En las Islas Caimán existen 111 entidades con licencia bancaria offshore. La mayoría de ellas son subsidiarias (31) y sucursales abiertas por bancos internacionales. Las Islas Caimán se consideran uno de los centros financieros internacionales más confiables. Los depósitos superiores a 1 billón de dólares se realizaron a través de bancos registrados y llevando a cabo sus operaciones en las Islas Caimán. En caso de que desee comenzar a realizar actividades bancarias y no puede elegir una jurisdicción, entonces una licencia bancaria offshore lista en las Islas Caimán es la mejor opción. Los especialistas de Eternity Law le ayudarán a comprender todas las complejidades y matices de la compra de una licencia, así como a acompañarle en todas las etapas del trato.
El sistema bancario de esta jurisdicción muestra una estabilidad notable, incluso en el contexto de una pandemia. La capacidad de un Estado para soportar perturbaciones económicas de todo tipo está condicionada por unos ingresos per cápita muy elevados. Además, la organización de entidades económicas y políticas fuertes contribuye a esto.
De acuerdo con las disposiciones de la Ley que regula las actividades de empresas fiduciarias y bancos, la Dirección Monetaria de las islas puede otorgar algunas de las siguientes licencias.
- Categoría A. Este tipo de autorización otorga a una entidad bancaria el derecho de operar en los mercados nacionales e internacionales, ofreciendo sus servicios a consumidores con o sin residencia en las Islas Caimán.
- Categoría B. Permite al banco entablar relaciones comerciales solo con no residentes de las islas y operar exclusivamente en el mercado bancario nacional, cooperando con otras compañías con licencia.
- Licencia bancaria en las Islas Caimán de tipo fiduciario. Este permiso le da al banco la oportunidad de permanecer en el estado de administrador o gerente.
- Categoría B con ciertas limitaciones.
- Licencia con restricciones de confianza.
- Fideicomiso o nominal.
Según los datos recibidos en marzo de 2021, se expidieron 10 licencias de categoría A en la jurisdicción de Caimán. Los bancos con este tipo de autorización oficial tienen el derecho de servir a los consumidores locales y ofrecer diversos tipos de soluciones corporativas, minoristas y privadas. La licencia de tipo B tiene 101 entidades bancarias: pueden proporcionar servicios offshore a personas jurídicas y físicas.
A continuación se muestra una lista de los bancos más confiables que operan en las Islas Caimán. Si está pensando en utilizar los servicios bancarios de esta jurisdicción o desea iniciar una carrera en el sector bancario, esta lista le será útil.
Los mejores bancos de las Islas Caimán con licencia bancaria offshore
Banco Nacional de las Islas Caimán
Fue creado en 1974. Esta entidad proporciona una lista completa de servicios financieros nacionales e internacionales, incluyendo banca por Internet, inversiones, servicios fiduciarios, apertura de empresas, administración, gestiión de fondos y banca profesional. Es una sucursal de Republic Bank Trinidad and Tobago (Barbados) Limited.
Tiene una licencia de categoría A.
Alexandria Bancorp Ltd
La compañía fue creada en 1990, es uno de los bancos de categoría B en las islas. La entidad puede prestar servicios bancarios y de confianza a extranjeros. Proporciona banca privada, administración de capital, servicios de confianza y corporativos. Es una subsidiaria de propiedad total de Guardian Capital Group, que se encuentra en Toronto, Canadá.
Alhambra Bank & Trust Ltd
Establecida en 2014. Proporciona y atiende a clientes ricos fuera de los Estados con depósitos de al menos $ 1 millón. Ofrece servicios bancarios y de inversión a usuarios en varias jurisdicciones.
Tiene una licencia de categoría B.
Trident Trust Company Ltd
Es uno de los mejores administradores corporativos, fiduciarios y de fondos independientes, con aproximadamente 800 empleados en todo el mundo, incluidos África, América, Asia, el Caribe, Europa y el Medio Oriente. Esta entidad bancaria presta servicios financieros corporativos, de fideicomiso y de valores en todos los países. Ofrece servicios relacionados con la educación corporativa y la administración, el establecimiento y la gestión de empresas fiduciarias privadas para familias y la gestión de fondos.
La empresa está autorizada en la categoría B. Presta servicios a otros bancos y compañías de corretaje, estructuras jurídicas y contables, también las personas influyentes y sus familias.
Cainvest Bank and Trust Ltd
Se creó en 1994 después de que adquirió los derechos de transacción bancaria del bróker Intertrust Bank (Cayman) Limited. La compañía se dedica a proporcionar servicios de tipo privado, e inversiones, y ofrece servicios a individuos ricos y usuarios institucionales. El banco está ubicado en Georgetown, tiene sucursales en Argentina, Brasil y Uruguay.
Tiene licencia de la categoría A. En 2015, la entidad cambió su nombre a Cainvest Bank and Trust Ltd.
Fidelity Bank (Cayman) Ltd
La compañía ofrece una amplia gama de servicios financieros, en particular, seguros y banca general, a nivel nacional e internacional, y otros productos bancarios.
Fue fundada en 1980, y actualmente tiene una licencia A.
Merrill Lynch Bank and Trust Company (Cayman) Ltd
Opera en el campo de fideicomisos y operaciones bancarias para clientes afiliados, en particular clientes privados ricos, corporaciones y otras organizaciones financieras. Entre los servicios del banco: préstamos, colocación de fondos interbancarios, recepción de depósitos de clientes privados, diversas operaciones relacionadas con monedas extranjeras.
La empresa tiene una licencia A.
Queensgate Bank and Trust Company Ltd
Esta empresa fue registrada en 1990. Es miembro del Grupo Ugland. La actividad principal de este grupo es la propiedad y administración de los tribunales. La compañía también trabaja con fondos de inversión y ofrece servicios fiduciarios.
Está autorizada por la categoría B.
Sackville Bank and Trust Company Ltd
La empresa es una entidad bancaria privada independiente que ofrece servicios de tipo fiduciario a organizaciones corporativas y fiduciarias. Además, el banco proporciona soluciones con respecto a la gestión estratégica de los fondos de inversión.
La compañía tiene autorización oficial de la categoría B.
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