24 июня 2022 года правительством Гонконга был опубликован законопроект о борьбе с отмыванием денег и финансировании терроризма (AML/FT), который сформировал лицензионный и нормативный режим, в соответствии с которым можно получить такое разрешение, как лицензия VASP в Гонконге. Рассмотрим же его детальнее и узнаем, как он влияет на фирмы, функционирующие в данной индустрии.
Законопроект внес изменения в Постановление о ПОД и ФТ, главным из которых стало введение лицензирования и обязательств для VASP. Предполагается, что эти изменения вступят в силу 1 марта 2023 г., и провайдеры виртуальных активов будут иметь девять месяцев для приведения своей деятельности в соответствие с изложенными правилами.
В новом режиме VASP-инвесторы Гонконга будут обеспечены большей защитой, чем инвесторы в других странах. Будут оцениваться компании-заявители и структура управления и требования к бизнес-модели кандидата, чтобы они были более надежными.
Главная разница между новым режимом VASP и существующим режимом для операторов виртуальных платформ для торговли активами в том, что нынешний вариант применялся к VASP в необязательном порядке. Данный режим ранее носил добровольный характер, и оператор должен был дать согласие на то, чтобы попасть под надзор SFC. А на данный момент, SFC имеют полномочия взять под наблюдение все VASP.
Биржа виртуальных активов
Компания, которая намерена осуществлять управление операциями по обмену криптовалют, должна подать заявление на получение лицензии VASP в Гонконге. Условие 3В Закона о поправках говорит о том, что операция обмена виртуальными активами определяется как предоставление услуг посредством электронных средств, при этом:
- предложения о купле-продаже цифровой валюты принимаются так, чтобы сформировать или точно привести к сделке;
- ежедневно проводятся переговоры и заключения сделок по продаже или покупке виртуальных активов так, чтобы формировать или приводить к обязательной сделке, когда финансы клиента переходят в косвенное владение директора или лица, которое предоставляет такой сервис.
В область виртуальных активов включены:
- биткоин;
- альткойны;
- стейблкоины;
- определенные правительственные жетоны.
Вне области находятся:
- цифровые представления фиатных валют (включая CBDC);
- финансовые активы, которые уже регулируются в соответствии с SFO (торговые платформы VA, торгующие минимум 1 токеном безопасности, уже подпадают под действие существующего режима лицензирования SFC Type 1, 7 для VASP);
- средства с хранимой стоимостью, которые уже регулируются в соответствии с Постановлением о платежных системах и средствах с хранимой стоимостью;
- активы, имеющие замкнутый цикл и ограниченное назначение, которые не подлежат передаче, обмену и взаимозаменяемости по своей природе.
Секретарь по финансовым услугам и Казначейству назначается, чтобы определить, будет ли актив считаться виртуальным активом в соответствии с AMLO.
Лицензионные требования для VASP в Гонконге
- Заявитель обязан иметь местную регистрацию с постоянной регистрацией в Гонконге.
- Заявитель должен соответствовать всем требованиям для получения лицензии на предоставление услуг виртуальных активов.
- Должно быть не менее двух человек, соответствующих требованиям, чтобы быть ответственными офицерами (RO), каждый из которых имеет достаточно полномочий, и по крайней мере один из которых должен быть исполнительным директором.
Дополнительные нормативные требования и условия для получения лицензии VASP в Гонконге, которые вводит SFC для заявителей.
- Наличие финансовых ресурсов.
- Политики и процедуры управления рисками.
- Надежность бизнеса.
- Финансовая отчетность и раскрытие информации.
- Ведение бухгалтерского учета и документации по лицензии.
- Предоставление примечаний к контракту, квитанций, выписок со счетов и уведомлений лицензированными поставщиками и их ассоциированными организациями.
- Финансовые отчеты и другие документы.
- Предотвращение манипулирования рынком и злоупотреблений.
- Предотвращение конфликта интересов.
- Отчет аудитора.
- Деловое поведение лицензированных поставщиков и их лицензированных представителей.
- Разработка и внедрение политик кибербезопасности.
Последствия для существующих VASP
Если VASP уже управляет биржей в Гонконге, то они обязаны получить лицензию как можно быстрее. Если до 1 марта 2024 года у них не будет соответствующего разрешения, придется прекратить деятельность. Если VASP без лицензии SFC управляет биржей за пределами Гонконга, но активно продает свои услуги клиентам в юрисдикции, это также будет считаться нарушением AMLO. Лицензированным VASP придется перестать предоставлять свои услуги всем розничным клиентам, поскольку теперь они смогут работать только с профессиональными инвесторами. VASP с лицензией в Гонконге также придется отказаться от клиентов, находящихся в юрисдикциях, запрещающих криптовалютную деятельность, во избежание потенциальных проблем.
Главные критерии для успешного лицензирования
- Стабильная и безопасная бизнес-модель.
- Технологическая совместимость платформы с SFC.
- История и финансовая устойчивость.
- Надежность и хорошая документированность процессов и внутренний контроль.
- Хорошо структурированная система управления рисками.
Если вы хотите получить лицензию VASP в Гонконге, обратитесь к нашим специалистам. Наша компания готова оказать вам комплексную многопрофильную помощь. Мы имеем огромный опыт и профессиональные навыки работы с криптовалютным бизнесом. Кроме того, мы предлагаем множество готовых компаний и лицензий на продажу, среди которых вы обязательно найдете наиболее оптимальный вариант для вашего коммерческого развития.
Регулируются ли криптовалютные биржи в Гонконге?
Какие криптобиржи работают в Гонконге?
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».