Eternity Law International — Новости — Шаги для получения лицензии EMI в Европе

Шаги для получения лицензии EMI в Европе

Опубликовано:
31 августа, 2022

Учреждения электронных денег (EMI) являются значительной частью европейского финансового рынка, поскольку они помогают частным лицам и предприятиям легко управлять своими деньгами. Созданы для цифровой эры, EMI открывают доступ к основным услугам с финансами в различных секторах. Однако перед предоставлением услуг каждая организация должна подать заявку на получение лицензии, чтобы обеспечить соблюдение закона. Ниже приведены основные сведения о лицензии EMI в ЕС.

Нормативно-правовая база для EMI

Функционирование EMI регулируется Положением PSD 2, которое вступило в силу 13 января 2018 года. Это Директива ЕС (2015/2366), которая устанавливает ряд обязательств для организаций, предоставляющих широкий спектр способов онлайн-платежей в качестве своей основной деятельности. PSD 2 направлена на поощрение инноваций в денежно-кредитном секторе, в частности, в области платежей. Более того, она разработана для усиления защиты клиентов и повышения безопасности платежных операций.

 Шаги для получения лицензии

  1. Выполнить операционные условия для получения лицензии EMI

Чтобы стать лицензиатом, вы должны создать бизнес-присутствие в стране, где финансовый сектор находится под контролем специальных органов. Например, в Соединенном Королевстве регулирующим органом денежной системы является Управление по обеспечению надлежащего поведения на финансовых рынках (FCA). В таких юрисдикциях, как Великобритания, генеральный директор и специалист по соблюдению требований AML должны быть местными жителями. Другие юрисдикции, такие как литовская, предлагают большую гибкость в отношении того, что директору и работникам не обязательно физически проживать в Литве. Кроме того, следует обустроить офис, который должен использоваться исключительно для предпринимательской деятельности.

  1. Выполнить условия капитала

В зависимости от типа лицензии и соответствующих разрешений, вы должны выполнять обязательства по капиталу. Для получения лицензии EMI стартовый капитал составляет 350 000 евро. Для Лицензии PI она варьируется от 20 000 до 125 000 евро в зависимости от видов деятельности, которые вы собираетесь осуществлять. Вы также должны выполнить текущие обязательства по капиталу для бизнеса.

  1. Обеспечить защиту клиентов

В соответствии с действующим законодательством вы обязаны гарантировать высочайший уровень защиты средств клиента. Это можно сделать, либо переведя деньги клиента на отдельный клиентский счет, либо приобретя страховой полис. Однако страховые полисы встречаются очень редко, и поэтому вам, скорее всего, придется перевести деньги клиента на отдельный счет, чтобы гарантировать безопасные операции и хранение.

  1. Раскрыть детали ваших ИТ-систем

При получении лицензии EMI вас попросят предоставить подробную информацию об ИТ-платформах, применяемых в бизнес-деятельности. Вы не обязаны уже иметь свое программное обеспечение на момент подачи заявки на лицензирование, однако вам необходимо будет иметь подробную информацию при оценке заявки.

  1. Гарантировать, что директора и сотрудники имеют соответствующие знания и опыт для управления бизнесом

Высшее руководство, включая главного исполнителя и сотрудника по соблюдению требований в области борьбы с отмыванием денег, должно обладать достаточными знаниями и опытом работы в финансовой сфере, чтобы должным образом выполнять свои обязанности. Они будут оценены в соответствии с этим обязательством при оценке заявки.

Как Eternity Law International может помочь вам с получением лицензии EMI

Юристы Eternity Law International подберут для вас лучшую стратегию, основанную на вашем бизнес-плане и финансовом продукте или услугах. Мы можем помочь вам с лицензированием, с соблюдением требований законодательства, созданием компании и сопутствующими услугами, включая получение банковских услуг.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Армении в 2023

Привлекательность и коммерческая ценность данной юрисдикции обусловлена стремительным ростом ее экономики, высоким уровнем обеспечения безопасности операций и защищенности данных, и открытостью к новым предприятиям. Регистрация компании в Армении в 2023 требует обязательного соблюдения всех правил и законов, взамен давая возможность воспользоваться льготами на налоги и прочими полезными программами, разработанными правительством страны для привлечения иностранных инвесторов....

Авторизованные криптокомпании в Нигерии

Сфера криптовалют в Нигерии расширяется стремительными темпами, укрепляя страну как ключевое направление для предприятий, стремящихся исследовать сектор цифровых финансов. На фоне этого стремительного роста авторизованные криптовалютные компании в Нигерии стали центральными фигурами в формировании доверия и обеспечение прозрачности и легальности операций на рынке. Этому способствует молодое население в Нигерии, широкое внедрение мобильных технологий и растущий...

Траст на Белизе

Траст на Белизе Многим предпринимателям, имеющим свой бизнес, удобно пользоваться трастами (яркий пример — трасты в Белизе). И, конечно же, хочется, чтобы было как можно меньше расходов на их оформление и содержание. Есть выход – достаточно учредить траст в Белизе, ведь именно в этом государстве трасты не облагаются ни подоходным, ни корпоративным налогами. Валютный контроль...

Налоги в Сент Китс и Невис

Невис является первой оффшорной юрисдикцией, которая начала производить регистрацию оффшорных ООО. Невис и Сент Китс – безналоговые оффшорные юрисдикции. Именно на них все более часто падает выбор при личном налоговом планировании. Одной из причин такого высокого уровня популярности Невиса является сильная и надежная защита приватности клиента, которую обеспечивают острова. Кроме того, процедура регистрации фирмы под...

Готовый бизнес в Швейцарии

Несмотря на то, что сейчас отдельные районы в кантонах Конфедерации имеют довольно жесткое регулирование, открыть свой бизнес в Швейцарии достаточно легко. Можно просто оформить товарищество, не сильно переживая о технических моментах. Когда бизнес будет зарегистрирован, владелец должен будет получить UID – индивидуальный налоговый номер компании, выбрать структуру предприятия, которая больше всего подходит под тип деятельности....

Как получить лицензию инвестиционного фонда

Инвестиционная деятельность и функционирование хедж-фондов подлежат лицензированию в большинстве стран. Только при соблюдении данного условия, фирма получает разрешение на сотрудничество и кооперацию с профессиональными инвесторами. В каждой юрисдикции предусмотрены свои правила и порядки относительно того, как получить лицензию инвестиционного фонда. Стоит также отметить, что даже при отсутствии требования относительно обязательного получения официального документа, к фондам...

Похожие сообщения

Лицензия EMI в Великобритании

Электронные деньги — это новое средство, созданное в результате развития современных платежных средств. Если вы хотите получить право выпускать цифровые деньги и предоставлять счета электронных денег потребителям, получение лицензии EMI в Великобритании является обязательным для предоставления этих типов услуг. Статья поможет вам разобраться во всех интересующих вас деталях. Лицензирование электронных денег в Великобритании: кому оно...

Лицензии EMI и PI в Испании

В последние годы финансовый сектор Испании пережил глубокие изменения, следуя глобальным тенденциям к цифровизации и быстрому развитию финтех-решений. Эти изменения не только изменили способ, которым физические лица и компании взаимодействуют в финансовых транзакциях и продажах, но также подчеркнули необходимость усиления регулирующих мероприятий для обеспечения безопасности и стабильности финансового сектора. В этом изменяющемся ландшафте лицензии на...

EMI лицензия на Кипре

Компании, которые специализируются на платежных услугах на Кипре, контролируются на законодательном уровне. Положения новых директив, в сравнении с предыдущими, нацелены на будущее улучшение платежной сферы в ЕС в интересах компаний и клиентов. Новые регулирования также помогают развивать новые интернет- и мобильные платежные услуги, и обеспечивают более надежную защиту прав потребителей. При этом, директива помогает обеспечить...

EMI лицензия в Польше

Польша является государством с большими перспективами для компаний из финансово-технологической сферы. Данная юрисдикция предоставляет финтех предприятиям огромное количество специалистов, знающих свое дело. Местный рынок предлагает благоприятные условия для запуска бизнеса, связанного с финансовым полем. Именно поэтому, получить EMI лицензию в Польше — это возможность стать частью процветающего технологического и финансового сообщества. Стабильность и непрекращающееся развитие...

Платёжная система в Европе

Платёжная система в Европе Платёжная система в Европе — в последнее время европейский рынок становится все более привлекательным для предпринимателей. Понятное дело, что для того, чтобы чувствовать здесь себя комфортно, необходимо, прежде всего, выяснить, какая платежная система популярна в Европе. Какие платежные системы являются традиционными для Европы Европейцы, не в зависимости от места проживания, предпочитают...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: