Управление финансового надзора Польши (KNF) поддерживает инновационные финансовые услуги, включая внедрение систем на основе финансовых технологий. Это поможет Польше стать многообещающим финтех-регионом, за которым, безусловно, стоит следить.
Учреждение малых платежных систем в Польше было внедрено в польскую правовую систему путем внесения поправок в Закон о платежных услугах Польши в соответствии с Директивой PSD2.
Небольшая платежная организация в Польше используется для деятельности в сфере предоставления платежных услуг в меньших масштабах. Это очень хорошее решение для тех предпринимателей, которые хотели бы на практике проверить функционирование запланированной деятельности платежных услуг в Польше. Польский надзорный орган даже назвал его регулятивной песочницей, которая рекомендуется в первую очередь для всех типов стартапов в Польше, особенно из финтех-индустрии.
Как и во всех странах ЕС, Платежное учреждение в Польше может осуществлять коммерческую деятельность только на основании лицензии.
Введение
Хотя Польша напрямую не регулирует криптовалюты и другие виртуальные активы, компании, которые являются квалифицированными поставщиками платежных услуг, такие как национальные и иностранные банки, а также кредитные учреждения и учреждения электронных денег, по-прежнему имеют законное право продолжать свои коммерческие операции с криптовалютами в соответствии с к компетенции Закона о платежных услугах Польши 2011 года. Это всеобъемлющий законодательный акт, регулирующий платежные услуги в целом.
Получение лицензии платежного учреждения в Польше
Для получения лицензии платежного учреждения в Польше, как указано выше, необходимо подаваться в FSC. В разрешении указываются виды деятельности, разрешенные его владельцу. Если платежная организация намерена изменить вид деятельности, она должна подать заявление о внесении изменений в разрешение.
FSC в течение трех месяцев после подачи заявления принимает решение о выдаче либо отказе в выдаче разрешения.
Требования к лицензии платежного учреждения в Польше
Сотрудники
Количество местных сотрудников и обязательного руководства четко не определено, но вместо этого описывается как достаточное для предоставления качественных услуг и реализации предлагаемого бизнес-плана.
Руководство
Менеджмент должен охватывать следующие функции:
- ПОД;
- соответствие законодательству;
- управление рисками;
- Финансы и учет;
- Техническая часть, включая кибербезопасность;
- Коммерческая часть (продажи, маркетинг и развитие бизнеса).
Требования к первоначальному капиталу
Компания должна доказать, что ее первоначальный капитал составляет не менее 125 000 евро.
Инфраструктура
После получения лицензии платежного учреждения в Польше у компании есть 6 месяцев, чтобы запустить инфраструктуру и начать работу.
Документы, которые необходимо подготовить для создания платежного учреждения в Польше
- Документы, подтверждающие наличие средств, выделенных как «собственные средства»
Также документы, позволяющие оценить:
- компанию-заявителя,
- руководящих лиц и их готовность стабильно и благоразумно управлять платежным учреждением. В частности необходимо соответствовать следующим критериям:
- соответствующее образование
- профессиональный опыт
- отсутствие судимости
Польский рынок финансовых технологий
От постоянного развития и улучшения страны к платежным привычкам жителей и растущему числу мигрантов в Польше, есть некоторые факторы, которые делают ее отличной точкой входа на рынок для поставщиков услуг B2B и B2C.
Регулятор ведет политику в более сбалансированной позиции – тщательно определяет качество новых компаний, но не создает проблем тем компаниям, которые выглядят надежными и соответствуют требованиям.Наши специалисты помогут вам в получении лицензии, создании платежных учреждений, подготовке документов, заполнении форм и поможет вам в общении с регулятором. Связаться с нами вы можете нажав здесь, написав нам в соцсети, на ел-почту, или выбрать номер телефона страны в которой находитесь.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».