Eternity Law International Новости Бизнес денежных услуг (MSB) в США

Бизнес денежных услуг (MSB) в США

Опубликовано:
15 сентября, 2022

Согласно действующей законодательной базе, регулирующей финансовый сектор, все компании, предоставляющие денежные услуги в США, обязаны пройти регистрацию в Департаменте казначейства США и получить лицензию MSB, если поставщики услуг не выступают исключительно как посредники MSB. В связи с этим правительственные учреждения и Почтовая служба также освобождаются от обязательной регистрации как MSB.

В соответствии с Законом О банковской тайне (BSA, первый законопроект о борьбе с незаконным оборотом средств в США), учреждения, что предоставляют услуги с финансами, то есть MSB, должны регулярно подавать отчеты в бюро финансовых расследований (FinCEN) через механизм электронной подачи, установленный BSA.

Обзор нормативно-правовой базы

FinCEN находится в компетенции Национального казначейства и финансового департамента США, который собирает и проверяет данные, связанные с финансовыми транзакциями. Основной целью этой организации является противодействие как местному, так и международному незаконному обороту средств, а также финансированию террористических групп и другим преступлениям, связанным с финансами.

Согласно условиям, установленным законодательной и нормативной базой, все MSB в США должны возобновлять свою лицензию у FinCEN раз в два года. Если владельцы компании были изменены или было передано право голоса и долю в капитале более 10%, бизнес денежных услуг будет обязан повторно подать заявление на регистрацию. Кроме того, если количество его посредников увеличится более чем на 50%, компании придется регистрироваться повторно.

Условия, требующие получения лицензии MSB в США

Все MSB в США должны работать как лицензированные и полностью соответствующие закону организации. Согласно FinCEN, организация, предоставляющая указанные ниже товары или услуги, будет считаться MSB:

  • Платежные поручения или дорожные чеки: Учреждение, выполняющее обязательства по платежным поручениям или дорожным чекам, считается компанией по предоставлению денежных услуг в США. Если речь идет о дорожных чеках или платежных поручениях, сумма которых превышает 1000 долларов США, компания будет рассматриваться как MSB.
  • Сервис перевода средств: Учреждения, осуществляющие перевод валюты или других денежных единиц от одного лица к другому, считаются осуществляющими тот вид предпринимательской деятельности, который требует лицензирования.
  • Обналичивание средств: Физическое или юридическое лицо, получающее чек или подобные денежные инструменты в обмен на валюту стоимостью менее 1000 долларов США от имени другого лица, рассматривается как такая, что выполняет деятельность MSB и требует лицензии. Но это не относится к компаниям, которые предоставляют предоплаченные карты в обмен на чек или денежный инструмент; эти учреждения используют денежные инструменты в качестве формы оплаты любых товаров или услуг; организации, сохраняющие чеки клиентов в качестве залога.
  • Обмен валюты: Форекс-брокером считается физическое или юридическое лицо, принимающее валюты других стран, сумма которых превышает 1000 долларов США от имени другого физического лица.
  • Небанковский поставщик переплаченных платежных услуг: Этот пункт касается учреждений, предлагающих предоплаченные платежные инструменты. Как правило, эта категория поставщиков услуг представляет собой организации, которые получают деньги от клиентов. Эти деньги могут быть возвращены клиентами с помощью электронного устройства или подобных средств.

Согласно закону, все бизнесы денежных услуг должны разрабатывать, внедрять и постоянно обновлять эффективную программу идентификации клиентов для соблюдения требований AML с целью предупреждения и противодействия незаконному обороту средств и финансированию террористических операций. Масштаб программы зависит от конкретных особенностей бизнеса.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Лицензия платежного учреждения в Чешской Республике

Чехия – это быстро развивающееся центрально европейское государство. Деятельность платежных учреждений требует приобретения соответствующей лицензии. Одной из юрисдикций, где ее можно получить, является Чехия. В последнее время она привлекает множество финтех-проектов. Кроме того, лицензия, полученная в Чехии, распространяется на всю территорию Европы после паспортизации. Основная информация для получения лицензии PI в Чехии Чешская лицензия PI...

Цель и сфера применения регулирования MiCA

MiCA, закон ЕС о рынке криптовалют был рассмотрен Европарламентом в марте 2022 года, и в результате поправка об ограничении криптоактивов на основе доказательства проделанной работы (PoW), которая фактически привела бы к запрету биткойна, была отклонена. Читайте дальше, чтобы узнать, какова цель и сфера применения регулирования MiCA и как это изменит работу с криптовалютой. Обзор нового...

SPI лицензия в Латвии

Данная юрисдикция является довольно привлекательной для запуска бизнес-проекта, поскольку предлагает выгодные налоговые условия, имеет стабильную экономическую базу и предоставляет всестороннюю поддержку для начинающих предпринимателей. Многие бизнесмены отдают предпочтение Литве также и для расширения бизнеса. К тому же, страна показала значительный коммерческий рост и прогресс в последние годы. Наша компания — это высококлассные профессионалы с огромным...

Получение Лицензии Форекс брокера в Черногории

Мы поможем вам зарегистрировать свою брокерскую компанию на выгодных условиях, получить лицензию на владение финансовыми инструментами и денежными активами ваших клиентов в соответствии с законодательством Черногории. Сроки Процесс лицензирования занимает до шести месяцев. Организационно-правовая форма компании Брокерская фирма в Черногории должна получить лицензию, дающую право вести инвестиционную деятельность. Компания создается в форме акционерного общества, зарегистрированного...

Новое Финтех законодательство в Украине

Недавно в силу вступили положения закона Украины о регулировании платежных услуг. Новое Финтех законодательство в Украине обозначило основы функционирования, описание и порядок регулирования современных финтехнологий, в частности, оборот и использование электронных денег, платежных механизмов и цифровых валют в пределах территории Украины. Положениями нового закона обеспечен лучший уровень безопасности и более высокая эффективность предлагаемых финансовых услуг...

Крипто лицензия в Швейцарии

Швейцарская юрисдикция достаточно лояльна в своем отношении к криптовалюте, но к организации крипто бизнеса предъявляются жесткие требования. Крипто лицензия в Швейцарии может быть выдана только тем компаниям, которые соответствуют положениям местной законодательной базы и требованиям регулирующего органа. Целью юрисдикции является формирование устойчивой и надежной среды для функционирования криптовалют и осуществления различных операций с ними.  Исходя...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7