Лицензия API в Португалии

В связи с быстрым и стремительным развитием финансовой индустрии в целом, правительством Португалии было принято решение об оказании всесторонней поддержки компаниям, которые намерены получить лицензию API/PI/PSP в пределах юрисдикции.  В последние годы этот сектор привлек внимание инвесторов, особенно из-за роста спроса на данного рода услуги, большего интереса к внедрению финансовых технологий в Португалии, а также их рыночной капитализации. Те, кто намерен учредить фирму и получить лицензию API в данной стране для осуществления финансовых операций, должны зарегистрироваться в Банке Португалии перед началом своей деятельности. Ниже мы рассмотрим основные особенности получения этого разрешения, а также, опцию уже готовой API лицензии в Португалии на продажу.

Наша команда — это специалисты высокого уровня по учреждению и лицензированию коммерческих структур. Мы работаем по всему миру. Наши юристы знают все об API лицензиях и готовы предоставить вам комплексную консультативную и практическую помощь.

Получить лицензию API в Португалии: основные нормативные и регуляторные параметры

Мы позаботимся обо всем за вас, чтобы вы могли сосредоточиться на эффективном запуске и контроле вашего бизнеса. Вы можете выбрать вариант готовой API лицензии в Португалии на продажу, либо пройти весь процесс получения данного разрешения самостоятельно при сопровождении наших экспертов. Рассмотрим основные пункты, которые необходимо реализовать для успешного лицензирования.

1. Местное присутствие и профессиональная команда. В штате фирмы должны присутствовать от 2 должным образом квалифицированных сотрудников-резидентов.
2. Капитал фирмы должен быть прозрачным в своем источнике, понятным в распределении и достаточным, чтобы покрыть потенциальные убытки в течение первого года работы.
3. Детальный и четко обозначенный бизнес-план, полная программа деятельности и внутренние политики обеспечения безопасности и эффективного функционирования.
4. Банковское программное обеспечение должно быть безопасным, совместимым с местным рынком и готовым к постоянному улучшению. Необходимо предоставить подробную документацию.
5. Достаточный бюджет для покрытия расходов на наем персонала, содействие консультантов, юристов и суммы акционерного капитала.

Наша компания готова предложить вам вариант готовой API лицензии в Португалии на продажу. Кроме того, мы располагаем весьма выгодной опцией готовой API лицензии в Великобритании с несколькими коридорами для африканских стран.

В Португалии нет ограничений или пограничных обязательств по декларированию финансовых активов разного типа. Перед API нет обязательств сообщать в регулирующий орган о платежах, превышающих определенный порог, за исключением транзакций, в которых может участвовать лицо, подпадающее под действие Закона Португалии о противодействии незаконному отмыванию денег. В этом случае фирма будет обязаны сообщать о подозрительных операциях или деятельности, независимо от их суммы.

От API учреждений требуется выполнение ряда обязательств, перечисленных ниже.

1. Разработка и применение грамотно структурированных и эффективных политик для идентификации клиентов.
2. Хранение документации, касающейся любого взаимодействия с клиентами и проведением сделок.
3. Проведение проверок и сообщение о подозрительных транзакциях.
4. Принятие и применение механизмов внутреннего контроля, учитывающих риски AML/TF, специфичные для конкретной организации.

В отношении официально требующейся документации действует следующее.

1. Заверенные/легализованные копии паспортов всех участников.
2. Апостиль/легализованная доверенность на регистрацию фирмы от всех участников.
3. Заверенное/легализованное соблюдение законодательства в отношении гражданства всех участников.
4. Список всех участников компании.
5. Подтверждение физического присутствия в Португалии, в частности, локально зарегистрированного офисного помещения.
6. Подтверждение найма сотрудника-резидента, ответственного за принятие мер противодействия отмыванию денег.

Помимо документов для регистрации необходимо предоставить 3 названия организации; в Португалии повторяющиеся названия фирм запрещены, для выбора возможного варианта необходимо несколько названий. Также необходимо определить размер минимального исходного капитала. Хотя законом установлен лимит в 1 евро.

Обязанности API после получения разрешения

1. Идентификация клиентов, как это предусмотрено законодательством, с запросом хотя бы одного документа, удостоверяющего личность или регистрационных документов для фирм.
2. Принятие разумных мер для реализации контроля клиентов и их операций.
3. Информирование клиентов и потенциальных партнеров о цели и предполагаемом характере деловых отношений.
4. Формирование рисков, исходя из особенностей сделок, происхождения и назначения денежных средств в рамках деловых отношений.
5. Сбор, хранение и обновление информации о клиентах и ​​транзакциях.
6. Применение определенных процедур контроля.
7. Подача общих отчетов в отношении финансовой деятельности.
8. Обучение и повышение квалификации персонала.

Вариант готовой API лицензии на продажу в Португалии является довольно оптимизированным и эффективным вариантом быстрого запуска коммерческого проекта.

Сколько стоит получить API лицензию в Португалии?

Стоимость данного разрешения зависит от множества сторонних факторов и поэтому является варьирующимся параметром. Наши специалисты рассчитают для вас примерную стоимость до начала сотрудничества, исходя из вашего бюджета и коммерческого плана.

Что инвестор получает с готовой API лицензией в Португалии?

Вариант готовой API лицензии в Португалии на продажу — это полностью оформленная и учрежденная структура, которую можно сразу же запускать в эксплуатацию. Наши юристы готовы помочь вам как получить API лицензию в Португалии, так и приобрести ее. Мы также располагаем выгодными предложениями о готовых API лицензиях на продажу в Литве, Германии, Франции и других странах.