Если вы хотите заниматься денежными переводами, обработкой платежей, привлечением торговых точек, инициированием платежей или открывать счета, то сегодня мы расскажем вам как быстро получить такое разрешение, как лицензия PI в Латвии.
Первый шаг — это подача заявки на выдачу данного разрешения — это делается в Банке Латвии. Такая лицензия предоставляет компаниям, вовлеченным в данную сферу деятельности, возможность обеспечивать других следующими услугами:
- всеми операциями с платежным счетом (внесения денег на счет, снятие, переводы, платежи);
- осуществление операций с картой или подобным устройством;
- перевод денег со счета на другой счет другой платежной системы;
- осуществление операций с кредитным счетом;
- предоставление информации о счете.
PI лицензия в Латвии: преимущества
Главными достоинствами того, что у вас появится лицензия PI в Латвии будут:
- программа для новых фирм, которые хотят построить личный финтех в Латвии;
- доступ к европейскому рынку;
- высокоразвитое экономическое поле;
- удаленный KYC для регистрации клиентов со смягчением финансовых санкций для стартапов — например, никаких нормативных штрафов или санкций в первый год работы;
- лицензии, которые выданы в Латвии, будут автоматически признаны и в странах-членах ЕЭЗ (Европейской экономической зоны). Такое преимущество даст вам возможность свободно работать и предоставлять открыто свои услуги в странах ЕЭЗ не получая других лицензий, а имея только лицензию Латвии;
- вам будут доступны SEPA и CENTROlink – это платежные системы, которые разработаны и управляются Банком Латвии.
Основные характеристики лицензии платежного учреждения в Литве
- Вы будете иметь право выдавать платежные счета с кодами IBAN по всей Европе.
- Вы сможете получить лицензию Payment Institution в Латвии за 3 месяца.
- Физические и юридические лица смогут дистанционно открывать счета.
- Будет предоставлена возможность выпуска платежных карты Visa или Mastercard как физическим лицам, так и бизнес-пользователям.
Документы, которые нужны для получения PI в Латвии
Для того, чтобы подать заявку вам будут необходимы такие данные:
- все данные о компании ;
- операции,которые ей совершались;
- бизнес-план и перспективы;
- доказательства о наличии начального капитала;
- описание мер защиты средств клиентов;
- описание системы контроля и реагирования на жалобы клиентов;
- процесс обеспечения конфиденциальности данных клиентов;
- политика безопасности
- меры, которые будут приниматься для того, чтобы компания работала непрерывно;
- способы сбора данных о транзакциях, производительности и мошенничестве.
Платежи — это область, которая требует определенного опыта, знаний и внимания каждого, кто в ней работает. Финансовый регулятор учитывает все аспекты при анализе заявки. К примеру, акционеры и руководство компании должны иметь хорошую репутацию и соответствующий опыт и знания.
Наши специалисты смогут предоставить вам комплексную профессиональную консультацию по любым вопросам, а также помочь получить PI лицензию в Латвии. Мы знаем, как сохранить ваше время при подаче заявки, поскольку наши эксперты знакомы со всеми нормативами и требованиями и приняли все важные решения до подачи заявки. Мы также располагаем обширным списком готовых бизнесов и лицензий на продажу. Свяжитесь с нами уже сейчас любым удобным для вас способом.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».