Лицензия на криптографическую валюту в эстонской юрисдикции: описание процедуры и новые нормативные положения

Рассмотрите вариант получения лицензии на криптовалюту в Эстонии для предприятия, которое зарегистрировано в этом государстве. В недавнем времени случилось изменение правил, и отдельные требования усилились, но Эстония до сих пор является одной из самых привлекательных юрисдикций, где можно осуществить такое лицензирование.

Криптовалютная лицензия в Эстонии

Почему необходимо подавать заявку на криптолицензию в Эстонии? Эстония предлагает выгодные условия для единого лицензирования на обмен криптографических валют и использование электронных кошельков.

Как член Евросоюза, Эстония дает лицензию ЕС на криптовалюту, позволяющую вести деятельность в других странах Европы без необходимости получать там дополнительные лицензии. Это основное достоинство получения лицензии на криптографическую валюту в Эстонии.

Новые требования AML (предупреждение незаконного оборота денежных средств) начали действовать в Эстонии 10 марта 2020 года. Все действующие предприятия должны внести изменения в собственную работу, для соответствия новым правилам. Дополнительно, начиная с этой же даты, вместо 2 лицензий, используемых раньше (лицензии электронного кошелька и обмена виртуальной валюты), применяется единая лицензия – Поставщик виртуальной валюты.

При наличии данного лицензирования, компания может предоставлять следующий перечень услуг:

• электронные кошельки;
• криптовалютные биржи;
• криптовалютная система платежей;
• альтернативная платежная система;
• оптовое приобретение драгоценных камней, металлов и ювелирных украшений.

Главными требованиями к эстонской фирме при подаче заявки на лицензирование являются:

• минимальное количество средств, которое требуется для уставного капитала – 12 тысяч евро;
• наличие физического офиса и зарегистрированного юридического адреса на территории страны;
• эстонский менеджер (или несколько);
• отсутствие судимости у основателей предприятия;
• наличие резюме для каждого учредителя предприятия;
• счет в банке или необанке, или финтех-компании, которая находится в ЕЭЗ.

Необходимо правильно оформить компанию, чтобы реализовать возможность быстро и без проблем получить лицензирование.

Подбор менеджеров предприятия

Изначально необходимо нанять местных менеджеров для вашего предприятия. Так как гендиректор фирмы должен по закону быть резидентом Эстонии, имеется два варианта:

• можно нанять гражданина (мы поможем в этом вопросе);
• получить вид на жительство в Эстонии (как директор предприятия, вы будете иметь право на получение рабочей визы в государстве, и мы также поможем с этим).

Генеральный директор фирмы не в обязательном порядке должен постоянно жить в Эстонии, но важно иметь юридический статус в государстве и состоять в Подразделении финансовой разведки (ПФР).

Дополнительно, в фирме должен быть работник по AML, который будет нести ответственность за процедуры AML, которые предприятие должно будет организовывать, и взаимодействие с работниками ПФР. Человек, занимающий эту должность, должен иметь высшее образование в сфере финансов, экономики или права, а также быть профессионалом, соответствовать по личным качествам и иметь прекрасную репутацию.

Оформление сотрудника по AML должно одобряться ПФР. В теории, директор предприятия может также стать этим работником, но это не лучшее решение из-за возможного возникновения конфликта интересов. Сотрудник AML не в обязательном порядке должен жить в Эстонии. Наем работников для вашего предприятия может длиться достаточно долго, из-за отсутствия достойных кандидатов. Мы предложим несколько профессионалов, которые могут исполнять обязанности AML в вашей будущей фирме в Эстонии.

Личные документы основателей предприятия

Самое главное – необходимо предоставить заверенные нотариусом копии паспортов всех основателей фирмы. Помимо этого, законы Эстонии требуют, чтобы хозяин предприятия, от имени которого подается заявление на крипто-лицензию в стране, не имел судимости. Справку о судимости необходимо потребовать в полиции вашего государства. Так как в некоторых странах (к примеру, в Америке) этого сделать не получится, в Эстонии можно дать торжественную присягу при нотариусе и поклясться, что у вас отсутствует судимость.

Апостилированные документы должны подаваться в электронном варианте, отсканированные, потому что отправлять их придется по e-mail.

Дипломы и резюме

Все топ-менеджеры предприятия должны предъявить персональные резюме и, в идеале, дипломы университета. Будет очень хорошо, если диплом предоставляется на английском языке. Если у вас отсутствует высшее образование, нужно предоставить аттестат об окончании средней школы. В данном случае в резюме должен лучше отражаться имеющийся в криптовалютной сфере опыт.

Как зарегистрировать компанию в Эстонии

Зарегистрировать фирму в Эстонии можно в двух разных вариантах.

1. Можно получить электронное резидентство в государстве, что обеспечит вам право открытия там предприятия.
2. Можно зарегистрировать фирму у нотариуса.

При этом, не обязательно приезжать в Эстонию. Через электронное резиденство легко оформить фирму там удаленно, а во втором случае, можно создать доверенность и отправить ее в Эстонию курьерской доставкой. Партнеры смогут зарегистрировать там фирму от вашего имени.

Оформление предприятия в Эстонии при помощи карты электронного резидента

Можно отправить онлайн-заявку на получение карты электронного резидента на официальном сайте. Зачастую, обработка заявления занимает от месяца до шести недель, но из-за текущего положения может длиться немного дольше.

Если вы желаете получить полное руководство по получению карты эстонского ВНЖ, свяжитесь со специалистами нашей компании.

Карта электронного резидента действует на протяжении 5 месяцев. Если вы желаете ее забрать, вам потребуется приехать в Эстонию, чтобы снять отпечатки пальцев.

С картой электронного резидента можно зарегистрировать ООО через электронный реестр компаний. Регистрационный взнос в Эстонии – 190 евро, а время, которое требуется для процедуры – 1-5 рабочих дней.

Регистрация предприятия в Эстонии через нотариуса

Доверенность дает право на регистрацию компании в Эстонии с помощью нотариуса. Процесс длится от 2 до 3 недель, но все зависит от того, насколько быстро вы соберете требуемые документы и пошлете их в Эстонию.

Кроме оформления доверенности, вам потребуется сделать копии всех страничек паспорта, подписать их, легализовать и потом выслать в Эстонию курьерской доставкой. Чтобы зарегистрировать компанию в государстве, хватит одного человека, потому что хозяин может сразу стать и директором фирмы. Не обязательно брать на работу секретаря. Имейте в виду, что информация о бенефициарах предприятия в Эстонии подлежит публикации.

Когда доход предприятия распределяется в дивидендах, он облагается налогом в размере 20% в государстве. Если доход реинвестируется в фирму, налог отсутствует.

Специалисты нашей компании любезно окажут юридическую поддержку в основании компании в Эстонии для получения там крипто-лицензии. Процедура может быть проведена удаленно. Подавайте заявку на бесплатную консультацию, для уточнения подробностей.

Открытие счета в банке в ЕС

После того, как компания в Эстонии будет зарегистрирована, вам потребуется открыть корпоративный счет в банке. Но не обязательно, чтобы это был счет в традиционном банке. Можно обратиться в европейскую финтех-компанию, которая откроет для вас счет с IBAN. Не все учреждения такого типа могут это сделать, но для получения крипто-лицензии в Эстонии нужен IBAN.

Банковские договоренности – наиболее сложная часть процесса открытия криптовалютной фирмы в Эстонии. Вам потребуется будет создать корпоративную учетную запись для своего предприятия. Тогда вам потребуется организовать вклады будущих клиентов. Наши специалисты помогут с открытием счета в банке в ЕС и в получении лицензии на криптовалюту в Эстонии.

Аренда офиса в Эстонии

Для получения лицензии на криптовалюту, фирма в Эстонии должна иметь офис на территории страны. Примите во внимание, что для этого нужен не только юридический адрес, но и реальный офис. Онлайн офис или арендованный на несколько часов не подойдет.

Это из-за того, что фирма должна реально существовать в Эстонии, чтобы получить крипто-лицензию. У компании также должны быть работники, которые являются гражданами страны и местные офисы. Аренда офиса в Эстонии довольно дешевая, но обойдется примерно в 500 евро в месяц. Мы поможем с поисками подходящего офиса для вашего предприятия.

Какое влияние оказали недавние изменения на существующие криптографические предприятия в Эстонии

Одно из нововведений – повышение уставного капитала таких предприятий. Так как он был установлен в размере 12 тысяч евро, действующие фирмы были вынуждены дополнительно вкладывать средства в свои банки с указанием «взноса в уставный капитал» в цели платежа. Но им не пришлось создавать дополнительные доли владения.

Также, крипто-компании в Эстонии должны подстроить свои AML к новым требованиям (у них еще имеется время для этого). Правила стали сложнее, а это значит, что со стороны эстонских криптовалютных фирм требуются некоторые усилия и, возможно, дополнительные расходы.

Выдача лицензии на криптовалюту в Эстонии

Период рассмотрения заявления составляет 2 месяца в соответствии с законами. Но ПФР может увеличить время обработки заявления до 4 месяцев, если это будет необходимо. Пока ваша заявка находится в обработке, у вас могут потребовать дополнительные документы.

Процесс получения крипто-лицензии в Эстонии довольно долгий и сложный. Но так обстоит дело с любой лицензией. Раньше оформить криптолицензию в Эстонии было легче, чем в любом другом государстве. Легкость оформления привлекла в Эстонию массу криптовалютных фирм. Это помогло улучшению местной экономики, но так как получить лицензию на криптовалюту в Эстонии было очень легко, она не достаточно ценилась.

Сейчас требования стали жестче, но это, скорее, необходимость и преимущество. Клиенты, которые используют лицензионные продукты, могут быть уверены, что государство качественно контролирует владельца лицензии. Это дает возможность больше доверять лицензионным продуктам.

Подытожим

Если вы хотите открыть ваш собственный криптообменник в Эстонии – свяжитесь с нами и наша команда опытных юристов сможет предоставить вам юридическую помощь.

Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

У нас есть несколько вариантов по всему миру!