Оффшорная банковская лицензия: главные аспекты

Если вы хотите открыть банк за пределами своей страны, который предоставляет услуги клиентам-нерезидентам, или просто найти тихую налоговую гавань для своего богатства, вам придется получить оффшорную банковскую лицензию. Читайте дальше, чтобы узнать об основных особенностях лицензии на оффшорную банковскую деятельность и полномочиях, которые банк получает после получения разрешения.

Оффшорная банковская лицензия: обзор

Согласно законодательству, каждое финансовое учреждение в странах с низким или нулевым налогообложением, то есть в оффшорных государствах, должно подать заявку на получение лицензии. Это разрешение, выданное соответствующим ведомством, которое позволяет осуществлять определенные банковские операции клиентам, проживающим за границей. Согласно применимому законодательству, лицензия выдается государством, в котором работает учреждение, что означает, что его владелец не обязан быть гражданином этой страны. Как правило, оффшорные юрисдикции отличаются привлекательными низкими налоговыми ставками, поэтому клиенты банка могут значительно сократить свои счета за налоги, пользуясь услугами там, а не в стране налогового резидентства. Тем не менее многие страны, включая США, требуют от резидентов платить налоги со своих оффшорных банковских счетов, если их существование доказано.

Большинство учреждений в оффшорных зонах не стремятся проводить типичные банковские операции для обычных клиентов. В качестве альтернативы инвесторы открывают банк, который работает исключительно для работы со средствами компании, зарегистрированной ими в стране проживания. Это помогает им снизить налоговую ставку и сохранить свою конфиденциальность.

Обзор типов лицензий

Оффшорные банки могут получить один из трех типов лицензий: «Класс А» или Общую, или Ограниченную, которая делится на два других типа: «В1» или «В2».

• Первый тип лицензии («А») выдается хорошо зарекомендовавшим себя крупным банкам, работающим по всему миру. Это расширяет возможности предоставления всех банковских услуг, включая международные предложения. Такое разрешение применяется в основном для осуществления коммерческой деятельности на оффшорах. Но эта деятельность ограничена обслуживанием только нерезидентов. Например, банк, имеющий лицензию в Пуэрто-Рико, может принимать клиентов из любой страны, кроме Пуэрто-Рико.
• Ограниченная лицензия выдается небольшим банкам, которые недавно начали свою деятельность. Этот тип разрешения регулирует четко определенную сферу деятельности учреждения, как это указано в его условиях. Как правило, банки с этой лицензией не имеют права принимать клиентские депозиты и могут осуществлять только те виды деятельности, которые предусмотрены лицензией.

Оффшорные юрисдикции и налоги

Швейцария, Сингапур, Белиз, Гонконг и многие другие государства имеют много общего: они справедливо считаются лучшими оффшорными налоговыми гаванями. Тем не менее, одним из наиболее существенных различий между ними являются различные подходы к налогообложению. Те юрисдикции, в которых действуют строгие правовые рамки, будут взаимодействовать с налоговыми органами, действующими в странах проживания владельцев лицензий. Кроме того, некоторые страны устанавливают низкие ставки или даже нулевые налоги.

Практически все оффшорные зоны требуют ежегодной платы и взноса со стороны инвесторов в пользу организации путем покупки ее акций. Суммы могут значительно отличаться, однако оплаченный капитал почти всегда намного превышает ежегодную плату, взимаемую властями. Это гарантирует, что бизнес останется “в целости и сохранности”.

Как правило, оффшорные банки обеспечивают легкий доступ к наиболее выгодным юрисдикциям с точки зрения минимизации налогов. Кроме того, некоторые из их услуг могут осуществляться на эксклюзивной основе, и еще одним преимуществом является возможность размещения средств на депозитах по более высоким ставкам. Другие преимущества включают защиту от попыток финансового взлома, благосклонность законных налоговых органов и минимальные бюрократические требования: низкая цена открытия банка, отсутствие необходимости в большом количестве разрешений.

Подводя итог, можно сказать, что особенности оффшорного бизнеса значительно выигрывают перед особенностями фондов или других инвестиционных организаций. Более того, владельцы лицензированных банков могут использовать множество инвестиционных инструментов, когда-то доступных только банкам, и получать выгоду от снижения комиссий за обмен валюты. Мы можем помочь вам с получением лицензии или предложить вам рассмотреть возможность купить лицензию на оффшорную банковскую деятельность. Пожалуйста, свяжитесь с нашими юристами, если вам нужна квалифицированная помощь в получении лицензии.

Свяжитесь с нами для получения информации.

Вы также можете посмотреть другие предложения в категориях Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности, готовые компании, банки на продажу и лицензии на продажу.