Лицензия VASP в Польше — быстрый выход на рынок

Если вы рассматриваете возможность создания блокчейн-бизнеса в Европе, Польша является одним из наиболее привлекательных направлений. Эта юрисдикция предлагает не только оперативность запуска, но и высокий уровень соответствия требованиям регуляторов. Первым шагом является получение лицензии VASP, что значительно упрощает процесс, поскольку вы приобретаете уже действующую операционную компанию с готовой банковской инфраструктурой и одобрением регулирующих органов. В данном руководстве рассматриваются преимущества ведения бизнеса в Польше, сильные стороны лицензированной компании, а також пошаговый план начала работы. 

Почему Польша?

Можно с уверенностью сказать, что Польше удалось занять уверенные позиции в Европейском союзе в сфере регулирования криптовалют. Благодаря чётким рекомендациям для VASP и строгому соблюдению антиотмывочного законодательства ЕС, страна предлагает стабильную и уважаемую правовую среду. Регуляторы ясно обозначили свою позицию, выпустив подробные руководства, охватывающие правила, касающиеся криптовалютных бирж, хранения цифровых активов, выпуска дебетовых карт и многого другого. Это обеспечивает криптовалютным предпринимателям столь необходимую правовую определённость.

Кроме того, Польша обладает высококвалифицированными кадрами в области финтеха, глубокими знаниями в сфере регулирования и широкой сетью надёжных местных партнёров, готовых оказать поддержку в масштабировании бизнеса VASP.

Что вы получаете, купив действующий и лицензированный VASP в Польше?

Речь идёт не просто о приобретении лицензированной компании VASP в Польше, а о создании полноценной, действующей и полностью соответствующей требованиям регулирующих органов организации.

Чистая корпоративная структура

• Компания представляет собой польское общество с ограниченной ответственностью (Sp. z o.o.) без долгов и обязательств. Структура компании прозрачна и полностью готова к передаче прав собственности.

Действующая лицензия VASP

• Компания получила официальное одобрение от Польского управления финансового надзора (KNF) на осуществление деятельности в соответствии с требованиями, предъявляемыми к поставщикам услуг виртуальных активов (VASP).

Комплексный комплаенс-пакет

• В компании внедрены все необходимые инструменты для соблюдения требований AML/KYC, включая внутренние политики управления рисками и системы мониторинга транзакций.

Преимущества покупки по сравнению с запуском с нуля

Создание криптовалютной компании в Польше — это сложный и ресурсоёмкий процесс, включающий разработку внутренней документации, политик комплаенса, а также получение лицензий, стоимость и сроки оформления которых могут быть весьма значительными. Кроме того, необходимо выстраивать отношения с банковскими учреждениями, что также требует времени и дополнительных зусиль.

С другой стороны, приобретение уже лицензированной компании VASP в Польше позволяет мгновенно выйти на рынок, минуя типичные многомесячные задержки, связанные с регистрацией и получением регуляторных разрешений.

• Снижение затрат и временных издержек. Покупка готовой компании позволяет избежать высоких расходов и сложностей, связанных с лицензированием и внедрением требований соответствия (compliance).
• Доверие клиентов и партнеров. Компания с уже выстроенными процессами, проверенной структурой и соответствующей нормативной базой вызывает больше доверия у контрагентов.
• Готовая банковская инфраструктура. Этот путь имеет огромные преимущества для тех основателей, которые хотят активно использовать свои услуги на востребованном рынке.

Как это работает: от комплексной проверки до запуска

1. Первичный обзор

Проводится анализ материалов комплексной юридической и операционной проверки: срок действия лицензии, история соблюдения требований регуляторов, статус интеграции программного обеспечения, подключения к банковским системам и наличие актуальных аудиторских отчётов.

2. Письмо о намерениях (LOI)

На данном этапе стороны согласовывают основные условия сделки: цену приобретения, перечень включённых услуг, порядок передачи прав и ориентировочные сроки закрытия.

3. Договор купли-продажи

Оформляется договор купли-продажи акций, по которому 100% долей компании переходят в собственность покупателя.

4. Переход персонала

Формируется новый состав совета директоров и руководства из квалифицированных специалистов. Акционеры предоставляют нотариально заверенные документы, которые регистрируются в Государственном реестре Польши.

5. Подача документов в регулирующие органы

Польские органы финансового надзора официально уведомляются о смене владельцев и утверждённых лиц. Этот процесс занимает, как правило, несколько недель.

6. Окончательная передача управления

Происходит передача контроля над банковскими счетами, обновление банковских мандатов, а также, при необходимости, изменение наименования компании и ребрендинг пользовательского интерфейса. 

7. Запуск

Компания полностью готова к привлечению клиентов — все процессы соответствуют регуляторным требованиям и успешно протестированы в реальных условиях, что позволяет начать деятельность без необходимости дополнительных настроек.

Ключевые моменты перед покупкой:

Вам всё равно необходимо принимать взвешенные решения, даже если всё вышеперечисленное выполнено.

1. Проверьте историю лицензий: Убедитесь в отсутствии открытых регуляторных расследований или нерешённых вопросов, связанных с соблюдением нормативных требований со стороны заявителя.
2. Во-вторых, стабильность банковских операций: Особое внимание следует уделить устойчивости банковских отношений, особенно если предполагаются крупные объёмы транзакций между криптовалютой и фиатом..
3. В-третьих, объём услуг: Проверьте, охватывает ли действующая лицензия все виды услуг, которые вы планируете предоставлять: обмен криптовалюты, хранение активов, стейкинг и другие продукты.
4. Технологический стек и безопасность: Изучите архитектуру хранения криптоактивов, применяемые технологии шифрования и методы управления приватными ключами — всё это должно быть чётко описано в технической документации компании.
5. Изменения в регулировании: Следите за изменениями в постоянно меняющемся законодательстве ЕС о криптовалютах, чтобы быть готовыми к новым классификациям токенов и токен-сервисов.

После этого у вас есть все гарантии для активного роста — запуска маркетинговой кампании, привлечения пользователей и молниеносного расширения каталога продуктов.

Операции после приобретения

После закрытия сделки необходимо нанять команду разработчиков, специалистов по соблюдению нормативных требований, специалистов по поддержке клиентов, а также экспертов по развитию бизнеса.

• Локализация операций: Убедитесь, что клиентские интерфейсы переведены и соответствуют польским потребительским стандартам, включая интеграцию с местными платежными системами (BLIK, SWIFT, SEPA).
• Расширение линейки продуктов: Поддержка стейблкоинов; фиатные карты для приема/выдачи платежей или криптовалютные дебетовые карты.
• Обновления политики соответствия: Частота обновлений политики должна быть такой, чтобы обеспечить ведение журнала аудита для регулирующих органов и клиентов. Маркетинг и партнёрство: Лицензия — ещё один маркер доверия, который подтверждается в ходе переговоров с клиентами, платёжными системами и институциональными партнёрами.

Более широкий доступ к ЕС и рост.

Регистрация в Польше открывает доступ к более крупным рынкам Европейского Союза. Паспортизация на территории ЕС, особенно для такой деятельности, как биржа, зависит от подачи нормативных документов в других государствах-членах. Объедините лицензированную польскую компанию с маркетинговыми или техническими подразделениями, расположенными в других юрисдикциях, и вы готовы к региональному расширению.

Финансовые последствия. 

Начальная стоимость готовой лицензии VASP в Польше варьируется от 40 000 до 70 000 евро в зависимости от банковской конфигурации, включённых услуг поддержки программного обеспечения и т. д. Это позволяет сэкономить значительную сумму, если отслеживать расходы и пройти через все сложности разработки с нуля. Существуют долгосрочные расходы, такие как ежегодные сборы за соблюдение нормативных требований, банковские сборы и сборы за железнодорожные платежи, обновление лицензий на программное обеспечение, аудиторские и бухгалтерские услуги, расходы на выход на рынки других стран ЕС и т. д. Рекомендуется всегда закладывать в бюджет текущие юридические расходы, расходы на соблюдение нормативных требований и интеграцию, но более быстрый выход на рынок часто перевешивает эти расходы.

Заключение

Для предпринимателей и их команд, рассматривающих возможность запуска криптовалютного бизнеса на территории Европейского союза, приобретение лицензированной компании VASP в Польше является наиболее эффективным и оперативным способом выхода на рынок. Такой подход обеспечивает немедленное соответствие нормативным требованиям, готовую операционную инфраструктуру, доступ к банковским услугам, а также высокий уровень доверия со стороны контрагентов — без необходимости проходить длительный, затратный и зачастую непредсказуемый процесс самостоятельного получения лицензии.