В последнее время использование виртуальных активов быстро выросло, что привело к необходимости регулирования VASP для упрощения обмена и хранения.
Чтобы гарантировать максимальную целостность и безопасность этих услуг, в Закон о ПОД/ФТ в обязанности VASP были внесены правки.
Эта статья проведет вас через все новые обязательства.
Закон о ПОД/ФТ в Европе
Давайте подробнее рассмотрим этот закон.
Европейская комиссия проводит оценку опасностей с целью выявления и устранения рисков, которые влияют на Европейский внутренний рынок. Это помогает принять глобальные решения, чтобы противостоять рискам во всем мире.
Исходя из этого, ЕС принял закон, направленный против незаконного сокрытия происхождения денег и финансирования терроризма (Рынок криптоактивов видит своей главной целью оппозицию этому) – Закон о ПОД/ФТ.
Новое регулирование VASP в Литве
Давайте разберем все новые требования к VASP, которые утвердил Сейм Литовской Республики к Закону о ПОД/ФТ:
- Провайдеры криптоуслуг, которые не выполнят новый набор обязательств, потеряют право осуществлять деятельность по конвертации виртуальной валюты;
- Собственный капитал не совпадает с первоначальным капиталом фирмы и не связан напрямую с денежными средствами, хранящимися на банковских счетах (недостаточность собственного капитала обычно возникает из-за убыточных действий);
- Участники крипто рынка должны ежедневно контролировать достаток собственного капитала для гарантии постоянного наличия минимум 125000 евро (создание «барьера безопасности» предпочтительно для обеспечения эффективного мониторинга; метод позволяет оценить возможные потери бизнеса в течение определенного периода времени. Тем не менее, этот метод может оказаться невозможным из-за новых обязательств в Законе о ПОД/ФТ, которые требуют от VASP увеличивать уставный капитал только через банковский счет, открытый в финансовом учреждении).
Заключение
В конце концов, только 1 из 10 поставщиков крипто услуг в лучшем случае имеет банковские счета, открытые в банковских организациях, которые обычно спешат создать учетную запись для участников крипторынка.
Это может привести к тому, что VASP не сможет поддерживать достаточный собственный капитал из-за невозможности создания банковского счета в обычных банках.
FAQ
Регулируются ли VASP?
Определенно да. Работа провайдера находится под контролем административных органов по всему миру. Чтобы избежать юридических санкций и гарантировать законность своих действий, соблюдение правил является обязательным для клиентов.
Нормативно-правовая база, такая как инструкции FATF, обязывает VASP применять строгие процедуры KYC. В таких регионах, как США и ЕС, конкретные законы обязывают поставщиков соблюдать строгие обязательства KYC и AML.
Каковы требования правил FATF?
“Travel rule” обязывает финансовые организации, специализирующиеся на переводах виртуальных активов, и компании, занимающиеся криптовалютой, получать «необходимые и точные данные об отправителе, а также необходимые данные о выгоде» и делиться ими с VASP-контрагентом или банками в течение или до коммерческой сделки.