Eternity Law International Новости Лицензия PSP в Грузии

Лицензия PSP в Грузии

Опубликовано:
22 мая, 2023

В современных странах поставщики услуг денежных переводов контролируются Национальным банком страны, который наблюдает и контролирует систему денежных переводов в стране. PSP определяются как бизнес-компании, которые предоставляют платежные услуги, включая выпуск платежных инструментов, получение денежных переводов и денежные переводы.

Для контроля  поставщика денежных переводов в Грузии необходимо разрешение Национального банка. Лицензия платежного агента в Грузии выдается в соответствии с принятыми в стране методами денежных переводов и Законом о платежных услугах от 2018 года, который регулирует работу PSP в стране. Все PSP должны получить разрешение, независимо от их размера или типа операций.

Требования к поставщикам платежных услуг

Необходимо выполнить несколько требований. Эти требования были установлены Национальным банком Грузии для обеспечения безопасной, надежной и соответствующей требованиям деятельности платежных систем. Вот некоторые из наиболее важных требований:

  • Регистрация юридического лица: Компания должна быть зарегистрирована как юридическое лицо в стране с четкой структурой собственности, соответствующей стандартам Национального банка.
  • Акционеры и администрация: Фирма должна иметь акционеров и административный персонал, которые соответствуют критериям приемлемости банка. Это включает в себя обеспечение того, чтобы акционеры и руководство не имели судимостей и были финансово стабильны.
  • Минимальные требования к капиталу: PSP должны соответствовать минимальному капиталу, установленному банком. Минимальные требования к капиталу варьируются в зависимости от типа услуг, предоставляемых PSP.
  • Инфраструктура и технические возможности: PSP должен иметь достаточную инфраструктуру и технические возможности для предоставления услуг  по денежным переводам. Это включает наличие надежной ИТ-системы, сетевой безопасности и плана аварийного восстановления.
  • Система управления рисками: PSP должен иметь надежную систему управления рисками, включая меры по предотвращению мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.
  • Отчетность и соблюдение требований: PSP должны соблюдать все требования к отчетности и соответствию, установленные Национальным банком, в том числе предоставлять регулярные отчеты о своих операциях и денежно-кредитном положении.
  • Пригодность и надлежащая оценка: Национальный банк проведет соответствующую и надлежащую оценку акционеров и управленческого персонала PSP. Это включает в себя оценку их характера, компетентности и финансового положения.
  • Бизнес-план: Фирма должна предоставить бизнес-план с изложением предлагаемых платежных услуг и того, как PSP планирует работать на рынке.
  • Меры по борьбе с отмыванием денег и спонсированием терроризма: PSP должен иметь эффективную степень для предотвращения отмывания денег и спонсирования терроризма в соответствии с законами и правилами страны.
  • Защита потребителей: PSP должен принять адекватные меры для защиты потребителей, включая прозрачность комиссий и сборов, механизмы разрешения споров и процедуры рассмотрения жалоб клиентов.

Как получить лицензию поставщика платежных услуг в Грузии

Чтобы получить лицензию платежной системы в Грузии, необходимо выполнить определенные шаги. Вот обзор процесса:

  1. Определите тип необходимой лицензии: Национальный банк страны выдает различные типы лицензий для PSP в зависимости от характера их операций. Поэтому важно определить конкретный тип лицензии платежной системы в Грузии, необходимой до начала процесса запроса.
  2. Соберите все необходимые документы: заявителю необходимо будет подготовить и подать пакет документов в рамках процесса подачи заявки на получение разрешения. Они могут включать, но не ограничиваются:
  • Бизнес-план с изложением предлагаемых услуг денежных переводов, предлагаемых PSP.
  • Доказательство юридической регистрации PSP в качестве юридического лица в стране.
  • Доказательства структуры собственности и личности акционеров.
  • Подробная информация о команде менеджеров и их опыте.
  • Доказательства денежного положения, включая проверенные финансовые отчеты.
  • План управления рисками с изложением того, как PSP планирует снижать потенциальные риски и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег и спонсорством терроризма.
  • Техническая документация, включая сведения об ИТ-системе PSP, сетевой безопасности и плане аварийного восстановления.
  1. Подача заявки: После подготовки всех необходимых документов заявитель может подать заявку в Национальный банк Грузии.
  2. Процесс рассмотрения: после получения заявки Национальный банк рассматривает ее и может запросить дополнительную информацию или документы. Процесс рассмотрения может занять до 90 дней, в зависимости от сложности запроса.
  3. Лицензирование: если банк удовлетворен заявкой, он выдает заявителю разрешение PSP. Разрешения действительны в течение определенного периода времени, обычно одного года, и могут быть продлены по истечении срока действия.
  4. Соблюдение нормативных требований и отчетность: после получения Лицензии на денежные переводы в Грузии должны быть соблюдены  все нормативные требования и представлены регулярные отчеты в банк. Несоблюдение этих требований может привести к приостановке действия лицензии или ее отзыву.

Таким образом, получение разрешения платежного шлюза в Грузии требует тщательной подготовки и соблюдения всех нормативных требований. Выполняя описанные выше шаги, PSP могут обеспечить бесперебойную и успешную обработку запросов.

Преимущества получения разрешения

  • Простые процедуры получения разрешения на денежные переводы в Грузии: Получение разрешения на предоставление платежных услуг в Грузии является относительно простым и быстрым процессом по сравнению с другими государствами. Национальный банк страны предлагает электронную систему подачи заявления на получение лицензии на перевод денег в Грузии, которая позволяет значительно сократить время рассмотрения вашей заявки и затраты на ее подачу.
  • Стабильность и доверие: в Грузии стабильная политическая и экономическая среда, благодаря чему предприятия считают страну заслуживающей доверия и надежной. Кроме того, регулирующий институт – Национальный банк страны – имеет хорошую репутацию и способствует развитию денежного рынка страны.
  • Расположение: расположение Грузии на пересечении ЕС и Азии обеспечивает PSP доступ ко многим международным рынкам и возможности для развития бизнеса.
  • Низкие затраты: в Грузии низкая стоимость жизни и ведения бизнеса по сравнению с другими странами Европы и мира, что обеспечивает более низкие расходы на аренду офисных помещений, заработную плату сотрудников и другие расходы.
  • Возможности для развития: Грузия – страна с высоким потенциалом для развития различных секторов бизнеса, в том числе платежных услуг.

Table of contents

Вам может быть интересно

Защита данных для Сингапурских компаний

Власти Сингапура решили увеличить нормативные штрафы за нарушение закона о защите данных и ввели штрафные санкции. Дополнения к закону, вступили в силу 2 ноября 2020 года. Знаете ли Вы, что каждая компания обязательно должна назначить офицера для защиты данных и соблюдать Закон о защите личных данных? Оповестил ли Ваш секретарь Вас о новом законе, а...

Покупка компании в США: Руководство для начинающих предпринимателей

Идея покупки компании в Соединенных Штатах привлекает предпринимателей со всего мира. Экономика США, известная своей устойчивостью и разнообразием, давно считается плодородной почвой для процветания бизнеса. В этой статье мы рассмотрим, почему покупка бизнеса в США может быть привлекательным вариантом, плюсы и минусы такого шага, кто может стать владельцем, какие затраты связаны с покупкой и какие...

Получение игорной лицензии в Австрии

Получение игорной лицензии в Австрии Чтобы бизнес (независимо от вида) считался легитимным, при его оформлении следует получить разрешение в виде лицензии. Получение игорной лицензии в Австрии является обязательным условием для ведения деятельности, связанной с азартными играми. Это основное требование ко всем видам деятельности, которое досконально и строго проверяется и контролируется правительствами цивилизованных стран. Особое внимание...

Удаление из базы данных Интерпола в Германии

Для начала стоит отметить: в наш все более взаимосвязанный мир мало что может быть тревожнее, чем обнаружить свое имя в глобальной системе международного полицейского сотрудничества. Еще более беспокоит наличие «Красного уведомления» (Red Notice), которое может серьезно ограничить вашу свободу передвижения и нанести ущерб вашей репутации. Если вы столкнулись с такой ситуацией в Германии, не теряйте...

Приобретите регулируемую FCA брокерскую компанию в Великобритании с активами

Один из самых сложных и уважаемых финансовых домов откроется в городе с беспрецедентными возможностями для любой фирмы сделать себе имя или закрепиться. Поглощение регулируемой FCA брокерской компании с фондами под дискреционным управлением и возможностями авторизации AIFM означает, что у вас есть золотой шанс получить вознаграждение за последствия. В этой статье будет показано, почему такой приобретатель...

Смена директора

Как показывает практика, смена учредителей в большинстве случаев способствует и увольнению руководителя предприятия. На данной процедуре мы и остановимся подробней. Что подразумевает понятие «смена директора» и что является мотивом подобного решения? Для начала нужно понимать: чтобы сменить директора, недостаточно иметь только решение учредителей — требуется также уведомление налоговой и госрегистрация. На вынесение вердикта о смене...

Похожие сообщения

Грузия: развивающийся криптохаб в Евразии

Грузия — государство, которое может похвастаться своим стратегическим местоположением, богатыми культурными ценностями и постоянными реформами для улучшения экономики. Например, организация бюрократических процедур, снижение коррупции и улучшение общего управления бизнесом. Страна приложила немало значительных усилий для создания бизнес-среды. Такие изменения сделали Грузию привлекательной страной как для местных, так и для иностранных инвесторов. Основные требования для начала...

Ликвидация компании в Грузии

Ликвидация компании в Грузии представляет собой организованный процесс, требующий соблюдения всех местных нормативных актов для обеспечения плавного завершения деятельности. Независимо от того, необходимо ли ликвидировать компанию в Грузии по собственному желанию или в результате банкротства, этот процесс включает несколько этапов, таких как погашение задолженности, уведомление кредиторов и официальная дерегистрация компании. Тем, кто интересуется, как ликвидировать...

Авторизованные криптокомпании в Грузии

По мере того как сфера торговли децентрализованными финансами продолжает развиваться в мировом масштабе, Грузия заявила о себе как одно из ведущих мест для создания блокчейн-компаний и организаций, работающих с цифровыми активами. Ее прогрессивная законодательная схема в сочетании с процветающей финансовой экосистемой привлекает инноваторов и инвесторов со всего мира. Понимание возможностей и процессов, связанных с созданием...

Крипто лицензия в Грузии

В настоящее время в Грузии требуется, чтобы компании, оперирующие с криптовалютой, имели лицензию от Центрального банка. Новые правила были приняты 1 января 2023 года, а также 1 июля были утверждены инструкции о том, как зарегистрировать компанию, работающую в сфере криптовалют. Криптокомпании должны быть зарегистрированы в Национальном банке страны как Провайдер по обслуживанию виртуальных активов. Грузинское...

Лицензия на криптовалюту в Грузии в 2023 году

Введение Мир криптовалют продолжает стремительно развиваться, революционизируя различные отрасли и привлекая внимание инвесторов со всего мира. В этом периоде трансформации регулирующие структуры играют важную роль в обеспечении целостности и стабильности цифровых рынков. Среди стран, активно внедряющих эту парадигму, получение лицензии на криптовалюту в Грузии стало все более привлекательным направлением в 2023 году. В данной статье...

Крипто бизнес в Грузии

Грузия имеет статус одного из государств, относящихся наиболее благосклонно к криптовактивам и всячески поддерживающих их использование. В данной юрисдикции нет каких-либо ограничений относительно обмена криптовалют. Помимо этого, крипто бизнес в Грузии, находящийся в специальных зонах, требует получения соответствующей лицензии. Кроме того, в Грузии обеспечен высокий уровень налоговой определенности и создана выгодная система налогообложения для организаций,...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму: