Лицензия EMI в Венгрии: обзор

Венгрия представляет значительную часть сферы управления (бизнеса) ЕС, и все эмитенты электронных денег (EMI) подпадают под действие действующего законодательства ЕС (в частности, Директив ЕС 2009/110/EC и 2015/2366). Любые платформы, осуществляющие выпуск или использование электронных средств, могут быть зарегистрированы только как EMI. Согласно Закону, каждая организация должна подать заявку на получение лицензии EMI в Венгрии, чтобы начать предоставление своих услуг в венгерской юрисдикции.

Обзор правовой базы

Предоставление услуг, связанных с электронными средствами, в рамках венгерского законодательства разрешено организациям, которые успешно завершили процесс лицензирования в государственном органе финансового надзора (FSA). Основываясь на законах, установленных парламентом страны (в частности, Закон CXII, раздел 6C), прежде чем разрешить предоставление бизнес-услуг, регулирующий орган требует от соискателей лицензии создания юридических лиц в данной юрисдикции. Типы организационно-правовых форм могут включать либо ООО, либо филиалом корпорации со штаб-квартирой в ЕС. Минимальная сумма капитала составляет 35 000 евро, и она должна быть выплачена в полной сумме при создании компании.

Получение венгерской лицензии EMI

Если юридическое лицо создано не в Венгрии, а в другом государстве-члене ЕС, для создания юридического лица нужно назначить местного юриста или филиал местного банка соискателя. Согласно требований венгерской лицензии EMI, необходимо:

• вложить уставный капитал в созданную компанию.
• предоставить детальное описание бизнес-структуры и политики учреждения, а также подтвердить наличие средств для ведения бизнеса.
• обеспечить квалификацию высшего руководства и персонала, (необходимо подтвердить соответствующей документацией, например, дипломом).

Ожидается, что соискатели, желающие получить лицензию, представят следующую документацию:

• подробный обзор систем и инструментов, используемых для предоставления услуг;
• программа на ближайшие три года;
• документы юридического лица и документы директоров;
• подтверждение наличия систем борьбы с преступлениями, связанными с отмыванием денег / финансированием деятельности террористов, и перечня мер, которые будут приняты для предотвращения возможных рисков;
• данные об аудиторах, агентах и партнерах;
• документы, составленные не ранее, чем за месяц до заполнения форм заявлений, о том, что компания не находится на гране разорения или не имеет каких-либо обязательств с точки зрения налогообложения или любых долгов.

Кроме того, организация, подающая заявку на получение лицензии, должна гарантировать, что ее бизнес-деятельность не влечет за собой никаких угроз. Этот список необходимых документов неполный, FSA может запросить иные официальные документы для понимания или уточнения определенных аспектов, поэтому соискателям лицензии лучше обратиться за консультацией к экспертам.

Как правило, процедура выдачи лицензии EMI в Венгрии занимает 3 месяца, но может длиться до 6 месяцев. Плата за административные услуги за предоставление разрешений на предоставление услуг в соответствии с постановлением Министерства финансов № XII / 2002 составляет не менее 3000 евро, в зависимости от объема лицензии. Кроме того, лицензиат должен выполнить дополнительные обязательства для обеспечения прозрачной и полностью соответствующей требованиям работы компании.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.