому рынку.

Все действующие VASP имеют срок до 30 июня 2026 года, чтобы подать заявку на CASP; в противном случае их удалят из реестра крипто-лицензий Болгарии. В общем, если вы планируете запуск крипто-биржи или связанных с CASP услуг в Болгарии, создавайте структуры управления, IT и AML/KYC с самого начала и оформляйте болгарскую крипто лицензию в период открытого переходного окна.