Комитет по ценным бумагам и биржам (SEC) и Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) являются основными регуляторными органами на Филиппинах, одной из самых активных стран Юго-Восточной Азии в области криптовалют. Они отвечают за все вопросы, касающиеся виртуальных валют, виртуальных активов, виртуальной деятельности и обмена виртуальными активами.
Предприятия, хранящие, передающие, продающие или предлагающие другие связанные финансовые услуги для виртуальных активов, классифицируются как VASP согласно циркуляру BSP № 1108.
В 2025 году SEC добавила новые правила CASP для предприятий, предлагающих услуги обмена, хранения или брокерские услуги биткойнов.
Эти политики направлены на защиту потребителей, повышение операционной прозрачности и уменьшение опасностей, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Лицензия на криптовалюту на Филиппинах
На островах разрешение на криптовалюту дает бизнесу право использовать легальный рынок виртуальных активов. Согласно своей разрешенной деятельности компании, имеющие лицензию в этой области, предоставляют такие услуги, как обмен криптовалютой, хостинг кошельков, денежные переводы и инвестиционные платформы, среди прочего.
Организации должны соблюдать набор критериев капитала, отчетности и операционной деятельности согласно лицензионной системе.
Таким образом, любой игрок получает легитимность благодаря лицензии на криптовалюту на Филиппинах, что, в свою очередь, способствует доверию среди инвесторов и пользователей, которые, вероятно, будут заниматься таким видом деятельности.
Кроме того, это облегчает интеграцию платежных систем, отвечающих национальным финансовым нормам Филиппин по лицензированию криптовалют, и открытию счетов в ближайших коммерческих банках.
Кроме создания местного бизнеса с физическим присутствием на Филиппинах кандидат на получение криптолицензии на Филиппинах также должен предоставить исчерпывающие операционные документы и доказательства того, что он отвечает минимальным критериям капитала. Однако, чтобы изучить регуляторная систему и усовершенствовать механизмы соответствия, BSP временно приостановил прием новых заявок VASP.
Требования к лицензии на криптовалюту на Филиппинах
Ключевыми пунктами лицензии на криптовалюту на Филиппинах будут:
- регистрация бизнеса на Филиппинах и указание того, что его цели находятся в индустрии криптовалют
- Требуется основной офис на Филиппинах и резидентные ключевые офицеры (Compliance/AML, ИТ/операции).
- Минимальная сумма уплаченных средств, таких как CASP, составляет 100 миллионов ₱.
- Рекомендация по подструктуре AML/CTF, политике управления рисками и бизнес-плану.
- Должны быть внедрены системы кибербезопасности, защиты данных и идентификации клиентов.
- Информация должна периодически сообщаться регулятору и подлежит постоянному мониторингу.
- Все компании с лицензией на криптовалюту на Филиппинах регистрируются прозрачно и безопасно для снижения риска для инвесторов и клиентов.
Обычно для регистрации на филиппинской криптовалютной бирже необходимо выполнить следующие процедуры:
- Зарегистрировать местную компанию в соответствии с законодательством Филиппин.
- Согласно учредительным документам, целью компании должно быть предоставление услуг, связанных с криптовалютой, таких как обмен виртуальными активами, хранение и передача.
- Составить все необходимые документы, обычно охватывающие бизнес-план, внутреннюю политику, инструкции по соблюдению правил.
Отправить запрос на разрешение SEC (для CASP) или BSP (для VA). Соблюдать такие правила, как поддержка капитала, представление файлов AML/CTF и аудиторские отчеты. Сама резиденция не может отвечать требованиям лицензирования; иностранным компаниям нужен местный филиал или дочерняя компания на рынке.
Насколько важны вопросы проживания и корпоративные аспекты?
- Отсюда следует, что если группа людей, не проживающих на островах, желает подать заявку на получение лицензии на криптовалютную биржу на Филиппинах, им необходимо предприятие, зарегистрированное на Филиппинах. Местное представительство фирмы потребует зарегистрированного адреса, местных директоров и ответственных лиц.
- Это фактически означает, что все поставщики услуг криптовалюты будут иметь связь или доступную связь с регулированием деятельности в рамках юрисдикции страны.
Контекст бизнеса, услуги, учетной записи, виртуальной валюты
Предприятия, предоставляющие услуги, связанные с виртуальными валютами — платформы лицензирования бирж на Филиппинах, кошельки для хранения или передачи виртуальных активов должны иметь лицензию.
Выполнение такой функции без этого может привести к штрафу, приостановлению деятельности или даже угрозе уголовного преследования.
Краткое содержание
Лицензия на обмен криптовалютой на Филиппинах открывает официальное окно деятельности для всех заинтересованных сторон в растущей индустрии цифровых активов.
По этой причине лицензированная компания, представляющая сервис кошельков, лицензию на обмен криптовалютой на Филиппинах или поставщика платежей, гарантированно получит доверие вместе с доступом к банковским услугам в целом в стране, а также будет иметь очень тщательную регуляторную защиту.
Правительство Филиппин все еще собирается продвигать законы, которые обеспечат максимально благоприятную регуляторную среду для криптовалютного бизнеса, которая привлечет ответственный бизнес и одновременно защитит пользователей от операторов, которые зарегистрировали свои компании под ложным предлогом.
FAQ
Является ли криптовалюта законной на Филиппинах?
Да, криптовалюта законна на Филиппинах. Отрасль контролируется BSP и SEC, чтобы обеспечить соответствие операций с криптовалютой рекомендациям по защите прав клиентов и монетарному законодательству.
Сколько стоит лицензия на криптовалюту?
Стоимость варьируется в зависимости от типа лицензированной криптовалюты на Филиппинах. Плата за подачу заявки может начинаться от ₱100 000, а ежегодная плата за надзор и требования к капиталу зависят от деятельности компании.
Какой банк на Филиппинах криптодружественен?
Мало кто из местных банков сотрудничает с лицензированными VASP и CASP, но партнерство зависит от внутренней политики соответствия банка. Обычно компании должны подтвердить соответствие требованиям AML для открытия счетов.
Будут ли облагать Филиппины криптоактивы до 2028 года?
Специального «криптоналога с 2028 года» нет. Доходы от операций с криптоактивами уже подпадают под действующие нормы (налог на доход/в отдельных случаях НДС) в зависимости от характера операций.
Разрешена ли торговля криптовалютой на Филиппинах?
Так, торговля криптовалютой разрешена через зарегистрированные или лицензированные на Филиппинах криптобиржи. Физические лица могут также легально покупать, продавать и хранить виртуальные валюты, если платформа соответствует местным правилам.
Освобождена ли от налогообложения криптовалюта на Филиппинах?
Нет, прибыль от продажи криптовалюты не полностью освобождена от налогообложения. Доход, полученный от торговли или инвестирования в криптовалюту, может подлежать налогу на прибыль или прибыль в зависимости от транзакции.
Имеет ли Binance лицензию на Филиппинах?
В настоящее время Binance официально не лицензирована на Филиппинах. SEC предостерегает общественность от использования незарегистрированных площадок и призывает инвесторов торговать только с регулируемыми криптобиржами.
Как получить криптолицензию на Филиппинах?
Лицензия VASP на Филиппинах, предлагающая финансовые услуги, связанные с криптовалютой, должна иметь лицензию VASP. В лицензии VASP на Филиппинах используется обмен валюты для перевода цифровых инвестиций, обмена виртуальных активов на фиатные деньги и хранение криптовалюты в кошельках.