Сегодня Ирландия является домом для значительного числа платежных учреждений, некоторые из которых созданы самостоятельно, а другие привлечены в Ирландию активным и процветающим сектором финансовых технологий.
В этом разделе представлена информация для фирм, рассматривающих возможность подачи заявления на регистрацию платежного учреждения . Центральный банк Ирландии является компетентным органом для регистрации платежных учреждений и надзора за ними в соответствии с Регламентом ЕС 2018 года (PSR).
Введение
На данный момент в Ирландии находится больше 430 корпораций, предоставляющих финансовые услуги.
Каждый заявитель, претендующий на регистрацию, должен убедить Центральный банк в том, что он может соответствовать стандартам авторизации/регистрации, изложенным в PSR.
Центральный банк стремится обрабатывать каждое заявление как можно быстрее, выполняя при этом свое обязательство по проверке заявителя на соответствие требованиям законодательства.
Компании, работающие с цифровыми деньгами или платежными учреждениями в Ирландии, имеют право получить паспорт для других стран-членов ЕЭЗ.
Малая платежная организация
Вы можете подать заявку на статус SPI, если вы соответствуете следующим условиям:
- Месячные платежи за предыдущий год не должны превышать 3,000,000 евро;
- Руководители не должны иметь судимостей за отмывание денег или другие финансовые преступления;
- Офис должен находится в Ирландии.
Требования к лицензии PI в Ирландии
PI лицензия в Ирландии выдается только заявителям, которые зарегистрированы в стране и имеют там реальный зарегистрированный офис. Также в государстве есть определенные требования к компании:
- для работы с электронными деньгами необходимо нанять двух директоров-резидентов;
- отдельно определяются лицо, ответственное за основное направление работы, и работник, ответственный за управление рисками.
Фирмы, которым требуется лицензия ирландской платежной системы, должны выполнить дополнительные требования Центрального банка. Также, вам потребуется стандартный для европейских регуляторов пакет документации. Процедура лицензирования состоит из следующих этапов:
- в ЦБ подается пакет документации – если он полный, оформлен правильно, учреждение подтверждает получение заявления;
- регулятор оценивает заявку, уточняет все интересующие его положения, уведомляет заявителя о результате анализа;
- Главный банк Ирландии принимает решение об удовлетворении или отклонении заявки.
Документы, которые следует подготовить
- Заявление на приобретение лицензии PI и создание платежного учреждения в Ирландии, включая идентификационные данные;
- Положение, подтверждающее правовой статус заявителя;
- Форма заявки на авторизацию в качестве платежного учреждения (включая конкретную информацию и требуемую документацию);
- Анкета для заявителей PI;
- Индивидуальные анкеты о пригодности и добросовестности для всех должностей, контролируемых функциями предварительного утверждения (PCF) (как правило, члены совета директоров, высшее руководство, ключевые должностные лица), которые подаются в электронном виде через систему онлайн-отчетности Центрального банка (ONR). Обратите внимание, что доступ к ONR предоставляется только после того, как заявка перешла на этап 3 — этап оценки.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».