Топ-5 лучших стран, где можно получить лицензию SPI

При планировании своего дела со-основатели корпораций активно ищут места, где они могли бы открыть юридическое лицо и легко получить лицензию для запуска своего платежного бизнеса. Для этого они активно изучают законодательство стран, изучают их экономические показатели и требования местных регуляторов.

Если со-основатели решили попробовать реализовать свой бизнес в сфере финансов, то практически во всех странах им потребуется разрешительный документ от местного регулятора. Наиболее простой способ для начинающих бизнесменов получить лицензию на такую деятельность это оформить малую платежную лицензию или SPI. Подобного формата лицензию предлагают во многих странах. Разберем подробнее топ 5 наилучших мест для получения SPI лицензии на европейском континенте.

В каких странах наиболее выгодно оформлять SPI лицензию

В первую очередь лицензия SPI нужна компаниям, которые хотят управлять платежными системами. Данное разрешение позволяет юридическим лицам обрабатывать  информацию о платежных данных, хранить ее и перенаправлять. Фактически этот документ позволят предоставлять платежные услуги со стороны юридического лица для их клиентов.

Получить ее легче, чем другие лицензии, ведь требования к претендентам немного ниже. Это связано с тем, что претенденты на эту лицензию обрабатывают небольшие объемы операций. Среди предоставляемых услуг можно выделить:

• электронные кошельки;
• переводы на платежные карты;
• проведение мобильных платежей.

Если в планах со-основателей компании работать на более крупные объемы операций, то нужно будет получать более сложные лицензии. Но в Европе много компаний довольно успешно работают с данным типом разрешения. Ниже указаны страны, предоставляющие самые выгодные условия для получения такого разрешения.

Ирландия

Для компаний, желающих работать в финансовом секторе оформление SPI лицензии в Ирландии — отличный выбор. Без данного документа невозможно начать работу на местном рынке. Для ее получения необходимо, чтобы местный регулятор подтвердил, что компания соответствует нижеуказанным условиям:

• ее оборот за год не более 3 млн. евро;
• предприятие официально зарегистрировано с правовым статусом партнерство или ООО;
• главный офис расположен на территории Ирландии;
• предоставлена исчерпывающая информация о со-основателях корпорации и руководстве (включая с данными о более ранней деятельности, опытом директора и их источников доходов);
• предоставление трехлетнего бизнес-плана по развитию юридического лица;
• предоставление документов, подтверждающих отсутствие судимости у управленцев и наличие положительной репутации.

После получения пакета документов ирландский регулятор обязан рассмотреть его и на протяжении 3-6 месяцев сообщить решение, касательно подтверждения или отказа в оформлении лицензии.

Чехия

Оформление SPI лицензии в Чехии одно из наиболее дешевое по всей Европе. Поэтому много инвесторов хотят открыть компанию именно здесь. Для его оформления нужно подать заявку в чешский Цетробанк. Помимо заявления, со-основатели должны предоставить:

• данные о регистрации юридического лица;
• документы, подтверждающие источники происхождения средств, формирующих уставной капитал;
• бизнес-план со стратегией развития юридического лица на несколько ближайших лет;
• прописанные процедуры по защите клиентских данных и информации о проведенных транзакциях;
• данные о сотрудниках, их навыках и опыте работы.

Владельцы такой лицензии смогут проводить различные финансовые операции как с картами, так и с электронными валютами. В этой стране SPI-лицензия предоставляет наиболее широкие возможности и она одинаково легитимна на территории других стран-членов ЕС.

Польша

Процессом оформления SPI лицензии в Польше занимается местный орган по финансовому надзору. Компания, желающая получить такое разрешение, должна быть официально зарегистрированной и иметь активный счет в любом банковском учреждении страны. За месяц общий объем операций не должен быть выше полутора миллионов евро. Также компания обязательно должна иметь местный офис и бухгалтерскую компанию, которая занимается ведением их счета.

Непосредственная заявка может рассматриваться в период 3-6 месяцев. При этом регулятор может как акцептировать ее, так и отправить на доработку либо вовсе отказать в оформлении разрешения.

Великобритания

Оформление SPI лицензии в Великобритании очень похож на ирландскую процедуру. Претенденты на данную лицензию также не должны за месяц проводить операций больше, чем на 3 миллиона евро. Директорат, управляющий менеджмент и со-основатели юридического лица обязаны подтвердить документально, что они не были замешаны в незаконных сделках и имеют положительную репутацию. Важной поправкой является наличие гражданина Великобритании среди членов дирекции.

Обязательно наличие действующего юридического лица с формой собственности партнерства либо ООО и арендованного либо находящегося во владении корпорации офисного помещения. Документ выдается в период до полугода после анализа заявки на разрешение.

Литва

Литовское правительство выдвигает несколько больше требований для желающих получить SPI лицензию в Литве. Данное разрешение не позволяет клиентам предоставлять услуги по хранению средств и выпускать электронные деньги. Но остальные финансовые услуги вполне реально предоставлять клиентам. Для получения такого разрешения необходимо предоставить местному регулятору:

• заявление на оформление лицензии;
• данные о зарегистрированном юридическом лице и его учредителях и управленцах;
• платежку, подтверждающую внесение уставного капитала в сумме от 20 тыс. евро на активный банковский счет;
• документ, подтверждающий наличие офиса в стране;
• прописанную стратегию развития корпорации на несколько лет;
• документ, регулирующий порядок действий при возникновении подозрительных операций.

Документы оформляются за 4-6 месяцев. Но литовский регулятор тщательно проверяет каждую заявку, поэтому возможно будет необходимо вносить доработки в заявку или предоставлять дополнительные документы.

Кто поможет с оформлением лицензии

В каждой из этих стран отдельные требования законодательного характера. Поэтому нужно самостоятельно проанализировать возможности, предоставляемые каждым государством перед подачей заявки на регистрацию юридического лица.

Данные процессы можно ускорить благодаря сотрудничеству с нашей компанией. Мы возьмем на себя все подготовительные процедуры, поможем собрать нужный пакет документов и оформить его таким образом, чтобы у вас были наивысшие шансы на акцепт заявки на лицензию с первого раза. Мы команда опытных юристов, которые за свою карьеру оформили не один идеальный пакет документов и можем действительно помочь клиентам.