Eternity Law International Новости Бизнес денежных услуг (MSB) в США

Бизнес денежных услуг (MSB) в США

Опубликовано:
15 сентября, 2022

Согласно действующей законодательной базе, регулирующей финансовый сектор, все компании, предоставляющие денежные услуги в США, обязаны пройти регистрацию в Департаменте казначейства США и получить лицензию MSB, если поставщики услуг не выступают исключительно как посредники MSB. В связи с этим правительственные учреждения и Почтовая служба также освобождаются от обязательной регистрации как MSB.

В соответствии с Законом О банковской тайне (BSA, первый законопроект о борьбе с незаконным оборотом средств в США), учреждения, что предоставляют услуги с финансами, то есть MSB, должны регулярно подавать отчеты в бюро финансовых расследований (FinCEN) через механизм электронной подачи, установленный BSA.

Обзор нормативно-правовой базы

FinCEN находится в компетенции Национального казначейства и финансового департамента США, который собирает и проверяет данные, связанные с финансовыми транзакциями. Основной целью этой организации является противодействие как местному, так и международному незаконному обороту средств, а также финансированию террористических групп и другим преступлениям, связанным с финансами.

Согласно условиям, установленным законодательной и нормативной базой, все MSB в США должны возобновлять свою лицензию у FinCEN раз в два года. Если владельцы компании были изменены или было передано право голоса и долю в капитале более 10%, бизнес денежных услуг будет обязан повторно подать заявление на регистрацию. Кроме того, если количество его посредников увеличится более чем на 50%, компании придется регистрироваться повторно.

Условия, требующие получения лицензии MSB в США

Все MSB в США должны работать как лицензированные и полностью соответствующие закону организации. Согласно FinCEN, организация, предоставляющая указанные ниже товары или услуги, будет считаться MSB:

  • Платежные поручения или дорожные чеки: Учреждение, выполняющее обязательства по платежным поручениям или дорожным чекам, считается компанией по предоставлению денежных услуг в США. Если речь идет о дорожных чеках или платежных поручениях, сумма которых превышает 1000 долларов США, компания будет рассматриваться как MSB.
  • Сервис перевода средств: Учреждения, осуществляющие перевод валюты или других денежных единиц от одного лица к другому, считаются осуществляющими тот вид предпринимательской деятельности, который требует лицензирования.
  • Обналичивание средств: Физическое или юридическое лицо, получающее чек или подобные денежные инструменты в обмен на валюту стоимостью менее 1000 долларов США от имени другого лица, рассматривается как такая, что выполняет деятельность MSB и требует лицензии. Но это не относится к компаниям, которые предоставляют предоплаченные карты в обмен на чек или денежный инструмент; эти учреждения используют денежные инструменты в качестве формы оплаты любых товаров или услуг; организации, сохраняющие чеки клиентов в качестве залога.
  • Обмен валюты: Форекс-брокером считается физическое или юридическое лицо, принимающее валюты других стран, сумма которых превышает 1000 долларов США от имени другого физического лица.
  • Небанковский поставщик переплаченных платежных услуг: Этот пункт касается учреждений, предлагающих предоплаченные платежные инструменты. Как правило, эта категория поставщиков услуг представляет собой организации, которые получают деньги от клиентов. Эти деньги могут быть возвращены клиентами с помощью электронного устройства или подобных средств.

Согласно закону, все бизнесы денежных услуг должны разрабатывать, внедрять и постоянно обновлять эффективную программу идентификации клиентов для соблюдения требований AML с целью предупреждения и противодействия незаконному обороту средств и финансированию террористических операций. Масштаб программы зависит от конкретных особенностей бизнеса.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Лицензия Форекс брокера на острове Маврикий: общий обзор

Экономический сектор Маврикия обусловлен его высокой позицией в качестве международного финансового центра, который предлагает, среди прочего, деятельность по обмену иностранной валюты. Являясь идеальным местом для работы Форекс-брокеров, юрисдикция предлагает Маврикийскую Форекс-лицензию, которая позволяет все операции с иностранной валютой, включая работу в качестве представляющего и прямого брокера. Лицензия Форекс брокера на острове Маврикий была признана по...

Регистрация компании в Ирландии

Ирландия — государство с самыми оптимальными условиями для того, чтобы вести свободную торговлю в пределах ЕС. Ирландская юрисдикция предлагает начинающему и опытному предпринимателю благоприятную инвестиционную и экономическую атмосферу для развития деятельности в IT-направлении, структуризации и развития торговых и холдинговых структур. В основном, в Ирландии регистрируют ОАО, LTD, различного типа партнерства и организации с разными видами...

Авторизованные криптокомпании в Боснии и Герцеговине

Развитие цифровых финансовых инструментов открыло беспрецедентные возможности для предпринимательства, а авторизованные криптовалютные компании в Боснии и Герцеговине закрепили за собой статус ключевых игроков в сфере блокчейн-бизнеса. Расположенная на пересечении восточных и западных финансовых систем, Босния и Герцеговина предлагает благоприятную законодательную среду, которая сочетает передовые технологии. Основание криптовалютного бизнеса здесь не только обеспечивает юридическую легализацию, но...

Лучшие страны для управления активами

Лучшие страны для управления активами Лучшие страны для управления активами в 2020 году. Глобальный упадок экономики, причиненный коронавирусом, поспособствовал тому, что многие собственники активов стали спешно выискивать возможность спасения и защиты своих денег. Если вы рассматриваете вероятность прибегнуть к зарубежным услугам управления средствами, то в вашем распоряжении множество государств. Опытные консультанты нашей компании составили для...

Крипто лицензия на Филиппинах

В 2014 году, когда виртуальные валюты начали использоваться на Филиппинах, Bangko Sentral сделал заявление о том, что данные средства не подлежат какому-либо регулированию со стороны властей. На тот момент, криптовалюты определялись как форма денег, не имеющая гарантий и не выпускаемая Центральным Банком, при этом их можно использовать для оплаты реальных услуг и товаров. На сегодняшний...

Ведение бизнеса в Чехии

В скором времени для большинства юрисдикций наступит срок подачи налоговой декларации за 2020 год. Если одна из сторон бизнес-цепочки является представителем чешской юрисдикции, то может возникнуть потребность в предоставлении документа, который подтверждал бы налоговое резиденство юридического лица. Данная процедура необходима с той целью, чтобы избежать двойного обложения налогом – подтвердить, что Ваша организация уже уплачивает...

Похожие сообщения

Лицензия MSB в Дубае

В последние годы Дубай превратился в глобальный центр предпринимательства и финансов, привлекающий предпринимателей и инвесторов со всего мира. Стратегическое расположение города, современная инфраструктура и благоприятная для предпринимательства среда делают его идеальным местом для различных отраслей промышленности, включая экономические услуги. В этой статье мы углубимся в концепцию разрешений на бизнес в сфере денежных услуг (MSB) в...

Лицензия MSB в Канаде

Введение В условиях динамично развивающегося финансового рынка Канады, предприятия, предоставляющие денежные услуги (MSB), являются важнейшими поставщиками широкого спектра финансовых операций. Эти предприятия предоставляют широкий спектр услуг, включающий такие виды деятельности, как обмен валюты, денежные переводы и обработка платежей. Для обеспечения соответствия канадскому законодательству MSB должны получить необходимые лицензии. В этой статье мы рассмотрим нюансы получения...

Лицензия MSB в Великобритании

Введение  В постоянно развивающейся финансовой среде Великобритании сектор Money Service Business (MSB) занимает важнейшее место, являясь стержнем, обеспечивающим беспрепятственный перевод денежных средств как внутри страны, так и за ее пределами. Эти предприятия являются основными поставщиками жизненно важных финансовых услуг, включающих в себя содействие денежным переводам и конвертацию валют. В нормах британского законодательства получение лицензии MSB...

Лицензия MSB в США

Введение В сложной структуре сектора финансовых услуг США компании, предоставляющие денежные услуги (MSB), занимают центральное место, способствуя осуществлению широкого спектра финансовых операций. Эти предприятия предоставляют широкий спектр услуг, включающий обмен валюты, денежные переводы и обработку платежей. Для осуществления своей деятельности в соответствии с американским законодательством MSB должны получить необходимые лицензии. В данной статье мы рассмотрим...

Лицензия на криптовалюты в США

На законодательном уровне лицензия на криптовалюты в США была закреплена в 2013 году. Тогда было принято решение снять запрет на криптовалюты и разработать специальные положения для из использования. Криптовалюты в Америке децентрализованы и применяются как обычные деньги. Вследствие этого, биржи и другие компании, которые выполняют операции с крипто-деньгами, должны: быть зарегистрированными, как поставщики финансовых услуг;...

IT-бизнес в США

IT-бизнес в сша: 10 причин для успешного решения Создать собственный IT-бизнес в США, такое решение в настоящее время принимают многие предприниматели, работающие в сфере IT- технологий. О причинах и преимуществах такого решения Вы можете узнать в нашей статье. Выход на мировой уровень Выход на рынок инвестиций в США – о таком мечтают многие предприниматели. Можно...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму: