Eternity Law International Noticias Licencia bancaria offshore: aspectos principales

Licencia bancaria offshore: aspectos principales

Publicado:
julio 16, 2022

Si desea abrir un banco fuera de su país que ofrece servicios a clientes no residentes, o simplemente encontrar un paraíso fiscal seguro para su riqueza, tendrá que obtener una licencia bancaria offshore. Sigue leyendo para conocer las principales características de la licencia bancaria offshore y la autoridad que el banco recibe después de obtener el permiso.

Licencia bancaria offshore: vista general

De acuerdo con la ley, todas las entidades financieras en los países con impuestos bajos o nulos, es decir, en los estados offshore, deben solicitar una licencia. Se trata de una autorización expedida por la autoridad competente, que permite que ciertas transacciones bancarias sean realizadas por clientes residentes en el extranjero. De acuerdo con la ley aplicable, la licencia es emitida por el estado en el que opera la entidad, lo que significa que su propietario no está obligado a ser ciudadano de ese país. En general, las jurisdicciones offshore cuentan con tasas impositivas atractivas y bajas, por lo que los clientes del banco pueden reducir significativamente sus facturas de impuestos utilizando los servicios allí en lugar de en el país de residencia fiscal. Sin embargo, muchos países, incluido Estados Unidos, requieren que los residentes paguen impuestos de sus cuentas bancarias offshore si se demuestra su existencia.

La mayoría de las entidades en zonas offshore no tienden a realizar operaciones bancarias típicas para clientes ordinarios. Alternativamente, los inversores abren un banco que trabaja exclusivamente con los activos de una empresa que han constituido en su país de residencia. Esto les ayuda a reducir su tasa de impuestos y mantener su privacidad.

Descripción general del tipo de licencia

Los bancos offshore pueden obtener uno de los tres tipos de licencias: «Clase A» o General, o Limitada, que se divide en otros dos tipos: «B1» o «B2».

  • El primer tipo de licencia («A») se expide a grandes bancos bien establecidos que operan en todo el mundo. Esto aumenta la disponibilidad de todos los servicios bancarios, incluidas las ofertas internacionales. Este permiso se utiliza principalmente para actividades comerciales en el extranjero. Pero esta actividad se limita a servir solo a los no residentes. Por ejemplo, un banco con licencia en Puerto Rico puede aceptar clientes de cualquier país que no sea Puerto Rico.
  • Se expide una licencia limitada a los pequeños bancos que han comenzado a operar recientemente. Este tipo de autorización regula un ámbito de actividad claramente definido de la institución, tal como se especifica en sus condiciones. Como regla general, los bancos con esta licencia no tienen el derecho de aceptar depósitos de clientes y pueden llevar a cabo solo aquellas actividades que se proporcionan por la licencia.

Jurisdicciones e impuestos offshore

Suiza, Singapur, Belice, Hong Kong y muchos otros estados tienen mucho en común: se les considera con razón los mejores paraísos fiscales offshore. Sin embargo, una de las diferencias más significativas entre ellos son los diferentes enfoques de la fiscalidad. Las jurisdicciones con marcos jurídicos estrictos interactuarán con las autoridades fiscales que operan en los países de residencia de los licenciatarios. Además, algunos países fijan tasas de impuestos bajas o incluso cero.

Casi todas las zonas offshore requieren una cuota anual y una contribución de los inversores a favor de la organización mediante la compra de sus acciones. Los importes pueden variar considerablemente, pero el capital pagado casi siempre supera las tasas anuales cobradas por las autoridades. Esto asegura que el negocio permanezca «intacto».

En general, los bancos offshore proporcionan un fácil acceso a las jurisdicciones más ventajosas en términos de minimizar los impuestos. Además, algunos de sus servicios pueden llevarse a cabo de forma exclusiva, y otra ventaja es la posibilidad de colocar fondos en depósitos a tasas más altas. Otros beneficios incluyen la protección contra los intentos de piratería financiera, las autoridades fiscales legales favorables y los requisitos burocráticos mínimos: bajo precio de apertura bancaria, sin necesidad de muchos permisos.

En resumen, podemos decir que las características del negocio offshore se benefician significativamente ante las peculiaridades de los fondos u otras organizaciones de inversión. Además, los propietarios de bancos con licencia pueden utilizar una variedad de instrumentos de inversión que antes solo estaban disponibles para los bancos y beneficiarse de tarifas de cambio de divisas reducidas. Podemos ayudarle a obtener una licencia o ofrecerle que considere comprar una licencia bancaria offshore. Por favor, póngase en contacto con nuestros abogados si necesita asistencia calificada para obtener una licencia.

Contáctenos para obtener más información.

También puede ver otras ofertas en las categorías de: Criptomoneda y licencias de actividad de criptomoneda, empresas establecidas, bancos en venta y licencias para la venta.

Podrías estar interesado

Licencia EMI en Irlanda

Solicitud de licencia EMI en Irlanda El Banco Central de Irlanda es el organismo responsable de la regulación y supervisión en todos los sectores financieros de Irlanda, respectivamente, revisa las solicitudes de licencia EMI en Irlanda. La legislación pertinente es el Reglamento de la Comunidad Europea (Dinero electrónico) de 2011, que implementa las normas de...

Convergencia de Ethereum: puntos importantes

Finalmente, la convergencia de Ethereum se ha completado. En esta publicación queremos disipar rápidamente algunos rumores e información falsa que ha aparecido sobre la fusión. Nuestros expertos son las personas con las que puede ponerse en contacto si tiene alguna pregunta. Convergencia es La actualización tecnológica llamada » Convergencia» transforma el sistema actual proof-of-work system...

Cripto Negocio en Georgia

Georgia tiene el estatus de uno de los estados más favorables a los criptoactivos y el apoyo a su uso. No hay restricciones en el intercambio de criptomonedas en esta jurisdicción. Además, el cripto negocio en Georgia, ubicado en zonas especiales, requiere obtener la licencia adecuada. Además, Georgia ha establecido un alto nivel de certeza...

Un nuevo nivel de networking en el Foro Blockchain Life 2020

Un nuevo nivel de networking en el Foro Blockchain Life 2020 Del 22 al 23 de abril, el 5º Foro Internacional Blockchain Life 2020 se celebrará en el exclusivo Music Media Dome en Moscú. El mayor evento sobre blockchain, criptomonedas y minería en Rusia y Europa cada año reúne a más de 5.000 participantes de...

Abrir una cuenta bancaria para un no residente en Ucrania

La razón más común que explica la necesidad de que los ciudadanos extranjeros abran una cuenta en una institución bancaria es la adquisición de bienes inmuebles en el estado o la apertura de actividades comerciales. Aunque hay una serie de otras razones. Cómo se abre una cuenta para los negocios en Ucrania, usted aprenderá acerca...

Residencia en Letonia

El 1 de mayo de 2004, Letonia se convirtió en uno de los países de la Unión Europea. Se trata de uno de los Estados bálticos más bellos, situado a lo largo de la orilla oriental del increíble Mar Báltico. Alto nivel de libertad económica y bajos tipos impositivos El sistema de recaudación de impuestos...
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a

Kiev

Calle Basseinaya, 7v

Londres

52 Grosvenor Gardens

Edimburgo

Plaza Lochrin 1

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19

Riga

Esplanade, 7ª planta

Vilnius

Avenida Gediminas 44A

Nueva York

Calle Huguenot, 175 Calle Huguenot, 175

Sydney

20 Martin Place

Singapur

3 Fraser St. Fraser 3, #08 Torre DUO

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai

Porto

2609 Avenida da Boavista

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7