Eternity Law International — Новости — Лицензия SEMI на Мальте

Лицензия SEMI на Мальте

Опубликовано:
15 февраля, 2023

Республика Мальта входит в тройку лучших стран по количеству выданных лицензий SEMI. Повышенный интерес к этой юрисдикции и статусу лицензии Мальты на электронные деньги обусловлен рядом факторов, среди которых единый европейский паспорт, налоговые преференции, лояльное отношение к иностранным инвесторам, всесторонняя активная государственная поддержка поставщиков и пользователей денежных услуги.

Что такое SEMI и почему вам нужно выбрать Мальту?

Для любой легальной деятельности, связанной с оказанием любых платежных услуг на территории ЕС, организация должна получить соответствующее разрешение – платежную лицензию на уровне Финансового учреждения. Лицензия SEMI требуется, если транзакции связаны с электронными платежами.

Лицензия SEMI — это разрешение, которое позволяет вам управлять таким активом, как электронные деньги. В частности, требуется разрешение для работы платежных систем и организации платежей через электронные кошельки. Лицензия SEMI на Мальте на продажу также дает право на выпуск электронных денег.

Электронные деньги – альтернатива наличным деньгам. Это активы, хранящиеся в электронном виде и на электронном носителе. Как и физические деньги, они могут использоваться для торговли, обмена и различных платежных операций (переводов).

Еще до введения европейской директивы об электронных деньгах Мальта предлагала возможности для регистрации таких компаний и позволяла приобрести лицензию SEMI на Мальте. После появления Директивы Мальта сохранила за собой статус новатора и перспективного партнера платежных систем.

Что делает Мальту привлекательной для получения SEMI на Мальте:

  • Развитая инфраструктура: сеть, интернет, законодательство;
  • Развитый ИТ-сектор;
  • Отдельно стоит упомянуть большой рынок I-Gaming – онлайн-гемблинг: ставки, казино, игровые автоматы и многое другое;
  • В то же время Мальта является членом ЕС и ее лицензия может использоваться для клиентов на всей территории Союза;
  • Расходы на содержание компании могут быть ниже, чем в других странах ЕС;
  • Возможно снижение эффективной налоговой ставки до 5%;

Получение лицензии возможно в короткие сроки – примерно через 3-4 месяца после подачи заявления со всеми официальными бумагами.

Услуги и функции, предоставляемые лицензией SEMI на Мальте

  • Услуги, позволяющие перечислить наличные деньги на расчетный счет, а также операции, необходимые для работы расчетного счета;
  • Услуги, позволяющие снимать наличные с платежного счета, а также операции, необходимые для работы платежного счета;
  • Осуществление платежных переводов, в том числе перевод средств на платежный счет и в том числе выполнение прямого дебетования, зачисления и перевода платежей через платежную карту или подобное устройство;
  • Осуществление платежных переводов, когда средства покрываются кредитной линией для пользователя платежных услуг, включая осуществление прямого дебетования, кредитовых переводов и денежных переводов через платежную карту или другое устройство;
  • выпуск и/или приобретение платежных инструментов;
  • Денежные переводы;
  • Совершение платежных операций, когда плательщик соглашается на платежную операцию с использованием телекоммуникационного, цифрового или ИТ-устройства, при этом платеж также осуществляется последним, выступающим посредником от имени пользователя платежных услуг.

Требования для приобретения лицензии SEMI на Мальте

Приобретение SEMI во всех странах ЕС требует от компании соблюдения определенных требований, касающихся размера уставного капитала, кадровых вопросов (структура компании, репутация топ-менеджеров), политики защиты активов.

Конечно, процесс лицензирования также требует определенных денежных затрат. Это расходы на создание компании, оплату госпошлины и услуги по обработке заявки на Мальте (единоразовый невозмещаемый сбор за обработку заявки составляет 3,5 тыс. евро). Денежные инвестиции потребуются для приобретения оборудования и программного обеспечения для запуска и поддержки бизнеса. Предусмотрен ежегодный обязательный платеж регулятору, эквивалентный доле 0,0002 от общей суммы активов.

  • Необходимым условием для приобретения разрешения на использование электронных денег на Мальте является наличие реального физического головного офиса на территории Республики.
  • В структуре управления платежной компании должно быть не менее двух директоров-резидентов Мальты, аудитор и секретарь. Топ-менеджеры должны иметь необходимую подготовку и практический опыт работы в сфере финансов, а также безупречную репутацию. Для подтверждения этого проводится юридическая экспертиза ключевых лиц и крупных акционеров.
  • Лицензиат должен организовать систему контроля внутри компании (Процедуры идентификации клиентов, регулирование операционных рисков).

Обязательства публичных компаний с лицензией малого учреждения электронных денег на Мальте включают ежегодную отчетность.

Требования к начальному капиталу

Малые EMI определяются как компании со штаб-квартирой в стране, производящие электронные деньги.

Итоговый доход от предоставления своих услуг не может превышать 2 млн. евро. Чиновники должны предоставить справку, что они не были судимы за преступления и не причастны к финансированию противоправной деятельности.

В случаях, когда фирмы SEMI получают прибыль в 1 миллион евро, минимальный уставный капитал (равный минимальному остатку на счете) составляет 50 000 евро.

Документы, необходимые для приобретения лицензии SEMI на Мальте

Будьте готовы предоставить внушительный список юридических бумаг для успешного получения лицензии:

  • Операционная программа;
  • Копии меморандума и устава компании или договора о партнерстве;
  • Аудированная финансовая отчетность;
  • Бизнес-план со структурой, организацией и системой управления компании;
  • Описание системы внутреннего контроля;
  • Меры по сохранению активов;
  • Данные обо всех директорах, контролерах и менеджерах компании;
  • Информация об акционерах и партнерах;
  • Информация о лицах, которые будут управлять компанией;
  • Официальный статус компании и адрес ее головного офиса.

Процедура лицензирования

Процесс приобретения ращрешения на малые электронные деньги на Мальте включает в себя:

  1. Встреча с MFSA организуется до подачи запроса.
  2. При необходимости для рассмотрения и комментариев могут быть представлены дополнительные детали предварительной заявки.
  3. Заявитель представляет заполненную анкету вместе с подтверждающими документами.
  4. MFSA подтверждает получение запроса в течение 3 рабочих дней с момента получения заявления.
  5. В течение 10 рабочих дней после получения заявления MFSA информирует заявителя о статусе заявления – содержит ли оно всю необходимую информацию.
  6. После получения всех необходимых бумаг орган переходит к этапу оценки. MFSA информирует заявителя об этапе оценки, который обычно длится три месяца.
  7. Заявка будет официально одобрена или отклонена в течение 3 месяцев после получения полной заявки. Если Уполномоченный орган не одобрит заявку в течение этого срока, она будет считаться отказом.

В среднем вся процедура лицензирования, включая время на подготовку, может занять 4-6 месяцев.

Бизнес на продажу

SEMI лицензии в Чешской Республике

Europe, Czechia Лицензия EMI
Использование и условия для получения SEMI лицензии в Чешской Республике Чехия позиционирует себя как страна, способная предоставить большой выбор условий для тех, кто хочет открыть свою компанию в Европе. Она также популярна для оформления разрешений на перевод электронных денег. Есть два вида разрешений: EMI и SEMI лицензии в Чешской Республике. Перед тем, как начать изучение...

SEMI лицензия с банковскими счетами в Великобритании на продажу

Europe, UK Лицензия EMI
Ниже вы можете увидеть основную информацию о SEMI лицензии на продажу SEMI лицензия с банковскими счетами — что включено: Год компании: 2019; Лицензия SEMI получена в 2019 г .; Открыты банковские счета в LPB Bank Latvia и Clear Bank; Виды деятельности: выпуск электронных денег; зачисление наличных на расчетный счет; снятие наличных с платежного счета; выполнение...

Вам может быть интересно

Лицензия SEMI в Швеции

С каждым годом данная юрисдикция становится более востребованной, привлекая множество новых инвесторов из различных уголков мира. Важным элементом финтех сферы является лицензия SEMI, позволяющая предприятиям выступать в роли финансовых учреждений и предоставлять услуги онлайн платежей и эмиссии электронных средств. Наша компания уже много лет работает в области учреждения и лицензирования предприятий по всему миру. Мы...

Регистрация компании в Черногории

В сравнении с другими европейскими государствами, Черногория предлагает самые простые условия для открытия компании. Страна стремится привлечь иностранных инвесторов, поэтому старается создать благоприятную экономическую и регуляторную базу для внешних предпринимателей. Выгоды от создания компании в Черногории Уровень преступности в Черногории достаточно низкий. Благоприятная атмосфера для инвестиционной деятельности. Иностранным инвесторам не разрешается заниматься только некоторыми видами...

Как создать траст на Островах Кука в 2023 году

Одним из наиболее удачных способов для защиты ваших активов является создание трастовых компаний. С помощью оффшорных трастов их защита увеличивается в несколько раз. В таком случае вы не только обезопасите возможное отчуждение активов, но и сможете получить определенные налоговые льготы. Поэтому спрос на открытие трастовых компаний в последнее время резко возрос. Желающим создать подобное юридическое...

Регистрация компании в Италии

Италия — европейская страна, которая всегда была и остается привлекательной для предпринимателей. Это государство не является стандартным оффшором, однако, предлагает не менее выгодные бизнес-условия. Иметь представительство в Италии является признаком надежности компании и того, что она уважаема в определенных кругах. Самые популярные из доступных форм компании Среди тех форм, которые определяет законодательство Италии для существования...

Преимущества компании в Латвии

Несмотря на то, Граждане Латвии имеют глубокие корни в своей культуре, они принимают модернизацию, которая помогает им и их нации. Это касается как новых учреждений компаний, так и иностранных инвестиций, а стартап-культура в Латвии наиболее благоприятна для ведения бизнеса. В этой статье Вы узнаете больше причин начать бизнес в Латвии. Доступная налоговая система Очень низкая...

Открыть иностранный банковский счет

Открыть иностранный банковский счет — нужно учитывать все преимущества и риски. Сейчас, из-за обострившейся ситуацией с деофшоризацией, со стороны предпринимательства возникла большая нужда в услугах международного банкинга. Поэтому вопрос касаемо того, как открыть счет в иностранном банковском учреждении, сейчас на устах практически у каждого, кто ведет активную бизнес деятельность. Рассматриваем преимущества открытия счета в зарубежных...

Похожие сообщения

Лицензия SEMI в Швейцарии

Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере. Наша команда — это...

SEMI лицензия в Эстонии

Разрешение малого EMI позволяет создать платежную систему и выдается на основании письменного заявления, поданного в Финансовую инспекцию Эстонии. Общая информация о лицензии в Эстонии Финтех — это быстрорастущая индустрия, которая с каждым днем привлекает все больше и больше предпринимателей. В то время, когда традиционные банковские услуги отходят на второй план, онлайн-банкинг набирает популярность и имеет...

Лицензия SEMI на Кипре

Финтех индустрия  на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT. SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в...

Лицензия SEMI в Польше

Малая лицензия на электронные деньги в Польше — это решение, адресованное предпринимателям, которые предоставляют услуги денежных переводов в рамках своей деятельности. Он соответствует всем действиям, необходимым для ведения счета, таким как внесение или снятие денег, перевод средств или осуществление денежных переводов. В случае SEMI среднемесячная сумма таких транзакций не может превышать 1 500 000 евро...

SEMI лицензия в Великобритании

Если вы заинтересованы в получении лицензии SEMI в Великобритании, мы проведем вас через весь процесс и предоставим вам пошаговую поддержку. Лицензия SEMI позволяет финансовому учреждению предоставлять авторизованные услуги исключительно в Соединенном Королевстве. Таким образом, получение лицензии SEMI в Великобритании может стать эффективным началом вашей бизнес-деятельности. Наша фирма предлагает высококвалифицированную поддержку в продаже лицензии эмитента малых...

Крипто лицензия на Мальте

На одной из ведущих блокчейн-конференций 2018 года премьер-министр Мальты официально анонсировал инновационные регулятивные нормы, подчеркивая стремление страны стать прогрессивным блокчейн-островом. Прошедший год наша компания активно взаимодействовала в панельных обсуждениях, внося официальные предложения по регулированию блокчейн-проектов в данной юрисдикции. Имея обширный опыт, мы готовы поделиться знаниями и поддержать вас в процессе получения лицензий на криптовалюту в...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: