Eternity Law International — Новости — Лицензия PSP в Грузии

Лицензия PSP в Грузии

Опубликовано:
22 мая, 2023

В современных странах поставщики услуг денежных переводов контролируются Национальным банком страны, который наблюдает и контролирует систему денежных переводов в стране. PSP определяются как бизнес-компании, которые предоставляют платежные услуги, включая выпуск платежных инструментов, получение денежных переводов и денежные переводы.

Для контроля  поставщика денежных переводов в Грузии необходимо разрешение Национального банка. Лицензия платежного агента в Грузии выдается в соответствии с принятыми в стране методами денежных переводов и Законом о платежных услугах от 2018 года, который регулирует работу PSP в стране. Все PSP должны получить разрешение, независимо от их размера или типа операций.

Требования к поставщикам платежных услуг

Необходимо выполнить несколько требований. Эти требования были установлены Национальным банком Грузии для обеспечения безопасной, надежной и соответствующей требованиям деятельности платежных систем. Вот некоторые из наиболее важных требований:

  • Регистрация юридического лица: Компания должна быть зарегистрирована как юридическое лицо в стране с четкой структурой собственности, соответствующей стандартам Национального банка.
  • Акционеры и администрация: Фирма должна иметь акционеров и административный персонал, которые соответствуют критериям приемлемости банка. Это включает в себя обеспечение того, чтобы акционеры и руководство не имели судимостей и были финансово стабильны.
  • Минимальные требования к капиталу: PSP должны соответствовать минимальному капиталу, установленному банком. Минимальные требования к капиталу варьируются в зависимости от типа услуг, предоставляемых PSP.
  • Инфраструктура и технические возможности: PSP должен иметь достаточную инфраструктуру и технические возможности для предоставления услуг  по денежным переводам. Это включает наличие надежной ИТ-системы, сетевой безопасности и плана аварийного восстановления.
  • Система управления рисками: PSP должен иметь надежную систему управления рисками, включая меры по предотвращению мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.
  • Отчетность и соблюдение требований: PSP должны соблюдать все требования к отчетности и соответствию, установленные Национальным банком, в том числе предоставлять регулярные отчеты о своих операциях и денежно-кредитном положении.
  • Пригодность и надлежащая оценка: Национальный банк проведет соответствующую и надлежащую оценку акционеров и управленческого персонала PSP. Это включает в себя оценку их характера, компетентности и финансового положения.
  • Бизнес-план: Фирма должна предоставить бизнес-план с изложением предлагаемых платежных услуг и того, как PSP планирует работать на рынке.
  • Меры по борьбе с отмыванием денег и спонсированием терроризма: PSP должен иметь эффективную степень для предотвращения отмывания денег и спонсирования терроризма в соответствии с законами и правилами страны.
  • Защита потребителей: PSP должен принять адекватные меры для защиты потребителей, включая прозрачность комиссий и сборов, механизмы разрешения споров и процедуры рассмотрения жалоб клиентов.

Как получить лицензию поставщика платежных услуг в Грузии

Чтобы получить лицензию платежной системы в Грузии, необходимо выполнить определенные шаги. Вот обзор процесса:

  1. Определите тип необходимой лицензии: Национальный банк страны выдает различные типы лицензий для PSP в зависимости от характера их операций. Поэтому важно определить конкретный тип лицензии платежной системы в Грузии, необходимой до начала процесса запроса.
  2. Соберите все необходимые документы: заявителю необходимо будет подготовить и подать пакет документов в рамках процесса подачи заявки на получение разрешения. Они могут включать, но не ограничиваются:
  • Бизнес-план с изложением предлагаемых услуг денежных переводов, предлагаемых PSP.
  • Доказательство юридической регистрации PSP в качестве юридического лица в стране.
  • Доказательства структуры собственности и личности акционеров.
  • Подробная информация о команде менеджеров и их опыте.
  • Доказательства денежного положения, включая проверенные финансовые отчеты.
  • План управления рисками с изложением того, как PSP планирует снижать потенциальные риски и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег и спонсорством терроризма.
  • Техническая документация, включая сведения об ИТ-системе PSP, сетевой безопасности и плане аварийного восстановления.
  1. Подача заявки: После подготовки всех необходимых документов заявитель может подать заявку в Национальный банк Грузии.
  2. Процесс рассмотрения: после получения заявки Национальный банк рассматривает ее и может запросить дополнительную информацию или документы. Процесс рассмотрения может занять до 90 дней, в зависимости от сложности запроса.
  3. Лицензирование: если банк удовлетворен заявкой, он выдает заявителю разрешение PSP. Разрешения действительны в течение определенного периода времени, обычно одного года, и могут быть продлены по истечении срока действия.
  4. Соблюдение нормативных требований и отчетность: после получения Лицензии на денежные переводы в Грузии должны быть соблюдены  все нормативные требования и представлены регулярные отчеты в банк. Несоблюдение этих требований может привести к приостановке действия лицензии или ее отзыву.

Таким образом, получение разрешения платежного шлюза в Грузии требует тщательной подготовки и соблюдения всех нормативных требований. Выполняя описанные выше шаги, PSP могут обеспечить бесперебойную и успешную обработку запросов.

Преимущества получения разрешения

  • Простые процедуры получения разрешения на денежные переводы в Грузии: Получение разрешения на предоставление платежных услуг в Грузии является относительно простым и быстрым процессом по сравнению с другими государствами. Национальный банк страны предлагает электронную систему подачи заявления на получение лицензии на перевод денег в Грузии, которая позволяет значительно сократить время рассмотрения вашей заявки и затраты на ее подачу.
  • Стабильность и доверие: в Грузии стабильная политическая и экономическая среда, благодаря чему предприятия считают страну заслуживающей доверия и надежной. Кроме того, регулирующий институт – Национальный банк страны – имеет хорошую репутацию и способствует развитию денежного рынка страны.
  • Расположение: расположение Грузии на пересечении ЕС и Азии обеспечивает PSP доступ ко многим международным рынкам и возможности для развития бизнеса.
  • Низкие затраты: в Грузии низкая стоимость жизни и ведения бизнеса по сравнению с другими странами Европы и мира, что обеспечивает более низкие расходы на аренду офисных помещений, заработную плату сотрудников и другие расходы.
  • Возможности для развития: Грузия – страна с высоким потенциалом для развития различных секторов бизнеса, в том числе платежных услуг.

Вам может быть интересно

Получение игорной лицензии в Бельгии

Получение игорной лицензии в Бельгии Запрет на азартные игры на территории стран СНГ вынудил искать варианты для работы деятельности казино-онлайн за пределами государств СНГ, одной из привлекательных стран в сфере игровой индустрии стала Бельгия. Для осуществления деятельности казино здесь нужна не только регистрация юридического лица, но и лицензия. Вновь приходящий геймер или постоянный клиент всегда...

Криптолицензия в Сальвадоре в 2024 году

Сальвадор стал мировым пионером в принятии криптовалют, начав с признания биткоина официальным платежным средством в 2021 году. С тех пор страна активно развивает правовую и экономическую инфраструктуру для привлечения инвестиций в сферу цифровых активов. В 2024 году основным инструментом регулирования и поддержки криптоиндустрии стала лицензия на цифровые активы в Сальвадоре, открывающая новые перспективы для бизнеса...

Особенности создания компании в материковой части ОАЭ

Создание организации в этом регионе предоставляет основателям уникальную возможность войти в быстро развивающуюся экономическую сферу с глобальной связностью. Этот регион предлагает выгодную коммерческую среду с финансово-дружелюбным законодательством, полной кросс-границей собственности в большинстве сфер и доступом к процветающей торговле. Независимо от того, хотите ли вы расширить существующую организацию или создать новый бизнес, понимание ключевых аспектов создания...

Лицензия PSP в Великобритании

Великобритания считается наиболее стабильным в финансовом плане государством. Поэтому открытие бизнеса в этом регионе является гарантией безопасности инвестиций и возможностью их приумножения. Мировой финансовый кризис практически не сказался на развитии экономики страны, а опыт ее топ-менеджеров позволил минимизировать потери для бизнес-среды. Поэтому многим интересно оформить PSP лицензию в Великобритании. Для основателей предприятий действительно хорошим ходом...

Оффшорная компания Барбадос

Стоимость регистрации 1 000.00 USD Стоимость продления компании 850.00 USD Количество директоров 1 Корпоративный налог 0.00% Уплаченный Уставной Капитал 0.00 Требования к обязательной отчетности Нет Барбадос – это небольшой остров, общей площадью всего 450 квадратных километров, расположенный в восточной части Малой Антильской гряды. Как и многие другие территории в данном районе, Барбадос находится под юрисдикцией...

Регистрация компании в Греции

Греция является одним из тех государств, процедура регистрации компании в которых максимально приближена к оффшорному типу. Помимо этого, законодательная база Греции достаточно лояльна в особенности по отношению к иностранным предпринимателям. Именно благоприятные условия для ведения и организации бизнеса сделали Грецию такой “желанной” юрисдикцией. ОПФ для компаний в Греции Акционерное общество открытого типа. Минимальное количество исходного...

Похожие сообщения

Лицензия PSP в Швейцарии

Швейцария является одной из наиболее престижных и рентабельных юрисдикций для учреждения и развития бизнеса. Чтобы открыть платежное учреждение на территории Швейцарии, необходимо получить специальную  PSP-лицензию у регулирующих органов. Регулятором финансовой отрасли в данной юрисдикции является FINMA. Важно понимать, что лицензирование предприятия в Швейцарии имеет множество нюансов, и важно придерживаться всех требований местного законодательства. Наша компания...

Лицензия на криптовалюту в Грузии в 2023 году

Введение Мир криптовалют продолжает стремительно развиваться, революционизируя различные отрасли и привлекая внимание инвесторов со всего мира. В этом периоде трансформации регулирующие структуры играют важную роль в обеспечении целостности и стабильности цифровых рынков. Среди стран, активно внедряющих эту парадигму, получение лицензии на криптовалюту в Грузии стало все более привлекательным направлением в 2023 году. В данной статье...

Лицензия PSP в Великобритании

Великобритания считается наиболее стабильным в финансовом плане государством. Поэтому открытие бизнеса в этом регионе является гарантией безопасности инвестиций и возможностью их приумножения. Мировой финансовый кризис практически не сказался на развитии экономики страны, а опыт ее топ-менеджеров позволил минимизировать потери для бизнес-среды. Поэтому многим интересно оформить PSP лицензию в Великобритании. Для основателей предприятий действительно хорошим ходом...

Лицензия PSP на Кипре

Компании, которые предоставляют услуги, связанные с платежными операциями на Кипре, подлежат определенному нормативному регулированию. Лицензия PSP на Кипре дает возможность предпринимателям выступать в роли поставщика следующих услуг: Таким образом, для учреждения платежной системы в данной стране и распространения разрешенных законом услуг платежного характера, нужно стать владельцем такого разрешения, как PSP лицензия на Кипре. Требования к...

Крипто бизнес в Грузии

Грузия имеет статус одного из государств, относящихся наиболее благосклонно к криптовактивам и всячески поддерживающих их использование. В данной юрисдикции нет каких-либо ограничений относительно обмена криптовалют. Помимо этого, крипто бизнес в Грузии, находящийся в специальных зонах, требует получения соответствующей лицензии. Кроме того, в Грузии обеспечен высокий уровень налоговой определенности и создана выгодная система налогообложения для организаций,...

Регистрация компании в Грузии

Процесс создания компании в Грузии займет не более недели при условии, что все правила и требования были надлежащим образом соблюдены. Для некоторых отраслей в данной юрисдикции предусмотрены нулевые ставки для НДС, в то время как стандартный показатель равен 18%. К таким сферам относятся судоходство с задействованием международных партнеров, экспорт, электроэнергетика, туристическая деятельность и прочее. Прибыль...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: